Steuertipps: Maximieren Sie Ihre Steuererklärung in Kanada

Steuertipps: Maximieren Sie Ihre Steuererklärung in Kanada

Lassen Sie bei der Steuererklärung Geld auf dem Tisch? Viele Leute tun es. Sie ignorieren diesen klapprigen Haufen Quittungen in der Schublade (wo sie sie auch letztes Jahr gelassen haben), und sie nutzen die Abzüge, auf die sie Anspruch haben, nicht voll aus.

Lassen Sie uns Ihre Steuern richtig machen, damit Sie die größtmögliche Steuerrückerstattung erhalten. Hier sind einige einfache Steuer-Hacks und Fallstricke zu vermeiden:

Berechnen Sie Ihre Steuerabzüge

Denken Sie daran, eine Steuerrückerstattung ist kein Werbegeschenk der Regierung. Es ist dein Geld! Sie halten es nur für dich fest. Holen Sie sich den vollen Betrag, den Sie verdienen, indem Sie zulässige Abzüge geltend machen.

Abzüge senken den Betrag Ihres steuerpflichtigen Einkommens. Hier sind drei häufige, für die Sie sich qualifizieren können:

• RRSP Beiträge. Wenn Sie vor Ablauf der Frist zu einem RRSP beigetragen haben, können Sie diese Beiträge abziehen. Um diese Nummer zu finden, überprüfen Sie einfach die von Ihrem Finanzinstitut bereitgestellten Quittungen. Darin werden die in den letzten 10 Monaten des vorangegangenen Steuerjahres geleisteten Beiträge sowie die in den ersten 60 Tagen des laufenden Jahres geleisteten Beiträge aufgeführt, die auf das vorangegangene Steuerjahr angewendet werden können.
  Es ist eine gute Idee, diese Quittungen aufzuhängen, falls Sie geprüft werden – aber Sie müssen sie nicht zur Einreichung einreichen!

• Kinderbetreuungskosten. Haben Sie jemand anderen bezahlt, um sich um Ihre Kleinen zu kümmern, während Sie zur Arbeit gingen oder Ihre Ausbildung fortsetzten? Die Regierung lässt Sie bis zu 8.000 US-Dollar pro Kind für Kinder unter 7 Jahren abziehen. Sie können auch bis zu 5.000 US-Dollar pro Kind für Personen im Alter von 7 bis 16 Jahren abziehen (nur raten, aber vielleicht gibt es ein Regierungsverhältnis, das die Niedlichkeit berücksichtigt, die nach dem 6. Lebensjahr steil abnimmt). Für behinderte Kinder jeden Alters beträgt der maximale Anspruch 11.000 US-Dollar.
• Home-Office-Ausgaben. Viele Kanadier begannen während der Pandemie von zu Hause aus zu arbeiten. Ziehen Sie Work-from-Home-Ausgaben mit einer neuen temporären Flatrate-Methode oder der herkömmlichen detaillierten Methode ab.

Denken Sie daran, dass CI Financial über eine Reihe von Ressourcen wie den Steuerrechner verfügt, mit denen Sie sicherstellen können, dass Sie das Beste aus dieser Steuersaison herausholen.

Fordern Sie Ihre Steuergutschriften an

Was ist eine Steuergutschrift? Ein Kredit ist ein Aufwand, den Sie geltend machen können, der sich von einem Abzug unterscheidet, da er nicht von Ihrem Einkommen abhängt.

Hier sind einige Beispiele für Steuergutschriften, auf die Sie achten sollten:

• Zinsen für Studentendarlehen. Das ist ein ziemlich süßer Deal. Sie können alle Zinsen für Ihre Studentendarlehen als nicht rückzahlbaren Kredit geltend machen. Die Steuergutschrift (Bundes- und Provinzsteuer) wird berechnet, indem der niedrigste Bundes- / Provinz- / Gebietssteuersatz mit dem Betrag der Darlehenszinsen multipliziert wird.
  Pro-Tipp: Wenn Sie im vergangenen Jahr kein Einkommen erzielt haben, möchten Sie möglicherweise warten, um die Zinsen für Studentendarlehen einzufordern. Sie können dieses Interesse vortragen und es für die nächsten fünf Jahre auf jede Rendite anwenden.

