税金のヒント：カナダでの納税申告を最大化する
税金を申告するときにテーブルにお金を残していますか？ 多くの人がそうしています。 彼らは引き出しの中の領収書のガタガタ山を無視します（彼らは昨年、あまりにもそれらを残した）、彼らは彼らが権利を与えられている控除をフル
あなたの税金を正しく終わらせましょう。 ここでは避けるためにいくつかの簡単な税のハックと落とし穴があります:
あなたの税額控除を計算
覚えておいて、税還付は政府からの景品ではありません。 それはあなたのお金です！ 彼らはあなたのためにそれを保持しているだけです。 あなたが正当な控除を主張することによって値する全額を取得します。
控除は、税の対象となるあなたの収入の量を下げます。 ここにあなたがのために修飾するかもしれない3つの共通の物はある:
- RRSPの貢献。 あなたが締め切り前にRRSPに貢献した場合は、それらの貢献を差し引くことができます。 この番号を見つけるには、単にあなたの金融機関によって提供された領収書を確認してください。 これらは、前の課税年度の最後の10ヶ月に行われた貢献だけでなく、前の課税年度に適用することができ、現在の年の最初の60日に行われた貢献を、概説
監査を受けている場合に備えて、これらの領収書に掛けることをお勧めします–しかし、実際に提出するためにそれらを提出する必要はありません！
- 育児費用。 あなたが仕事に行ったり、あなたの教育を進めている間、あなたの小さなものの世話をするために他の誰かを支払ったのですか？ 政府は、あなたが7歳未満の子供のための子供あたり$8,000まで控除することができます。 また、7歳から16歳までの子供1人あたり最大$5,000を差し引くこともできます（推測するだけですが、6歳以降に急激に低下する可愛さを占める政府 任意の年齢の障害のある子供のために、最大の請求は$11,000です。
- 多くのカナダ人は、パンデミックを介して自宅から作業を開始しました。 新しい一時的な定額法、または従来の詳細な方法を使用して仕事から家の費用を控除します。
心に留めておいて、CI Financialは、あなたがこの税シーズンを最大限に活用していることを確認するのに役立つ税計算機のようなリソースの数を持っています。
あなたの税額控除を主張
まず、税額控除とは何ですか？ クレジットは、それがあなたの収入をオフに来ていないので、あなたはそれが控除とは異なるだと主張することができます費用です。
ここでは、外を見るためにいくつかの税額控除の例があります:
- 学生ローンに支払われた利息。 これはかなり甘い取引です。 あなたは返金不可のクレジットとしてあなたの学生ローンの利息を請求することができます。 税額控除（連邦および地方）は、最低の連邦/地方/領土税率にローン利息の額を乗じて計算されます。
プロのヒント：あなたは昨年に収入を獲得していない場合は、学生ローンの利息を請求するのを待つことができます。 あなたはその関心を前進させ、次の五年間の任意のリターンにそれを適用することができます。
- 医療クレジット。 これは人々が見落とす傾向があるものです。 それはあなたに適用される可能性があります医療費のさまざまな種類を読むために時間を取る価値があります。 あなたの状況に応じて、これらは救急車の乗り物、松葉杖、歯科サービス、グルテンフリー製品（セリアック病と診断された場合）、in vitro不妊治療費、レーザー眼科手術または歯列矯正作業（美容目的ではなく必要に応じて行われている場合）を含む可能性があります。
プロヒント：あなたが結婚しているか、コモンロー関係にある場合、それは医療費を請求するために、より低い純利益を持つパートナーのために最善かもしれ
- 慈善寄付。 これは人気のあるものです。 あなたが住んでいる州とどのくらいあなたが寄付したかに応じて、あなたは重要な税額控除の対象となる可能性があります。 連邦レベルでは、あなたが寄付した最初の$200で15％を入金することができます。 それ以上の寄付金額は29％で入金されます。
プロのヒント：繰り返しますが、特に税金を借りていない場合は、慈善税額控除を請求するのを待つことが有益かもしれません。 これらのクレジットは、今後五年間の任意のリターンに請求することができます。
税を提出するために必要なすべてのフォームを収集
税の時間で行われるために急いで？ 我々はそれを得る。 しかし、あまりにも早く提出することは、あなたが再びファイルする必要がある場合は特に、後であなたに余分な時間とお金を要することができます。 少し待って、右の最初の時間をそれを行う方が良いです。
必要な情報がすべて揃っているかどうかわからない場合は、待つのが最善です。
税金を簡単に申告するために必要なさまざまなフォームのいくつかを以下に示します:
- T4雇用伝票。 あなたは雇用されていますか？ あなたの雇用主は、おそらく1月または2月にこれをあなたに届けます。
