Skatt Tips: Maksimere Selvangivelsen I Canada
forlater du penger på bordet når du legger inn skattene dine? Mange mennesker gjør det. De ignorerer den ratty bunken av kvitteringer i skuffen (hvor de forlot dem i fjor også), og de drar ikke full nytte av fradragene de har rett til.
La oss få din skatt gjort riktig, slik at du kan få størst mulig skatt refusjon. Her er noen enkle skatt hacks og fallgruver å unngå:
Beregn skattefradrag
Husk, en skatt refusjon er ikke en freebie fra regjeringen. Det er dine penger! De holder bare på det for deg. Få hele beløpet du fortjener ved å kreve tillatte fradrag.
Fradrag reduserer inntektsbeløpet som er skattepliktig. Her er tre vanlige de som du kan kvalifisere for:
- rrsp bidrag. Hvis du bidro til EN RRSP før fristen, kan du trekke fra disse bidragene. For å finne dette nummeret, bare sjekk kvitteringene fra din finansinstitusjon. Disse vil skissere bidrag gjort i de siste 10 månedene av forrige skatteår, samt bidrag gjort i de første 60 dagene i inneværende år, som kan brukes på forrige skatteår.
det er en god ide å henge på disse kvitteringene hvis du blir revidert-men du trenger ikke å sende dem inn for arkivering!
- Barnepass kostnader. Betalte du noen andre for å ta vare på dine små mens du gikk på jobb eller avanserte utdanningen din? Regjeringen lar deg trekke opp til $8000 per barn for barn under 7. Du kan også trekke opp til $5000 per barn for de i alderen 7 til 16 (bare gjetter, men kanskje det er et regjeringsforhold der inne som står for cuteness, som avtar raskt etter 6 år). For funksjonshemmede barn i alle aldre er maksimumskravet $11 000.
- Utgifter Til Hjemmekontor. Mange Kanadiere begynte å jobbe hjemmefra gjennom pandemien. Trekke fra arbeid-fra-hjem utgifter ved hjelp av en ny midlertidig flat rate metode, eller den konvensjonelle detaljert metode.
Husk, CI Financial har en rekke ressurser som skattekalkulatoren som kan bidra til at du får mest mulig ut av denne skattesesongen.
Krev din skatt kreditt
Først, Hva er en skatt kreditt? En kreditt er en utgift du kan kreve som er forskjellig fra et fradrag fordi det ikke kommer av inntektene dine.
Her er noen eksempler på skattekreditter å se etter:
- Renter betalt på studielån. Dette er en ganske søt avtale. Du kan kreve renter på studielånene dine som en ikke-refunderbar kreditt. Skattekreditten (føderal og provinsiell) beregnes ved å multiplisere den laveste føderale / provinsielle / territoriale skattesatsen med beløpet av lånerenten.
Pro tips: Hvis du ikke tjente inntekt i det siste året, vil du kanskje vente med å kreve renter på studielån. Du kan bære den interessen fremover og bruke den på noen avkastning for de neste fem årene.
- Medisinske kreditter. Dette er en som folk har en tendens til å overse. Det er verdt å ta deg tid til å lese gjennom de ulike typer medisinske utgifter som kan gjelde for deg. Avhengig av omstendighetene dine, kan disse inkludere ambulanseturer, krykker, tannlege, glutenfrie produkter (hvis du er diagnostisert med cøliaki), in vitro fruktbarhetskostnader, laser øye kirurgi eller ortodontisk arbeid (hvis det er gjort ut av nødvendighet, ikke for kosmetiske formål).
Pro tips: hvis du er gift eller i et felles forhold, kan det være best for partneren med lavere nettoinntekt å kreve medisinske utgifter.
- Veldedige donasjoner. Dette er en populær en. Avhengig av hvilken provins du bor i og hvor mye du donerte, kan du kvalifisere for en betydelig skattefradrag. På føderalt nivå kan du krediteres 15% på den første $ 200 du donerte. Eventuelle donasjonsbeløp over som krediteres til 29%.
Pro tips: Igjen kan det være gunstig å vente med å kreve dine veldedige skattekreditter, spesielt hvis du ikke skylder noen skatter. Disse kredittene kan kreves på noen avkastning i løpet av de neste fem årene.
Samle alle skjemaene som kreves for å arkivere skatter
i et rush å bli gjort med skattetid? Vi skjønner. Men arkivering for tidlig kan koste deg ekstra tid og penger senere, spesielt hvis du trenger å arkivere igjen. Bedre å vente litt og gjøre det riktig første gang.
hvis du ikke er sikker på at du har all den informasjonen du trenger, er det best å vente.
