sfaturi fiscale: maximizați declarația fiscală în Canada
lăsați bani pe masă la depunerea impozitelor? O mulțime de oameni fac. Ei ignoră acea grămadă de chitanțe din sertar (unde le-au lăsat și anul trecut) și nu profită din plin de deducerile la care au dreptul.
să vă facem taxele corect, astfel încât să puteți obține cea mai mare rambursare posibilă a impozitelor. Iată câteva hacks fiscale ușor și capcane pentru a evita:
calculați deducerile fiscale
amintiți-vă, o rambursare de impozit nu este un drum liber de la guvern. Sunt banii tăi! Doar o țin pentru tine. Obțineți întreaga sumă pe care o meritați solicitând deduceri admisibile.
deducerile scad valoarea venitului dvs. care este supus impozitului. Aici sunt cele trei comune pe care le pot califica pentru:
- contribuții RRSP. Dacă ați contribuit la un RRSP înainte de termenul limită, atunci puteți deduce aceste contribuții. Pentru a găsi acest număr, verificați pur și simplu chitanțele furnizate de instituția dvs. financiară. Acestea vor contura contribuțiile făcute în ultimele 10 luni ale anului fiscal precedent, precum și contribuțiile făcute în primele 60 de zile ale anului curent, care pot fi aplicate anului fiscal anterior.
este o idee bună să vă agățați de aceste chitanțe în cazul în care sunteți auditat – dar nu trebuie să le trimiteți pentru depunere!
- costurile de îngrijire a copilului. Ai plătit pe altcineva să aibă grijă de cei mici în timp ce te-ai dus la locul de muncă sau avansat educația ta? Guvernul vă permite să deduceți până la 8.000 de dolari pe copil pentru copiii sub 7 ani. De asemenea, puteți deduce până la 5.000 de dolari pe copil pentru cei cu vârsta cuprinsă între 7 și 16 ani (doar ghicind, dar poate există un raport guvernamental acolo care reprezintă inteligență, care scade precipitat după vârsta de 6 ani). Pentru copiii cu dizabilități de orice vârstă, cererea maximă este de 11.000 USD.
- cheltuieli de birou la domiciliu. Mulți canadieni au început să lucreze de acasă prin pandemie. Deduceți cheltuielile de muncă de la domiciliu folosind o nouă metodă forfetară temporară sau metoda convențională detaliată.
rețineți că CI Financial are o serie de resurse, cum ar fi calculatorul fiscal, care vă poate ajuta să vă asigurați că profitați la maximum de acest sezon fiscal.
Revendicați-vă creditele fiscale
în primul rând, ce este un credit fiscal? Un credit este o cheltuială pe care o puteți pretinde că este diferită de o deducere, deoarece nu se desprinde din venitul dvs.
iată câteva exemple de credite fiscale pentru care trebuie să aveți grijă:
- dobânda plătită la împrumuturile pentru studenți. Aceasta este o afacere destul de dulce. Puteți solicita orice dobândă la împrumuturile dvs. pentru studenți ca credit nerambursabil. Creditul fiscal (federal și provincial) se calculează înmulțind cea mai mică rată de impozitare federală/provincială/teritorială cu valoarea dobânzii împrumutului.
Sfat Pro: Dacă nu ați câștigat venituri în ultimul an, poate doriți să așteptați să solicitați dobânda la împrumuturile pentru studenți. Puteți transporta acest interes înainte și se aplică pe orice întoarcere pentru următorii cinci ani.
- credite medicale. Aceasta este una pe care oamenii tind să o ignore. Merită să luați un moment pentru a citi diferitele tipuri de cheltuieli medicale care vi se pot aplica. În funcție de circumstanțele dvs., acestea ar putea include plimbări cu ambulanța, cârje, servicii stomatologice, produse fără gluten (dacă sunteți diagnosticat cu boală celiacă), costuri de fertilitate in vitro, chirurgie oculară cu laser sau lucrări ortodontice (dacă se face din necesitate, nu în scopuri cosmetice).
Sfat Pro: Dacă sunteți căsătorit sau într-o relație de drept comun, poate fi cel mai bine pentru partenerul cu venituri nete mai mici să solicite cheltuieli medicale.
- donații caritabile. Acesta este unul popular. În funcție de provincia în care locuiți și cât de mult ați donat, vă puteți califica pentru un credit fiscal semnificativ. La nivel federal, puteți fi creditat cu 15% la primii 200 de dolari pe care i-ați donat. Orice sume de donație de mai sus, care sunt creditate la 29%.
