daňové tipy: Maximalizujte své daňové přiznání v Kanadě
necháváte peníze na stole při podání daní? Hodně lidí to ví. Ignorují tu hnusnou hromadu účtenek v šuplíku (kde je nechali i loni) a plně nevyužívají odpočty, na které mají nárok.
pojďme si své daně udělat správně, takže můžete získat co největší vrácení daně. Zde je několik jednoduchých daňových hacků a úskalí, kterým je třeba se vyhnout:
Vypočítejte si daňové odpočty
nezapomeňte, že vrácení daně není od vlády zadarmo. Jsou to tvoje peníze! Jen to Pro tebe drží. Získejte plnou částku, kterou si zasloužíte, nárokováním přípustných odpočtů.
odpočty snižují výši vašeho příjmu, který podléhá dani. Zde jsou tři běžné, na které se můžete kvalifikovat:
- příspěvky RRSP. Pokud jste přispěli do RRSP před termínem, můžete tyto příspěvky odečíst. Chcete-li najít toto číslo, jednoduše zkontrolujte příjmy poskytnuté vaší finanční institucí. Budou nastíněny příspěvky provedené za posledních 10 měsíců předchozího zdaňovacího období, jakož i příspěvky provedené za prvních 60 dní běžného roku, které lze použít na předchozí zdaňovací rok.
je to dobrý nápad pověsit na tyto příjmy v případě, že jste auditováni-ale ve skutečnosti je nemusíte předkládat k podání!
- náklady na péči o dítě. Platili jste někomu jinému, aby se staral o vaše nejmenší, když jste šli do práce nebo jste pokročili ve svém vzdělání? Vláda umožňuje odečíst až $ 8,000 na dítě pro děti do 7. Můžete také odečíst až $ 5,000 na dítě pro ty ve věku 7 na 16 (jen hádat, ale možná tam je vládní poměr tam, který odpovídá za roztomilost, která klesá strmě po věku 6). Pro zdravotně postižené děti všech věkových kategorií, maximální nárok je $ 11,000.
- výdaje na domácí kancelář. Mnoho Kanaďanů začalo pandemií pracovat z domova. Odečtěte výdaje z domova pomocí nové metody dočasného paušálu nebo konvenční podrobné metody.
mějte na paměti, že CI Financial má řadu zdrojů, jako je daňová kalkulačka, která vám pomůže zajistit, že z této daňové sezóny vytěžíte maximum.
Nárokujte své daňové úlevy
Za prvé, co je to daňový kredit? Úvěr je výdaj, který můžete tvrdit, že se liší od odpočtu, protože to nepřijde z vašeho příjmu.
zde je několik příkladů daňových úlev, na které je třeba dávat pozor:
- úroky placené ze studentských půjček. To je docela sladký obchod. Můžete si nárokovat jakýkoli úrok ze svých studentských půjček jako nevratný kredit. Daňový kredit (federální a Provinční) se vypočítá vynásobením nejnižší federální/provinční/územní daňové sazby částkou úroku z úvěru.
Pro tip: Pokud jste v minulém roce nezískali příjem, možná budete chtít počkat na uplatnění úroků ze studentských půjček. Tento úrok můžete přenést dopředu a uplatnit jej při jakémkoli výnosu na příštích pět let.
- lékařské kredity. To je ten, který lidé mají tendenci přehlížet. Stojí za to si chvíli přečíst různé typy léčebných výloh, které se na vás mohou vztahovat. V závislosti na vašich okolnostech by to mohlo zahrnovat jízdy sanitkou, berle, zubní služby, bezlepkové výrobky (pokud máte diagnostikovanou celiakii), náklady na plodnost in vitro, laserovou operaci očí nebo ortodontickou práci (pokud se provádí z nutnosti, nikoli pro kosmetické účely).
Pro tip: Pokud jste ženatý nebo ve vztahu obecného práva, může být nejlepší, aby partner s nižším čistým příjmem nárokoval léčebné výdaje.
- charitativní dary. Tohle je populární. Podle toho, ve které provincii žijete a kolik jste darovali, můžete mít nárok na významný daňový kredit. Na federální úrovni vám může být připsáno 15% na prvních 200 dolarů, které jste darovali . Všechny výše uvedené částky daru jsou připsány na 29%.
Pro tip: opět může být užitečné počkat na uplatnění dobročinných daňových kreditů, zejména pokud nedlužíte žádné daně. Tyto kredity lze uplatnit při jakémkoli návratu během příštích pěti let.
shromážděte všechny formuláře potřebné k podání daní
ve spěchu, aby bylo provedeno s daňovým časem? Chápeme to. Ale podání příliš brzy by vás mohlo stát více času a peněz později, zvláště pokud potřebujete znovu podat. Je lepší počkat trochu a udělat to hned napoprvé.
pokud si nejste jisti, že máte všechny potřebné informace, je nejlepší počkat.
zde jsou některé z různých formulářů, které budete potřebovat, aby podání daně jednodušší:
- T4 pracovní skluz. Jste zaměstnán? Váš zaměstnavatel vám to pravděpodobně doručí v lednu nebo únoru.