Her er noen av de forskjellige skjemaene du kanskje trenger for å gjøre innlevering av skatter enklere:
- T4 Sysselsetting slip. Er du ansatt? Din arbeidsgiver vil sannsynligvis levere dette til deg i januar eller februar.
du kan legge merke til noen nye informasjonskodebokser På T4 i år. Disse rapporterer den delen av inntekten opptjent i bestemte tidsperioder og innvirkning valgbarhet for ulike offentlige ytelser gitt i 2020:
– Kode 57: Arbeidsinntekt – Mars 15 Til Mai 9
– Kode 58: Arbeidsinntekt – Mai 10 til juli 4
– Kode 59: Arbeidsinntekt-juli 5 til August 29
– Kode 60: Arbeidsinntekt-August 30 til September 26
- T5 Oppstilling Av Investeringsinntekter. Dette er for renter direkte betalt fra en bank eller pengemarkedsfond, eller utbytte direkte fra et selskap. Det er ikke for inntekt som kommer fra en tillit (som en ETF).
- T4RSP, T4RIF Oppstilling AV Rrsp Inntekt eller Resultatregnskap fra EN RRIF. Hvis du trakk penger fra RRSP, RRIF, LRIF eller PRIF.
- T4A CRA Erklæring Om Pensjon, Pensjons Livrente og annen inntekt. Mest brukt for inntekt mottatt fra en arbeidsplass pensjonsordning, livrente eller RESP tilbaketrekking.
Du vil også få EN T4A hvis du mottok inntekt fra noen av de ulike fordelene som tilbys i 2020:
– Canada Emergency Response Benefit (CERB)
– Canada Emergency Student Benefit (CESB)
– Canada Recovery Caregiving Benefit(CRCB)
– Canada Recovery Sykepenger (CRSB)
– PROVINSIELLE ELLER territoriale COVID-19 økonomisk bistand betalinger
- NR4 Oppstilling Av Beløp Betalt Eller Kreditert Til Ikke-Beboere I Canada. Var du en ikke-resident for skatteformål i forrige skatteår? Du får dette hvis du er ikke-bosatt I Canada og har gjort uttak fra EN RRSP, RRIF, LRIF, PRIF eller RESP, eller hvis du har tjent investeringsinntekter fra en ikke-registrert konto.
- T5013 Erklæring Om Partnerskapsinntekt. Du får dette hvis du har investeringsinntekter fra partnerskap.
- T3 Oppstilling Av Tillit Inntekt Allokeringer og Betegnelser. Du får dette hvis du har investeringsinntekter fra verdipapirfond, eller fra visse trusts (som Etf) i ikke-registrerte kontoer.
- T2200 Erklæring Om Ansettelsesvilkår. Din arbeidsgiver må fylle ut dette skjemaet for å trekke hjemmekontor sysselsetting utgifter fra inntekten ved hjelp av detaljert metode (ikke nødvendig hvis du bruker den midlertidige flat rate metode).
Videreføre kapitaltap
hvis du har en ikke-registrert konto, utløser du skattepliktige kapitalgevinster når du selger investeringene som har økt i verdi fra det du kjøpte dem for.
Men når de går ned… kan du fortsatt vinne(vel … slags)! I det minste kan du redusere effekten av tapet. Du har et kapitaltap når du har solgt en investering for mindre enn det du betalte for det, inkludert kostnadene ved å selge den.
Prøvde Å sette tapet ut av tankene dine? Vel, husk det på skattetid. Du kan bære disse tapene fremover og bruke dem til å kompensere for disse kapitalgevinstene.
dine tidligere kapitaltap kan være lett å savne hvis du ikke holder rekord. Sjekk din Tidligere Melding Om Vurdering. Hvis det er nødvendig, kan du også sjekke årsrapporten fra investeringsmegleren.
Hold oversikt over skattene dine i 6 år
noen gang lurt på hvor lenge du skal holde skattepostene dine? Dette er litt mindre om å maksimere tilbakebetalingen og mer om å minimere smerte hvis DU blir revidert av CRA.
så … hva skal du beholde i 6 år? For å starte, hold alle de inntektsslippene som er nevnt tidligere. Hvis du er selvstendig næringsdrivende, må du også beholde kvitteringer for utgifter som du krever fradrag for (f.eks.).
6. Fil skatter online
online skatt programvare kan bidra til å gjøre innlevering raskt og enkelt. Det er noen forskjellige skatt innlevering programvare tjenester som du kan velge fra.
det er en viktig grunn til at vi anbefaler å bruke programvare over nostalgisk papirpakke: du vil gjøre færre feil. Du får spørsmål om hvilke fradrag du kan være kvalifisert for, og får vanligvis noen ganske nyttige, enkle forklaringer på hvorfor de kan fungere for deg. Nøyaktighet er viktig – og kan utgjøre forskjellen mellom en god selvangivelse og en stor en.
hva du skal gjøre med din skatt refusjon? Bonus Tips!
Husk at dette ikke er en ufortjent nedfallsfrukt – det er dine penger som du har lånt ut til regjeringen. Før du bruker det, bør du vurdere alternative måter å bruke din tilbakebetaling av skatt som kan hjelpe deg med å oppnå langsiktige økonomiske mål. Nå kan være en flott tid å betale ned gjeld eller investere mot dine mål.