• Medizinische Credits. Dies ist eine, die Menschen neigen dazu, zu übersehen. Es lohnt sich, sich einen Moment Zeit zu nehmen, um die verschiedenen Arten von medizinischen Ausgaben zu lesen, die für Sie gelten können. Abhängig von Ihren Umständen können dies Krankenwagenfahrten, Krücken, zahnärztliche Leistungen, glutenfreie Produkte (wenn bei Ihnen Zöliakie diagnostiziert wird), In-vitro-Fertilitätskosten, Laser-Augenoperationen oder kieferorthopädische Arbeiten sein (wenn dies erforderlich ist) nicht für kosmetische Zwecke).
  Pro-Tipp: Wenn Sie verheiratet sind oder in einer Beziehung nach dem Common Law stehen, ist es möglicherweise am besten, wenn der Partner mit dem niedrigeren Nettoeinkommen die Krankheitskosten geltend macht.

• Wohltätige Spenden. Dies ist ein beliebtes. Je nachdem, in welcher Provinz Sie leben und wie viel Sie gespendet haben, können Sie sich für eine erhebliche Steuergutschrift qualifizieren. Auf Bundesebene können Ihnen 15% der ersten 200 US-Dollar gutgeschrieben werden, die Sie gespendet haben. Darüber hinausgehende Spendenbeträge werden mit 29% gutgeschrieben.
  Pro-Tipp: Auch hier kann es von Vorteil sein, zu warten, um Ihre gemeinnützigen Steuergutschriften einzufordern, insbesondere wenn Sie keine Steuern schulden. Diese Gutschriften können bei jeder Rendite in den nächsten fünf Jahren geltend gemacht werden.

Sammeln Sie alle Formulare, die erforderlich sind, um Steuern einzureichen

In Eile, um mit der Steuerzeit fertig zu werden? Wir verstehen es. Eine zu frühe Einreichung kann Sie jedoch später zusätzliche Zeit und Geld kosten, insbesondere wenn Sie erneut einreichen müssen. Warten Sie besser ein bisschen und machen Sie es beim ersten Mal richtig.

Wenn Sie nicht sicher sind, ob Sie alle Informationen haben, die Sie benötigen, warten Sie am besten.

Hier sind einige der verschiedenen Formulare, die Sie benötigen, um die Einreichung Ihrer Steuern zu erleichtern:

• T4 Beschäftigung slip. Sind Sie angestellt? Ihr Arbeitgeber wird Ihnen dies wahrscheinlich im Januar oder Februar liefern.
  Möglicherweise bemerken Sie dieses Jahr einige neue Informationscode-Felder auf Ihrem T4. Diese berichten über den Teil Ihres Einkommens, der in bestimmten Zeiträumen erzielt wurde, und wirken sich auf die Berechtigung für verschiedene staatliche Leistungen im Jahr 2020 aus:
  – Code 57: Arbeitseinkommen – 15. März bis 9. Mai
  – Code 58: Arbeitseinkommen – 10. Mai bis 4. Juli
  – Code 59: Arbeitseinkommen – 5. Juli bis 29. August
  – Code 60: Arbeitseinkommen – 30. August bis 26

• T5 Kapitalertragsrechnung. Dies gilt für Zinsen, die direkt von einer Bank oder einem Geldmarktfonds gezahlt werden, oder für Dividenden, die direkt von einem Unternehmen gezahlt werden. Es geht nicht um Erträge, die aus einem Trust (wie einem ETF) stammen.
• T4RSP, T4RIF Gewinn- und Verlustrechnung oder Gewinn- und Verlustrechnung aus einem RRIF. Wenn Sie Geld von Ihrem RRSP, RRIF, LRIF oder PRIF abgehoben haben.
• T4A CRA Rentenerklärung, Rentenrente und sonstiges Einkommen. Am häufigsten für Einkommen aus einer betrieblichen Altersvorsorge, Rente oder RESP Rückzug erhalten.
  Sie erhalten auch einen T4A, wenn Sie Einnahmen aus einer der verschiedenen Leistungen im Jahr 2020 erhalten haben:
  – Kanada Emergency Response Benefit (CERB)
  – Kanada Emergency Student Benefit (CESB)
  – Kanada Recovery Benefit (CRB)
  – Kanada Recovery Caregiving Benefit (CRCB)
  – Kanada Recovery Sickness Benefit (CRSB)
  – Provinzielle oder territoriale COVID-19 finanzielle Unterstützung Zahlungen

