Suggerimenti fiscali: Massimizzare la vostra dichiarazione dei redditi in Canada
Stai lasciando i soldi sul tavolo al momento del deposito le tasse? Molte persone lo fanno. Ignorano quel mucchio di ricevute nel cassetto (dove le hanno lasciate anche l’anno scorso) e non sfruttano appieno le detrazioni a cui hanno diritto.
Facciamo le tasse fatte bene, in modo da poter ottenere il più grande rimborso fiscale possibile. Ecco alcuni facili hack fiscali e insidie da evitare:
Calcola le detrazioni fiscali
Ricorda, un rimborso fiscale non è un omaggio da parte del governo. Sono i tuoi soldi! Lo stanno solo tenendo per te. Ottenere l’intero importo che vi meritate sostenendo deduzioni ammissibili.
Le detrazioni riducono l’importo del reddito soggetto a imposta. Qui ci sono tre quelli comuni che si possono beneficiare di:
- Contributi RRSP. Se hai contribuito a un RRSP prima della scadenza, puoi detrarre tali contributi. Per trovare questo numero, controlla semplicemente le ricevute fornite dal tuo istituto finanziario. Questi illustreranno i contributi effettuati negli ultimi 10 mesi dell’anno fiscale precedente, nonché i contributi effettuati nei primi 60 giorni dell’anno in corso, che possono essere applicati all’anno fiscale precedente.
È una buona idea aggrapparsi a queste ricevute nel caso in cui tu sia controllato, ma in realtà non hai bisogno di inviarle per il deposito!
- Costi di assistenza all’infanzia. Hai pagato qualcun altro per badare ai tuoi piccoli mentre andavi al lavoro o avanzavi la tua istruzione? Il governo consente di detrarre fino a $8.000 per bambino per i bambini sotto i 7 anni. Puoi anche detrarre fino a $5,000 per bambino per quelli di età compresa tra 7 e 16 (solo indovinando, ma forse c’è un rapporto governativo che rappresenta la carineria, che diminuisce precipitosamente dopo i 6 anni). Per i bambini disabili di qualsiasi età, la richiesta massima è di $11.000.
- Spese di Home office. Molti canadesi hanno iniziato a lavorare da casa attraverso la pandemia. Detrarre le spese di lavoro da casa utilizzando un nuovo metodo forfettario temporaneo o il metodo convenzionale dettagliato.
Tieni presente che CI Financial ha una serie di risorse come il calcolatore delle imposte che può aiutarti a sfruttare al meglio questa stagione fiscale.
Richiedi i tuoi crediti d’imposta
In primo luogo, che cosa è un credito d’imposta? Un credito è una spesa che si può affermare che è diverso da una detrazione perché non viene fuori il vostro reddito.
Ecco alcuni esempi di crediti d’imposta da cercare:
- Interessi pagati sui prestiti agli studenti. Questo è un affare piuttosto dolce. È possibile richiedere qualsiasi interesse sui vostri prestiti agli studenti come un credito non rimborsabile. Il credito d’imposta (federale e provinciale) viene calcolato moltiplicando l’aliquota fiscale federale/provinciale/territoriale più bassa per l’importo degli interessi del prestito.
Suggerimento pro: Se non hai guadagnato reddito nell’ultimo anno, potresti aspettare per richiedere gli interessi sui prestiti agli studenti. Puoi portare avanti quell’interesse e applicarlo su qualsiasi rendimento per i prossimi cinque anni.
- Crediti medici. Questo è uno che le persone tendono a trascurare. Vale la pena prendere un momento per leggere attraverso i diversi tipi di spese mediche che possono applicarsi a voi. A seconda delle circostanze, questi potrebbero includere corse in ambulanza, stampelle, servizi dentali, prodotti senza glutine (se ti viene diagnosticata una malattia celiaca), costi di fertilità in vitro, chirurgia oculare laser o lavoro ortodontico (se è fatto per necessità, non per scopi cosmetici).
Suggerimento pro: Se sei sposato o in un rapporto di common law, può essere meglio per il partner con il reddito netto inferiore a richiedere le spese mediche.
- Donazioni di beneficenza. Questo è popolare. A seconda di quale provincia si vive in e quanto hai donato, si potrebbe beneficiare di un credito d’imposta significativo. A livello federale, puoi essere accreditato del 15% sui primi $200 che hai donato. Eventuali importi di donazione superiori che sono accreditati al 29%.
Suggerimento pro: Ancora una volta, può essere utile aspettare per richiedere i tuoi crediti d’imposta di beneficenza, in particolare se non devi tasse. Questi crediti possono essere richiesti su qualsiasi ritorno nel corso dei prossimi cinque anni.
Raccogliere tutti i moduli necessari per presentare le tasse
In fretta da fare con il tempo di imposta? Abbiamo capito. Ma deposito troppo presto potrebbe costare più tempo e denaro in seguito, in particolare se avete bisogno di file di nuovo. Meglio aspettare un po ‘ e farlo bene la prima volta.
Se non sei sicuro di avere tutte le informazioni necessarie, è meglio aspettare.
Ecco alcune delle diverse forme che potrebbe essere necessario per rendere il deposito le tasse più facile:
- T4 Slittamento occupazione. Sei un impiegato? Il tuo datore di lavoro probabilmente consegnerà questo a voi nel mese di gennaio o febbraio.
