Se hai deciso, per qualsiasi motivo, che il tuo living trust revocabile non si adatta più alle tue esigenze, è abbastanza semplice sciogliere il trust. Questo è anche chiamato revoca della fiducia. Il processo è simile alla creazione di un trust, ma il documento di scioglimento è molto meno complesso del documento che ha creato il trust. La seguente discussione si applica solo ai trust revocabili.
In questo articolo verranno utilizzati i seguenti termini:
- Concedente. Questa è la persona, o le persone, che hanno creato la fiducia. Con un trust revocabile, il concedente ha il potere di revocarlo. Quando questo articolo usa la parola “tu”, si riferisce al concedente.
- Fiduciario. Questa è la persona, o le persone, che sono designate nel trust come responsabili della gestione del trust. Il concedente è anche il fiduciario nella maggior parte dei trust revocabili, ma a volte viene designata una terza parte.
- Beneficiario. Questa è una persona per il cui beneficio è stato creato il trust.
Modifica o dissoluzione di un trust
Ci sono diversi cambiamenti nelle circostanze che possono giustificare la modifica o la dissoluzione di un trust revocabile. La modifica di un trustee o l’aggiunta o l’eliminazione di un beneficiario possono spesso essere apportate da una modifica al documento di fiducia. Tuttavia, se si desidera apportare una serie di modifiche, o se ci sono alcuni importanti cambiamenti nelle circostanze, potrebbe essere meglio revocare completamente la fiducia. È quindi possibile continuare senza un trust, o crearne uno nuovo.
Tre grandi cambiamenti comuni che possono giustificare la revoca sono quando una proprietà può essere organizzata in modo che un trust non sia più necessario, quando un singolo concedente si sposa e vuole creare un trust congiunto, o quando una coppia sposata che sono i concedenti divorziano. In alcuni casi, la revoca può essere richiesta se un beneficiario principale muore o cade in disgrazia con il concedente.
Considerazioni preliminari
Lo scioglimento di un trust revocabile dovrebbe iniziare con la lettura del documento trust per scoprire se richiede azioni particolari. Ad esempio, una disposizione del contratto di fiducia comune è: “Qualsiasi modifica o revoca del mio Accordo di fiducia fatta durante la mia vita sarà da uno strumento scritto firmato da me e consegnato al mio Fiduciario.”Naturalmente, se il concedente è anche il fiduciario, la consegna è automatica. È inoltre necessario controllare la legge del vostro stato per vedere se ci sono requisiti di revoca specifici.
Una volta che sei sicuro di aver compreso qualsiasi accordo di fiducia o requisiti di legge statale, puoi procedere con la dissoluzione della fiducia. Ciò comporterà in genere l’adozione delle azioni discusse di seguito.
Defunding the Trust
Parte della creazione del trust ha comportato il trasferimento di risorse nel trust, che è chiamato finanziamento del trust. Questo probabilmente ha coinvolto l’esecuzione di atti e altri documenti di trasferimento del titolo per trasferire il titolo agli immobili e ai beni personali da te alla fiducia. Ora dovrai invertire questo processo. Ciò richiede che il trustee esegua documenti simili per trasferire il titolo dal trust al tuo personale.
Con la maggior parte dei trust revocabili, il concedente è anche il trustee. Se hai designato qualcun altro come trustee, è necessario che il trustee effettui i trasferimenti. Si spera che tu abbia scelto un trustee che seguirà le tue istruzioni, ma se il trustee rifiuta, puoi modificare il trust per rimuovere il trustee corrente e designare te stesso come trustee.
Documento di revoca del trust
Il trust è stato creato da un documento scritto e lo scioglimento del trust richiede un documento scritto. Mentre il tuo documento di fiducia è senza dubbio costituito da numerose pagine, una revoca in genere consiste in meno di una pagina.
La revoca includerà il nome ufficiale del trust, la data del trust, dove è stato creato il trust, il nome di tutti i concedenti e una dichiarazione per indicare chiaramente l’intenzione di revocare il trust. Ad esempio: “Il George and Martha Washington Revocable Living Trust, creato dai concedenti George Washington e Martha Washington il 1 ° aprile 2018, nella contea di Fairfax, in Virginia, è revocato e sciolto con effetto dalla data del presente documento.”
Il documento di revoca deve essere datato e firmato da tutti i concedenti davanti a un notaio. Guarda il tuo accordo di fiducia per vedere come è stato firmato. La revoca dovrebbe essere effettuata nello stesso modo. Ad esempio, se l’accordo di fiducia è stato firmato da due testimoni e autenticato, la revoca deve essere firmata da due testimoni e autenticata.
Una volta eseguita la revoca, è una buona idea assicurarsi che alcune parti siano a conoscenza della revoca. Pertanto, si potrebbe desiderare di consegnare una copia a qualsiasi trustee o successori trustee designati nel contratto di fiducia, e a tutte le persone o istituzioni finanziarie che erano a conoscenza del trust, come banche e mediatori di titoli. Se i tuoi beneficiari sono a conoscenza del trust, potresti anche voler fornire loro una copia della revoca.
La revoca deve essere conservata con l’accordo fiduciario originale e gli altri documenti importanti. In alcuni stati un trust revocabile è registrato presso un tribunale. Se questo è il caso, il documento di revoca fiducia dovrebbe anche essere depositata presso il tribunale.
Una volta che il vostro trust è defunded e sciolto, si può procedere con la creazione di un nuovo trust o la creazione di un piano immobiliare alternativo.