• NR4 Erklärung der gezahlten oder gutgeschriebenen Beträge an nicht in Kanada ansässige Personen. Waren Sie im vorangegangenen Steuerjahr steuerlich nicht ansässig? Sie erhalten dies, wenn Sie nicht in Kanada ansässig sind und eine Auszahlung von einem RRSP, RRIF, LRIF, PRIF oder RESP vorgenommen haben oder wenn Sie Kapitalerträge von einem nicht registrierten Konto erzielt haben.
• T5013 Gewinn- und Verlustrechnung. Sie erhalten dies, wenn Sie Kapitalerträge aus Partnerschaften haben.
• T3 Aufstellung der Treuhandeinkommenszuweisungen und -bezeichnungen. Sie erhalten dies, wenn Sie Kapitalerträge aus Investmentfonds oder aus bestimmten Trusts (wie ETFs) auf nicht registrierten Konten haben.
• T2200 Erklärung der Beschäftigungsbedingungen. Ihr Arbeitgeber muss dieses Formular ausfüllen, um die Home-Office-Beschäftigungskosten nach der detaillierten Methode von Ihrem Einkommen abzuziehen (nicht erforderlich, wenn Sie die temporäre Flatrate-Methode verwenden).

Tragen Sie Ihre Kapitalverluste vor

Wenn Sie ein nicht registriertes Konto haben, lösen Sie steuerpflichtige Kapitalgewinne aus, wenn Sie die Anlagen verkaufen, deren Wert gegenüber dem, wofür Sie sie gekauft haben, gestiegen ist.

Aber wenn sie untergehen … kannst du immer noch gewinnen (na ja … irgendwie)! Zumindest können Sie die Auswirkungen des Verlusts mildern. Sie haben einen Kapitalverlust, wenn Sie eine Investition für weniger als das, was Sie dafür bezahlt haben, einschließlich der Kosten für den Verkauf verkauft haben.

Haben Sie versucht, den Verlust aus dem Kopf zu bekommen? Nun, erinnere dich an die Steuerzeit. Sie können diese Verluste vortragen und sie verwenden, um diese Kapitalgewinne auszugleichen.

Ihre bisherigen Kapitalverluste können leicht übersehen werden, wenn Sie keine Aufzeichnungen führen. Überprüfen Sie Ihre vorherige Bekanntmachung über die Bewertung. Bei Bedarf können Sie auch den Jahresbericht des Investmentbrokers einsehen.

Halten Sie eine Aufzeichnung Ihrer Steuern für 6 Jahre

Überhaupt gewundert, wie lange Ihre Steuerunterlagen zu halten? Hier geht es weniger um die Maximierung Ihrer Rückerstattung als vielmehr um die Minimierung von Schmerzen, wenn Sie von der CRA geprüft werden.

Also … was sollten Sie 6 Jahre lang aufbewahren? Behalten Sie zunächst alle zuvor erwähnten Einkommensbelege bei. Wenn Sie selbstständig sind, müssen Sie auch Quittungen über die Ausgaben aufbewahren, für die Sie Abzüge verlangen (z. B. Unterhaltung, Nebenkosten – wenn Sie von einem Heimbüro aus arbeiten usw.).

6. Reichen Sie Ihre Steuern online ein

Online-Steuersoftware kann dazu beitragen, die Einreichung schnell und einfach zu gestalten. Es gibt ein paar verschiedene Steuererklärung Software-Dienste, die Sie wählen können.

Es gibt einen wichtigen Grund, warum wir die Verwendung von Software anstelle des nostalgischen Papierpakets empfehlen: Sie machen weniger Fehler. Sie erhalten Eingabeaufforderungen dazu, für welche Abzüge Sie in Frage kommen, und in der Regel einige nützliche, einfache Erklärungen, warum sie für Sie funktionieren könnten. Genauigkeit ist wichtig – und kann den Unterschied zwischen einer guten und einer großartigen Steuererklärung ausmachen.

Was tun mit Ihrer Steuerrückerstattung? Bonus Tipp!

Denken Sie daran, dies ist kein unverdienter Glücksfall – es ist Ihr Geld, das Sie der Regierung geliehen haben. Bevor Sie es ausgeben, sollten Sie alternative Möglichkeiten zur Verwendung Ihrer Steuerrückerstattung in Betracht ziehen, mit denen Sie langfristige finanzielle Ziele erreichen können. Jetzt könnte eine gute Zeit sein, um Schulden abzuzahlen oder in Ihre Ziele zu investieren.