Verovinkit: maksimoi veroilmoituksesi Kanadassa
jätätkö rahaa pöydälle veroilmoitusta tehdessäsi? Monilla on. He jättävät huomiotta sen rähjäisen kuittipinon laatikossa (jonne he jättivät ne viime vuonnakin), eivätkä he hyödynnä täysimääräisesti vähennyksiä, joihin heillä on oikeus.
hoidetaan verot oikein, niin saat mahdollisimman suuren veronpalautuksen. Tässä muutamia helppoja verohaittoja ja sudenkuoppia välttää:
laske verovähennyksesi
muista, että veronpalautus ei ole ilmaista valtiolta. Ne ovat sinun rahojasi! He vain pitävät sitä sinulle. Saada koko summa ansaitset vaatimalla sallitut vähennykset.
vähennykset pienentävät verollisen tulon määrää. Tässä kolme yleistä, joihin saatat päästä:
- RRSP: n osuudet. Jos osallistuit RRSP: hen ennen määräaikaa, voit vähentää nämä maksut. Jos haluat löytää tämän numeron, tarkista rahoituslaitoksesi toimittamat kuitit. Niissä esitetään edellisen verovuoden 10 viimeisen kuukauden aikana suoritetut maksut sekä kuluvan vuoden 60 ensimmäisen päivän aikana suoritetut maksut, joita voidaan soveltaa edelliseen verovuoteen.
kuiteista kannattaa pitää kiinni varmuuden vuoksi-mutta niitä ei oikeastaan tarvitse toimittaa arkistoitavaksi!
- lastenhoidon kustannukset. Maksoitko jollekulle toiselle siitä, että hän huolehtisi lapsistasi, kun menit töihin tai jatkoit opintojasi? Valtio antaa vähentää alle 7-vuotiaista jopa 8 000 dollaria per lapsi. Voit myös vähentää jopa $5,000 per lapsi niille vuotiaiden 7-16 (vain arvailla, mutta ehkä siellä on hallitus suhde siellä, että osuus söpöys, joka laskee äkisti jälkeen ikä 6). Vammaisille lapsille kaikenikäisille, maksimi vaatimus on $11,000.
- kotitoimiston kulut. Monet kanadalaiset alkoivat työskennellä kotoa pandemian läpi. Vähennetään työstä kotona aiheutuvat kulut käyttämällä uutta väliaikaista kiinteämääräistä menetelmää tai tavanomaista yksityiskohtaista menetelmää.
muista, että CI Financialilla on useita resursseja, kuten verolaskuri, jonka avulla voit varmistaa, että otat kaiken irti tästä verokaudesta.
Lunasta verohyvityksesi
ensin, mikä on verohyvitys? Luotto on kulu, jota voi vaatia, joka on eri asia kuin vähennys, koska se ei tule tuloistasi.
tässä muutama esimerkkiverohyvitys, joita kannattaa varoa:
- opintolainan korot. Tämä on aika makea diili. Voit hakea opintolainan korkoa takaisin maksamattomana luottona. Verohyvitys (federal and provincial) lasketaan kertomalla alin liittovaltion/provincial/territorial veroprosentti lainakoron määrällä.
Pro vinkki: Jos ei ole viime vuonna tienannut tuloja, kannattaa odottaa opintolainan korkojen lunastamista. Voit siirtää korkoa eteenpäin ja soveltaa sitä millä tahansa tuotolla seuraavan viiden vuoden ajan.
- lääkärinlausunnot. Tämä on asia, joka ihmisillä on tapana sivuuttaa. Kannattaa ottaa hetki lukea läpi erilaisia sairaanhoitokuluja, jotka voivat koskea sinua. Olosuhteistasi riippuen näitä voivat olla ambulanssikyydit, Kainalosauvat, hammashoitopalvelut, gluteenittomat tuotteet (Jos sinulla on diagnosoitu keliakia), koeputkihedelmällisyyskustannukset, lasersilmäleikkaus tai oikomishoito (jos se tehdään välttämättömyydestä, ei kosmeettisista syistä).
Pro vinkki: Jos olet naimisissa tai avoliitossa, voi olla parasta, että pienituloisempi kumppani hakee sairauskuluja.
- lahjoituksia hyväntekeväisyyteen. Tämä on suosittu. Riippuen siitä, missä maakunnassa asut ja kuinka paljon lahjoitat, voit saada merkittävän verohyvityksen. Liittovaltion tasolla, voit hyvittää 15% ensimmäisestä $200 lahjoitit. Tämän ylittävistä lahjoitussummista hyvitetään 29 prosenttia.
Pro tip: taas voi olla hyödyllistä odottaa hyväntekeväisyysverohyvitysten lunastamista, varsinkin jos ei ole velkaa veroja. Nämä hyvitykset voidaan vaatia minkä tahansa tuoton seuraavan viiden vuoden aikana.
kootaan kaikki veroilmoituksen vaatimat lomakkeet
kiireessä veroajan kanssa? Tajusimme. Mutta arkistointi liian aikaisin voi maksaa ylimääräistä aikaa ja rahaa myöhemmin, varsinkin jos haluat tiedoston uudelleen. Parempi odottaa vähän ja tehdä se oikein ensimmäisellä kerralla.
jos et ole varma, onko sinulla kaikki tarvitsemasi tiedot, on parasta odottaa.
