Tax Tips: Maximaliseer uw belastingaangifte in Canada
laat u geld achter bij het indienen van uw belastingen? Veel mensen doen dat. Ze negeren die rattige stapel bonnetjes in de lade (waar ze ze vorig jaar ook achterlieten), en ze maken niet ten volle gebruik van de aftrek waarop ze recht hebben.
laten we uw belastingen goed doen, zodat u de grootst mogelijke belastingteruggave kunt krijgen. Hier zijn een aantal eenvoudige belasting hacks en valkuilen te vermijden:
Bereken uw belastingaftrek
onthoud dat een belastingteruggave geen freebie van de overheid is. Het is jouw geld! Ze houden het gewoon voor je vast. Krijg het volledige bedrag dat u verdient door het Claimen van toegestane aftrek.
aftrek verlaagt het bedrag van uw inkomen dat onderworpen is aan de belasting. Hier zijn drie gemeenschappelijke degenen die u in aanmerking komen voor:
- RRSP bijdragen. Als je voor de deadline hebt bijgedragen aan een RRSP, dan kun je die bijdragen aftrekken. Om dit nummer te vinden, controleert u gewoon de ontvangstbewijzen van uw financiële instelling. Deze omvatten bijdragen in de laatste 10 maanden van het vorige belastingjaar, alsmede bijdragen in de eerste 60 dagen van het lopende jaar, die kunnen worden toegepast op het vorige belastingjaar.
het is een goed idee om deze bonnetjes bij je te houden voor het geval je gecontroleerd wordt – maar je hoeft ze eigenlijk niet in te dienen voor het indienen!
- kosten voor kinderopvang. Heb je iemand anders betaald om voor je kleintjes te zorgen terwijl je naar je werk ging of je opleiding voortbracht? De overheid kunt u aftrekken tot $ 8.000 per kind voor kinderen onder de 7. U kunt ook tot $5.000 per kind Aftrekken voor mensen van 7 tot 16 jaar (gewoon gissen, maar misschien is er een overheidsratio die verantwoordelijk is voor schattigheid, die snel afneemt na de leeftijd van 6). Voor gehandicapte kinderen van elke leeftijd, de maximale claim is $ 11.000.
- kantoorkosten. Veel Canadezen begonnen vanuit huis te werken door de pandemie. Aftrek werk-van-huis kosten met behulp van een nieuwe tijdelijke forfaitaire methode, of de conventionele gedetailleerde methode.
houd er rekening mee dat CI Financial een aantal middelen heeft, zoals de tax calculator, die ervoor kunnen zorgen dat u het meeste uit dit belastingseizoen haalt.
Claim uw belastingkrediet
Ten eerste, wat is een belastingkrediet? Een krediet is een kosten die u kunt claimen die anders is dan een aftrek, omdat het niet van uw inkomen komt.
hier zijn een paar voorbeelden van belastingkredieten om op te letten:
- rente op studieleningen. Dit is een mooie deal. Je kunt rente op je studieleningen claimen als een niet-terugbetaalbaar krediet. Het belastingkrediet (federaal en Provinciaal) wordt berekend door het laagste federale/provinciale/territoriale belastingtarief te vermenigvuldigen met het bedrag van de leningrente.
tip voor experts: als u het afgelopen jaar geen inkomen hebt verdiend, wilt u misschien wachten met het Claimen van de rente op studieleningen. U kunt die rente naar voren brengen en toepassen op elk rendement voor de komende vijf jaar.
- medische studiepunten. Dit is er een die mensen de neiging om over het hoofd te zien. Het is de moeite waard om even de verschillende soorten medische kosten door te lezen die op u van toepassing kunnen zijn. Afhankelijk van uw omstandigheden, kunnen deze omvatten ambulanceritten, krukken, tandheelkundige diensten, glutenvrije producten (als u wordt gediagnosticeerd met coeliakie), in vitro vruchtbaarheid kosten, laser oogchirurgie of orthodontisch werk (als het wordt gedaan uit noodzaak, niet voor cosmetische doeleinden).Tip voor experts :als u getrouwd bent of een gewone relatie hebt, kan het het beste zijn voor de partner met het lagere netto-inkomen om medische kosten aan te vragen.
- donaties aan goede doelen. Dit is een populaire. Afhankelijk van in welke provincie je woont en hoeveel je hebt gedoneerd, kun je in aanmerking komen voor een aanzienlijk belastingkrediet. Op federaal niveau, kunt u worden gecrediteerd 15% op de eerste $200 u gedoneerd. Alle bovenstaande donatiebedragen worden gecrediteerd op 29%. Tip voor experts :nogmaals, het kan nuttig zijn om te wachten met het Claimen van je charitatieve belastingkredieten, vooral als je geen belasting verschuldigd bent. Deze credits kunnen worden opgeëist bij een rendement in de komende vijf jaar.
alle formulieren verzamelen die nodig zijn om belastingen in te dienen
in een haast om te worden gedaan met belastingtijd? We snappen het. Maar te vroeg indienen kan u later extra tijd en geld kosten, vooral als u opnieuw moet indienen. Het is beter om even te wachten en het de eerste keer goed te doen.
als u niet zeker weet of u alle informatie hebt die u nodig hebt, kunt u het beste wachten.
hier zijn enkele van de verschillende formulieren die u mogelijk nodig hebt om het indienen van uw belastingen te vergemakkelijken:
- T4 werkbriefje. Heb je werk? Uw werkgever zal u dit waarschijnlijk in Januari of februari bezorgen.
u kunt dit jaar enkele nieuwe informatiecodevakken op uw T4 opmerken. Deze rapporten van het deel van uw inkomen gedurende een specifieke periode en de impact aanmerking komt voor de diverse door de overheid verstrekte uitkeringen in 2020:
– Code 57: inkomen – 15 Maart-Mei 9
– Code 58: inkomen uit werk – Mei 10-juli 4
– Code 59: inkomen – 5 juli tot en met 29 augustus
– Code 60: inkomen uit werk – 30 augustus tot en met September 26
- T5 overzicht van beleggingen. Dit is voor rente rechtstreeks betaald uit een bank of geldmarktfonds, of dividenden rechtstreeks van een bedrijf. Het gaat niet om inkomsten die afkomstig zijn van een trust (zoals een ETF).