今年のT4には新しい情報コードボックスがいくつかあるかもしれません。 これらは、特定の期間中に獲得した収入の一部と、2020年に提供される様々な政府給付に対する影響適格性を報告します。
–コード57:雇用収入–3月15日から5月9日
–コード58:雇用収入–5月10日から7月4日
–コード59:雇用収入–7月5日から8月29日
–コード60:雇用収入–8月30日から9月26
- 投資収益のT5ステートメント。 これは、銀行または金融市場ファンドから直接支払われた利息、または法人から直接配当のためのものです。 それは（ETFのような）信頼から来る収入のためではありません。
- T4RSP、T4RIF RRSP損益計算書またはRRIFからの損益計算書。 あなたのRRSP、RRIF、LRIFまたはPRIFから資金を引き出した場合。
- T4A Cra年金、退職年金およびその他の収入の声明。 最も一般的に職場の年金制度、年金またはRESP撤退から受け取った収入のために使用されます。
また、2020年に提供された各種給付のいずれかから収入を得た場合、T4Aを取得します:
–カナダ緊急対応給付(CERB)
–カナダ緊急学生給付(CESB)
–カナダ回復給付(CRB)
–カナダ回復介護給付(CRCB)
–カナダ回復疾病給付(CRSB)
–州または準州のCOVID-19
- NR4カナダの非居住者に支払われたまたは入金された金額の声明。 あなたは前の課税年度に税務目的のために非居住者でしたか？ あなたがカナダの非居住者であり、RRSP、RRIF、LRIF、PRIF、またはRESPから撤退した場合、または登録されていないアカウントから投資収入を得た場合、これを取得します。
- T5013パートナーシップ収入の計算書。 あなたはパートナーシップからの投資収入を持っている場合は、これを取得します。
- T3信託収入配分および指定の計算書。 あなたは投資信託から、または非登録口座に（Etfのような）特定の信託からの投資収入を持っている場合は、これを取得します。
- T2200雇用条件の宣言。 あなたの雇用者は、詳細な方法を使用してあなたの収入からホームオフィスの雇用費を控除するために、このフォームを完了する必要があります（一時的
キャピタルゲインを繰り越す
登録されていない口座をお持ちの場合、購入したものから価値が増加した投資を売却すると、課税対象のキャピタルゲインが発生します。
しかし、彼らがダウンしたとき…あなたはまだ勝つことができます（まあ…一種の）！ 少なくとも、損失の影響を軽減することができます。 あなたはそれを販売するコストを含め、あなたがそれのために支払ったものよりも少ないための投資を販売したときには、資本損失を持っています。
あなたの心の損失を入れようとしましたか？ まあ、税の時にそれを覚えています。 あなたは前方にこれらの損失を運び、それらのキャピタルゲインを相殺するためにそれらを使用することができます。
過去の資本損失は、記録を保持しないと見逃しやすいかもしれません。 査定のあなたの前の通知を点検しなさい。 必要に応じて、投資ブローカーからの年次報告書を確認することもできます。
税金の記録を6年間保管する
税金の記録をどのくらい保管するのか疑問に思ったことはありませんか？ これは、あなたがCRAによって監査されている場合、あなたの払い戻しを最大化し、痛みを最小限に抑えることについてもう少しです。
だから…6年間何を保つべきですか？ 開始するには、先に述べたすべてのそれらの収入伝票を維持します。 あなたが自営業している場合は、あなたはまた、あなたが控除を主張しているための費用の領収書を維持する必要があります（例えば、エンターテイメント、ユーティリティ–あなたはホームオフィスから作業している場合など）。).
6. あなたの税をオンラインでファイルしなさい
オンライン税ソフトウェアはファイリングを速くおよび容易にさせるのを助けることができる。 あなたが選ぶことができるいくつかの異なる税務申告ソフトウェアサービスがあります。
ノスタルジックな紙のパッケージよりもソフトウェアを使用することをお勧めする重要な理由があります。 あなたはあなたが対象となるかもしれない控除についてのプロンプトを取得し、通常、彼らはあなたのために働くかもしれない理由のためのいず 正確さは重要であり、良い確定申告と素晴らしい確定申告の違いを生むことができます。
税金の還付はどうすればいいですか？ ボーナスヒント！
覚えておいてください、これは不当な棚ぼたではありません–それはあなたが政府に貸してきたあなたのお金です。 それを費やす前に、あなたが長期的な財務目標を達成するのを助けることができるあなたの税還付を使用する別の方法を検討してくださ 今負債を支払うか、またはあなたの目的の方に投資する大きい時間であることができる。