Tässä muutamia eri lomakkeita, joita saatat tarvita verojen kirjaamisen helpottamiseksi:
- T4 Työsuhdelasku. Oletko töissä? Työnantajasi toimittaa tämän sinulle todennäköisesti tammi-tai helmikuussa.
saatat huomata T4: ssä joitakin uusia tietokoodiruutuja tänä vuonna. Tässä ilmoitetaan tiettyinä ajanjaksoina ansaitut tulot ja niiden vaikutus vuonna 2020 myönnettävien erilaisten valtionetuuksien tukikelpoisuus:
– koodi 57: työtulo-15. Maaliskuuta– 9. toukokuuta
– koodi 58: työtulo– 10. toukokuuta – 4. heinäkuuta
– koodi 59: työtulo – 5. heinäkuuta-29. elokuuta
– koodi 60: työtulo-30. elokuuta-syyskuu 26
- T5 sijoitustuotot. Tämä koskee korkoja, jotka maksetaan suoraan pankista tai rahamarkkinarahastosta, tai osinkoja, jotka maksetaan suoraan yhtiöstä. Se ei ole tuloja, jotka tulevat trust (kuten ETF).
- T4RSP, T4RIF RRSP: n tuloslaskelma tai RRIF: n tuloslaskelma. Jos nostit varoja RRSP: stä, RRIF: stä, LRIF: stä tai PRIF: stä.
- T4A CRA eläke -, elinkorko-ja muut tuotot. Yleisimmin käytetty työeläkejärjestelmästä, elinkorosta tai RESP-nostosta saatuihin tuloihin.
T4A: n saa myös, jos on saanut tuloja jostakin vuonna 2020 myönnetystä etuudesta:
– Canada Emergency Response Benefit (CERB)
– Canada Emergency Student Benefit (Cesb)
– Canada Recovery Benefit (CRB)
– Canada Recovery Careiving Benefit (CRCB)
– Canada Recovery Sindle Benefit (CRSB)
– Provincial or territorial COVID-19 financial assistance payments
- NR4 selvitys Kanadan ulkopuolella asuville maksetuista tai Hyvitetyistä määristä. Olitko verotuksessa ulkomailla edellisenä verovuonna? Saat tämän, jos olet ulkomailla asuva Kanada ja tehnyt noston RRSP, RRIF, LRIF, PRIF, tai RESP, tai jos olet ansainnut sijoitustuottoja ei-rekisteröity tili.
- T5013 Osakkuustulot. Saat tämän, jos sinulla on sijoitustuottoja kumppanuuksista.
- T3-Luottamustiedot tuotot ja nimitykset. Saat tämän, jos sinulla on sijoitustuottoja sijoitusrahastoista tai tietyistä rahastoista (kuten ETF) ei-rekisteröidyillä tileillä.
- T2200 – ilmoitus palvelussuhteen ehdoista. Työnantajan on täytettävä tämä lomake, jotta hänen tuloistaan voidaan vähentää kotimaan työhönottokulut yksityiskohtaista menetelmää käyttäen (ei vaadita, jos käytetään tilapäistä kiinteämääräistä menetelmää).
voit siirtää pääomatappiosi
jos sinulla on rekisteröimätön tili, voit saada verotettavaa myyntivoittoa, kun myyt sijoitukset, joiden arvo on noussut siitä, mihin olet ne ostanut.
mutta kun ne menevät nurin … voit silti voittaa (no… tavallaan)! Ainakin tappion vaikutusta voi lieventää. Pääomatappio syntyy, kun on myynyt sijoituksen halvemmalla kuin mitä siitä on maksanut, mukaan lukien myyntikustannukset.
yrititkö unohtaa menetyksen? Muista se verohetkellä. Voit siirtää näitä tappioita eteenpäin ja käyttää niitä kuittaamaan ne myyntivoitot.
aiemmat pääomatappiot voi olla helppo jättää tekemättä, jos ei pidä kirjaa. Tarkista aikaisempi Arviointiilmoituksesi. Tarvittaessa voit myös tarkistaa Vuosikertomuksen sijoitusvälittäjältä.
Pidä kirjaa veroistasi 6 vuotta
Oletko koskaan miettinyt, kuinka kauan pitää verotietojasi? Tämä on hieman vähemmän maksimoida hyvityksen ja enemmän minimoida kipua, jos olet auditoitu CRA.
Joten … mitä pitäisi säilyttää 6 vuotta? Aluksi, pitää kaikki ne tulolappuja mainittu aiemmin. Jos olet itsenäinen ammatinharjoittaja, sinun on myös säilytettävä kuitit kuluista, joista olet hakemassa vähennyksiä(esim. viihde, apuohjelmat – jos työskentelet kotitoimistosta, jne.).
6. Tiedosto verot verkossa
Online vero-ohjelmisto voi auttaa tekemään hakemuksen nopeasti ja helposti. On olemassa muutamia erilaisia veroilmoituksen ohjelmistopalveluja, joista voit valita.
on yksi tärkeä syy, miksi suosittelemme käyttämään ohjelmistoa nostalgisen paperipaketin päällä: teet vähemmän virheitä. Saat ohjeita siitä, mitä vähennyksiä saatat olla oikeutettu, ja yleensä saada joitakin melko hyödyllisiä, yksinkertaisia selityksiä, miksi ne saattavat toimia sinulle. Tarkkuus on tärkeää-ja voi tehdä eron hyvän ja suuren veroilmoituksen välillä.
Mitä tehdä veronpalautuksellesi? Bonusvinkki!
muistakaa, että tämä ei ole ansaitsematon windfall – se on Teidän rahanne, joita olette lainanneet hallitukselle. Ennen kuin käytät sitä, harkitse vaihtoehtoisia tapoja käyttää veronpalautusta, joka voi auttaa sinua saavuttamaan pitkän aikavälin taloudelliset tavoitteet. Nyt voisi olla hyvä aika maksaa velkaa tai investoida tavoitteisiisi.