Potresti notare alcune nuove caselle di codice informativo sul tuo T4 quest’anno. Questi report di la parte del reddito guadagnato durante specifici periodi di tempo e l’impatto di ammissibilità per i vari benefici di governo previsti nel 2020:
– Codice 57: redditi da lavoro – 15 Marzo al 9 Maggio
– Codice 58: Occupazione, reddito, il 10 Maggio al 4 luglio
– Codice 59: redditi da lavoro – 5 luglio al 29 agosto
– Codice 60: redditi da lavoro – 30 di agosto e settembre 26
- T5 Dichiarazione dei Redditi. Questo è per gli interessi pagati direttamente da una banca o fondo del mercato monetario, o dividendi direttamente da una società. Non è per il reddito che proviene da un trust (come un ETF).
- T4RSP, T4RIF Conto economico RRSP o Conto economico da un RRIF. Se hai ritirato fondi dal tuo RRSP, RRIF, LRIF o PRIF.
- T4A CRA Dichiarazione di pensione, rendita pensionistica e altri redditi. Più comunemente usato per il reddito ricevuto da un piano pensionistico sul posto di lavoro, rendita o RESP ritiro.
Riceverai anche un T4A se hai ricevuto entrate da uno qualsiasi dei vari benefici forniti nel 2020:
– Canada di Risposta di Emergenza Beneficio (CERB)
– Canada Emergenza Studente Beneficio (CESB)
– Canada Recupero del Beneficio (CRB)
– Canada Recupero Caregiving Beneficio (CRCB)
– Canada Recupero indennita ‘ di Malattia (CRSB)
– Provinciale o territoriale COVID-19 di assistenza finanziaria pagamenti
- NR4 Dichiarazione degli Importi Pagati o Accreditati ai Non Residenti in Canada. Eri un non residente ai fini fiscali nell’anno fiscale precedente? Otterrai questo se sei un non residente in Canada e hai effettuato un prelievo da un RRSP, RRIF, LRIF, PRIF o RESP, o se hai guadagnato redditi da investimento da un account non registrato.
- T5013 Dichiarazione dei redditi di società di persone. Otterrete questo se si dispone di reddito da investimento da partnership.
- T3 Dichiarazione di affidabilità Allocazioni di reddito e designazioni. Otterrete questo se si dispone di reddito da investimento da fondi comuni di investimento, o da alcuni trust (come gli ETF) in conti non registrati.
- T2200 Dichiarazione del Regime applicabile. Il datore di lavoro deve compilare questo modulo per detrarre le spese di lavoro home office dal reddito utilizzando il metodo dettagliato (non richiesto se si utilizza il metodo forfettario temporaneo).
Portare avanti le perdite in conto capitale
Se si dispone di un account non registrato, si attivano plusvalenze imponibili quando si vendono gli investimenti che sono aumentati di valore da quello che li hai acquistati per.
Ma quando vanno giù can puoi ancora vincere (beh sort una specie di)! Almeno, puoi mitigare l’effetto della perdita. Hai una perdita di capitale quando hai venduto un investimento per meno di quello che hai pagato per esso, compreso il costo di venderlo.
Provato a mettere la perdita fuori di testa? Beh, ricordalo al momento delle tasse. È possibile portare queste perdite in avanti e li usa per compensare quelle plusvalenze.
Le perdite in conto capitale precedenti possono essere facili da perdere se non si tiene un record. Controlla il tuo precedente avviso di valutazione. Se necessario, è anche possibile controllare il rapporto annuale dal broker di investimento.
Tenere un registro delle vostre tasse per 6 anni
Vi siete mai chiesti quanto tempo per mantenere i record fiscali? Questo è un po ‘ meno per massimizzare il rimborso e più per ridurre al minimo il dolore se sei controllato dal CRA.
Quindi what cosa dovresti tenere per 6 anni? Per iniziare, mantenere tutti quei redditi scivola menzionati in precedenza. Se sei un lavoratore autonomo, dovrai anche conservare le ricevute delle spese per le quali stai rivendicando detrazioni (ad esempio intrattenimento, utilità – se lavori da un ufficio a casa, ecc.).
6. File le tasse online
Software fiscale online può contribuire a rendere il deposito facile e veloce. Ci sono alcuni diversi servizi software di archiviazione fiscale che è possibile scegliere.
C’è un motivo importante per cui consigliamo di utilizzare il software sul pacchetto di carta nostalgico: farai meno errori. Riceverai istruzioni su quali detrazioni potresti essere idoneo e di solito ottieni alcune spiegazioni piuttosto utili e semplici sul motivo per cui potrebbero funzionare per te. La precisione è importante e può fare la differenza tra una buona dichiarazione dei redditi e una grande.
Cosa fare con il rimborso delle tasse? Suggerimento bonus!
Ricorda, questa non è una manna immeritata – sono i tuoi soldi che hai prestato al governo. Prima di spenderlo, considera modi alternativi per utilizzare il rimborso delle tasse che possono aiutarti a raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine. Ora potrebbe essere un grande momento per pagare il debito o investire verso i vostri obiettivi.