můžete si všimnout některých nových políček s informačním kódem na vašem T4 v tomto roce. Ty uvádějí část vašich příjmů získaných během určitých časových období a dopad způsobilosti pro různé vládní dávky poskytnuté v roce 2020:
– kód 57: příjem ze zaměstnání – 15. března až 9. května
– kód 58: příjem ze zaměstnání – 10. května až 4. července
– kód 59: příjem ze zaměstnání – 5. července až 29. srpna
– kód 60: příjem ze zaměstnání – 30. srpna až září 26
- T5 výkaz výnosů z investic. Jedná se o úroky přímo vyplacené z banky nebo fondu peněžního trhu nebo dividendy přímo od společnosti. Není to pro příjem, který pochází z důvěry (jako ETF).
- T4rsp, T4rif výkaz zisku a ztráty RRSP nebo výkaz zisku a ztráty z RRIF. Pokud jste stáhli finanční prostředky z RRSP, RRIF, LRIF nebo PRIF.
- T4A Cra výkaz důchodu, důchodové anuity a ostatních příjmů. Nejčastěji se používá pro příjem získaný z pracovního penzijního plánu, anuity nebo důchodu.
získáte také T4A, pokud jste obdrželi příjem z některé z různých výhod poskytnutých v roce 2020:
– Canada Emergency Response Benefit (CERB)
– Canada Emergency Student Benefit (CESB)
– Canada Recovery Benefit (CRB)
– Canada Recovery Caregiving Benefit (CRCB)
– Canada Recovery Sickness Benefit (CRSB)
– provinční nebo územní platby finanční pomoci COVID-19
- NR4 výkaz částek vyplacených nebo připsaných nerezidentům Kanady. Byl jste nerezidentem pro daňové účely v předchozím zdaňovacím období? Získáte to, pokud jste nerezident Kanady a provedli výběr z RRSP, RRIF, LRIF, PRIF, nebo RESP, nebo pokud jste získali investiční příjem z neregistrovaného účtu.
- T5013 výkaz příjmů z partnerství. Získáte to, pokud máte investiční příjmy z partnerství.
- T3 výkaz o přidělení a označení příjmů z důvěryhodnosti. Získáte to, pokud máte investiční příjmy z podílových fondů nebo z určitých trustů (jako ETF) na neregistrovaných účtech.
- T2200 Prohlášení o pracovním řádu. Váš zaměstnavatel musí vyplnit tento formulář, aby odečetl výdaje na zaměstnání home office z vašeho příjmu pomocí podrobné metody(není vyžadováno, pokud používáte metodu dočasného paušálu).
Přeneste své kapitálové ztráty
pokud máte neregistrovaný účet, spustíte zdanitelné kapitálové zisky, když prodáte investice, které se zvýšily z toho, za co jste je koupili.
ale když jdou dolů … stále můžete vyhrát (dobře … tak nějak)! Alespoň můžete zmírnit účinek ztráty. Máte kapitálovou ztrátu, když jste prodali investici za méně, než kolik jste za ni zaplatili, včetně nákladů na její prodej.
se snažil dát ztrátu z vaší mysli? Dobře, pamatujte si to v době daně. Tyto ztráty můžete přenášet dopředu a použít je k vyrovnání těchto kapitálových zisků.
vaše předchozí kapitálové ztráty mohou být snadno přehlédnuty, pokud nevedete záznam. Zkontrolujte své předchozí oznámení o posouzení. V případě potřeby můžete také zkontrolovat výroční zprávu investičního makléře.
vést záznamy o svých daní po dobu 6 let
Přemýšleli jste někdy, jak dlouho, aby se vaše daňové záznamy? To je o něco méně o maximalizaci vrácení peněz a více o minimalizaci bolesti, pokud jste auditováni CRA.
Takže … co byste měli mít po dobu 6 let? Chcete-li začít, Udržujte všechny výše uvedené příjmy. Pokud jste samostatně výdělečně činní, budete také muset vést příjmy z výdajů, za které požadujete odpočty (např. zábava, služby – pokud pracujete z domácí kanceláře atd.).
6. Soubor daně on-line
online daňový software může pomoci, aby podání rychlé a snadné. Existuje několik různých daňové evidence softwarové služby, které si můžete vybrat z.
existuje jeden důležitý důvod, proč doporučujeme používat software přes nostalgický papírový balíček: uděláte méně chyb. Dostanete výzvy k tomu, na které odpočty byste mohli mít nárok, a obvykle získáte docela užitečné, přímočaré vysvětlení, proč by pro vás mohly pracovat. Přesnost je důležitá – a může znamenat rozdíl mezi dobrým daňovým přiznáním a skvělým.
co dělat s vrácením daně? Bonusový Tip!
pamatujte, že to není nezasloužené neočekávané-jsou to vaše peníze, které jste půjčovali vládě. Než je utratíte, zvažte alternativní způsoby využití vrácení daně, které vám mohou pomoci dosáhnout dlouhodobých finančních cílů. Nyní by mohl být skvělý čas na splacení dluhu nebo investice do vašich cílů.