- T4rsp, T4RIF overzicht van RRSP inkomsten of Overzicht van inkomsten uit een RRIF. Als u geld hebt opgenomen van uw RRSP, RRIF, LRIF of PRIF.
- T4A Cra overzicht van pensioen, pensioen lijfrente en overige inkomsten. Meestal gebruikt voor inkomen ontvangen uit een werkplek pensioenregeling, lijfrente of RESP terugtrekking.
u krijgt ook een T4A als u inkomsten heeft ontvangen uit een van de verschillende uitkeringen in 2020:
– Canada Emergency Response Benefit (CERB)
– Canada Emergency Student Benefit (CESB)
– Canada Recovery Benefit (CRB)
– Canada Recovery Caregiving Benefit (CRCB)
– Canada Recovery Disease Benefit (CRSB)
– provinciale of territoriale COVID-19 betalingen voor financiële bijstand
- NR4 overzicht van de aan niet-ingezetenen van Canada betaalde of bijgeschreven bedragen. Was u een niet-ingezetene voor fiscale doeleinden in het vorige belastingjaar? Je krijgt dit als je een niet-inwoner van Canada bent en een opname hebt gemaakt van een RRSP, RRIF, LRIF, PRIF of RESP, of als je beleggingsinkomsten hebt verdiend van een niet-geregistreerde rekening.
- T5013 overzicht van de inkomsten uit het partnerschap. Je krijgt dit als je beleggingsinkomsten hebt uit partnerschappen.
- T3 Statement of Trust Income Allocations and indications. Je krijgt dit als je beleggingsinkomsten hebt uit beleggingsfondsen, of uit bepaalde trusts (zoals ETF ‘ s) in niet-geregistreerde accounts.
- T2200 verklaring van de arbeidsvoorwaarden. Uw werkgever moet dit formulier in te vullen om de binnenlandse dienst arbeidskosten af te trekken van uw inkomen met behulp van de gedetailleerde methode (niet vereist bij het gebruik van de tijdelijke forfaitaire methode).
uw kapitaalverliezen
indien u een niet-geregistreerde rekening hebt, brengt u belastbare vermogenswinst teweeg wanneer u de beleggingen verkoopt die in waarde zijn gestegen ten opzichte van waarvoor u ze hebt gekocht.
maar als ze naar beneden gaan … kun je nog steeds winnen (nou ja … soort van)! Tenminste, u kunt het effect van het verlies te beperken. Je hebt een kapitaalverlies als je een investering hebt verkocht voor minder dan wat je ervoor hebt betaald, inclusief de verkoopkosten.
probeerde je het verlies uit je hoofd te zetten? Onthoud het bij de belasting. U kunt deze verliezen naar voren dragen en ze gebruiken om die meerwaarden te compenseren.
uw eerdere kapitaalverliezen kunnen gemakkelijk te missen zijn als u geen verslag bijhoudt. Controleer uw vorige verklaring van beoordeling. Indien nodig kunt u ook het jaarverslag van de beleggingsmakelaar raadplegen.
houd uw belastingadministratie gedurende 6 jaar
heeft u zich ooit afgevraagd hoe lang u uw belastingadministratie moet bijhouden? Dit is een beetje minder over het maximaliseren van uw terugbetaling en meer over het minimaliseren van pijn als je gecontroleerd door de CRA.
dus … wat moet u 6 jaar bewaren? Om te beginnen, houden al die inkomsten slips eerder vermeld. Als u zelfstandige bent, moet u ook ontvangsten van de uitgaven waarvoor u beweert aftrek (bijvoorbeeld entertainment, nutsbedrijven – als u werkt vanuit een kantoor aan huis, enz.).
6. Leg uw belastingen online
online fiscale software kan helpen bij het snel en eenvoudig indienen. Er zijn een paar verschillende belastingaangifte software diensten die u kunt kiezen uit.
er is één belangrijke reden waarom we raden het gebruik van software over het nostalgische papier pakket: u zult minder fouten maken. Je krijgt aanwijzingen over welke inhoudingen je in aanmerking zou kunnen komen voor, en meestal krijgen een aantal vrij nuttig, eenvoudige verklaringen voor waarom ze voor u zou kunnen werken. Nauwkeurigheid is belangrijk – en kan het verschil maken tussen een goede belastingaangifte en een grote.
wat te doen met uw belastingteruggave? Bonus Tip!
onthoud dat dit geen onverdiende meevaller is – het is uw geld dat u aan de overheid hebt uitgeleend. Voordat u deze uitgeeft, overweeg dan alternatieve manieren om uw belastingteruggave te gebruiken die u kunnen helpen om financiële doelen op lange termijn te bereiken. Nu zou een geweldige tijd om schulden af te betalen of te investeren in de richting van uw doelen.