Sfat Pro: din nou, poate fi benefic să așteptați să solicitați creditele fiscale caritabile, în special dacă nu datorați impozite. Aceste credite pot fi solicitate la orice întoarcere în următorii cinci ani.
aduna toate formularele necesare pentru a depune taxe
într-o grabă de a fi făcut cu timpul fiscal? Am înțeles. Dar depunerea prea devreme ar putea costa mai mult timp și bani mai târziu, mai ales dacă trebuie să depuneți din nou. Mai bine să aștepți un pic și să o faci bine prima dată.
dacă nu sunteți sigur că aveți toate informațiile de care aveți nevoie, cel mai bine este să așteptați.
iată câteva dintre diferitele forme de care aveți nevoie pentru a vă ușura depunerea impozitelor:
- T4 ocuparea forței de muncă alunecare. Ești angajat? Angajatorul dvs. vă va livra probabil acest lucru în ianuarie sau februarie.
este posibil să observați câteva noi casete de cod de informații pe T4 în acest an. Acestea raportează partea din venitul dvs. obținut în anumite perioade de timp și eligibilitatea impactului pentru diverse beneficii guvernamentale furnizate în 2020:
– Cod 57: venituri din Ocuparea Forței de muncă – 15 martie– 9 mai
– Cod 58: venituri din Ocuparea Forței de muncă– 10 Mai-4 iulie
– Cod 59: venituri din Ocuparea Forței de muncă – 5 iulie – 29 August
- T5 situația veniturilor din investiții. Aceasta este pentru dobânzile plătite direct de la o bancă sau un fond de piață monetară sau dividende direct de la o corporație. Nu este vorba de venituri care provin dintr-o încredere (ca un ETF).
- T4RSP, T4rif situația veniturilor RRSP sau situația veniturilor dintr-un RRIF. Dacă ați retras fonduri din RRSP, RRIF, LRIF sau PRIF.
- situația CRA T4A de pensii, Renta de pensionare și alte venituri. Cel mai frecvent utilizate pentru veniturile primite de la un plan de pensii la locul de muncă, anuitate sau retragere RESP.
veți primi, de asemenea, un T4A dacă ați primit venituri din oricare dintre diferitele beneficii oferite în 2020: – Canada Recovery Sickness Benefit (CRSB)
– plăți de asistență financiară COVID-19 provinciale sau teritoriale
- Declarația NR4 a sumelor plătite sau creditate nerezidenților din Canada. Ați fost nerezident fiscal în anul fiscal precedent? Veți obține acest lucru dacă sunteți nerezident al Canadei și ați făcut o retragere dintr-un RRSP, RRIF, LRIF, PRIF sau RESP sau dacă ați obținut venituri din investiții dintr-un cont neînregistrat.
- Declarația t5013 a veniturilor Parteneriatului. Veți obține acest lucru dacă aveți venituri din investiții din parteneriate.
- T3 Declarația de încredere alocări de venituri și desemnări. Veți obține acest lucru dacă aveți venituri din investiții din fonduri mutuale sau din anumite trusturi (cum ar fi ETF-uri) în conturi neînregistrate.
- Declarația T2200 privind condițiile de muncă. Angajatorul dvs. trebuie să completeze acest formular pentru a deduce cheltuielile de angajare la biroul de acasă din venitul dvs. folosind metoda detaliată (nu este necesară dacă utilizați metoda forfetară temporară).
Reportați pierderile de capital
dacă aveți un cont neînregistrat, declanșați câștiguri de capital impozabile atunci când vindeți investițiile care au crescut în valoare din ceea ce le-ați cumpărat.
dar când se duc în jos … puteți câștiga în continuare (bine… un fel de)! Cel puțin, puteți atenua efectul pierderii. Aveți o pierdere de capital atunci când ați vândut o investiție pentru mai puțin decât ceea ce ați plătit pentru aceasta, inclusiv costul vânzării acesteia.
a încercat să pună pierderea din mintea ta? Ei bine, amintiți-vă la timp fiscale. Puteți transporta aceste pierderi înainte și să le utilizeze pentru a compensa aceste câștiguri de capital.
pierderile de capital anterioare pot fi ușor de ratat dacă nu țineți o evidență. Verificați notificarea anterioară de evaluare. Dacă este necesar, puteți verifica, de asemenea, raportul anual de la brokerul de investiții.
păstrați o evidență a impozitelor dvs. timp de 6 ani
v-ați întrebat vreodată cât timp să vă păstrați înregistrările fiscale? Acest lucru este puțin mai puțin despre maximizarea rambursării și mai mult despre minimizarea durerii dacă sunteți auditat de CRA.
deci … ce ar trebui să păstrați timp de 6 ani? Pentru a începe, păstrați toate acele fișe de venit menționate anterior. Dacă sunteți angajat independent, va trebui, de asemenea, să păstrați încasările cheltuielilor pentru care solicitați deduceri (de exemplu, divertisment, utilități – dacă lucrați de la un birou de acasă etc.).
6. Fișier taxele online
software-ul fiscal Online poate ajuta la depunerea rapidă și ușoară. Există câteva diferite fiscale depunerea software servicii care puteți alege de la.
există un motiv important pentru care vă recomandăm să utilizați software-ul peste pachetul de hârtie nostalgic: veți face mai puține greșeli. Veți primi solicitări cu privire la deducerile pentru care ați putea fi eligibil și, de obicei, veți obține câteva explicații destul de utile și simple pentru motivul pentru care ar putea funcționa pentru dvs. Precizia este importantă – și poate face diferența între o declarație fiscală bună și una excelentă.
ce trebuie să faceți cu rambursarea taxelor? Sfat Bonus!
amintiți – vă, acest lucru nu este un câștig nemeritat-sunt banii pe care i-ați împrumutat guvernului. Înainte de a-l cheltui, luați în considerare modalități alternative de a utiliza rambursarea impozitelor care vă pot ajuta să atingeți obiective financiare pe termen lung. Acum ar putea fi un moment minunat pentru a plăti datoriile sau pentru a investi în obiectivele dvs.