jeśli zdecydowałeś, z jakiegokolwiek powodu, że Twoje odwołalne żywe zaufanie nie odpowiada już twoim potrzebom, dość prostą sprawą jest rozwiązanie zaufania. Nazywa się to również cofnięciem zaufania. Proces ten jest podobny do tworzenia zaufania, ale dokument rozwiązania jest znacznie mniej złożony niż dokument, który stworzył zaufanie. Poniższa dyskusja dotyczy tylko odwołalnych trustów.
w tym artykule zostaną użyte następujące terminy:
- Grantor. To jest osoba lub osoby, które stworzyły zaufanie. Z odwołalnym zaufaniem, grantor ma prawo go odwołać. Kiedy ten artykuł używa słowa „ty”, odnosi się do grantor.
- Jest to osoba lub osoby, które są wyznaczone w zaufaniu jako odpowiedzialne za zarządzanie zaufaniem. Grantor jest również powiernikiem w większości odwołalnych trustów, ale czasami wyznaczana jest strona trzecia.
- Jest to osoba, dla której korzyści zaufanie zostało utworzone.
zmiana lub rozwiązanie zaufania
istnieje kilka zmian w okolicznościach, które mogą uzasadniać zmianę lub rozwiązanie odwołalnego zaufania. Zmiana powiernika lub dodanie lub usunięcie beneficjenta może często zostać osiągnięte poprzez zmianę dokumentu powierniczego. Jeśli jednak chcesz wprowadzić szereg zmian lub jeśli występują pewne poważne zmiany w okolicznościach, lepiej może być całkowite wycofanie zaufania. Następnie możesz kontynuować bez zaufania lub utworzyć nowy.
trzy wspólne główne zmiany, które mogą uzasadniać odwołanie, to sytuacja, w której majątek można zorganizować tak, aby zaufanie nie było już konieczne, gdy pojedynczy grantor bierze ślub i chce założyć wspólne zaufanie lub gdy małżeństwo, które jest grantorami, rozwiedzie się. W niektórych przypadkach odwołanie może zostać wezwane, jeśli główny beneficjent umrze lub wypadnie z przychylności grantorowi.
Uwagi wstępne
rozwiązanie odwołalnego zaufania powinno rozpocząć się od przeczytania dokumentu zaufania, aby dowiedzieć się, czy wymaga on konkretnych działań. Na przykład postanowienie umowy o wspólnym zaufaniu brzmi: „każda zmiana lub odwołanie umowy o zaufaniu dokonane za mojego życia musi być dokonane pisemnym dokumentem podpisanym przeze mnie i dostarczonym mojemu powiernikowi.”Oczywiście, jeśli grantor jest również powiernikiem, dostawa jest automatyczna. Musisz również sprawdzić prawo swojego stanu, aby sprawdzić, czy istnieją jakieś szczególne wymagania dotyczące odwołania.
gdy masz pewność, że rozumiesz jakąkolwiek umowę powierniczą lub wymagania prawa stanowego, możesz przystąpić do rozwiązania zaufania. Zazwyczaj wiąże się to z podjęciem działań omówionych poniżej.
Defundowanie zaufania
częścią tworzenia zaufania było przeniesienie aktywów do zaufania, co nazywa się finansowaniem zaufania. Prawdopodobnie wiązało się to z wykonywaniem aktów prawnych i innych dokumentów przeniesienia tytułu własności w celu przeniesienia tytułu własności do nieruchomości i majątku osobistego od ciebie do trustu. Musisz teraz odwrócić ten proces. Wymaga to od powiernika wykonania podobnych dokumentów, aby przenieść tytuł z zaufania z powrotem do ciebie osobiście.
w przypadku większości odwołalnych funduszy powierniczych grantor jest również powiernikiem. Jeśli wyznaczyłeś kogoś innego jako powiernika, musisz poprosić powiernika o dokonanie przelewów. Mam nadzieję, że wybrałeś powiernika, który będzie postępował zgodnie z Twoimi instrukcjami, ale jeśli powiernik odmówi, możesz zmienić zaufanie, aby usunąć obecnego powiernika i wyznaczyć siebie jako powiernika.
dokument odwołania zaufania
zaufanie zostało utworzone przez pisemny dokument, a rozwiązanie zaufania wymaga pisemnego dokumentu. Podczas gdy twój dokument zaufania bez wątpienia składa się z wielu stron, odwołanie zwykle składa się z mniej niż jednej strony.
odwołanie będzie zawierało oficjalną nazwę zaufania, datę zaufania, w której zaufanie zostało utworzone, nazwę wszystkich grantodawców oraz oświadczenie wyraźnie wskazujące zamiar odwołania zaufania. Na przykład: „The George and Martha Washington Revocable Living Trust, utworzony przez grantors George Washington i Martha Washington w dniu 1 kwietnia 2018 r.w hrabstwie Fairfax w stanie Wirginia, zostaje niniejszym odwołany i rozwiązany ze skutkiem od daty niniejszej umowy.”
dokument odstąpienia od umowy powinien być opatrzony datą i podpisany przez wszystkich darczyńców przed notariuszem. Spójrz na umowę zaufania, aby zobaczyć, jak została podpisana. Odwołanie powinno nastąpić w ten sam sposób. Na przykład, jeśli umowa powiernicza została podpisana przez dwóch świadków i poświadczona notarialnie, odwołanie powinno zostać podpisane przez dwóch świadków i poświadczone notarialnie.
po wykonaniu odwołania dobrze jest upewnić się, że niektóre strony są świadome odwołania. Dlatego możesz chcieć dostarczyć kopię każdemu powiernikowi lub następcy powiernika wyznaczonemu w umowie Powierniczej oraz wszystkim osobom lub instytucjom finansowym, które były świadome zaufania, takim jak banki i brokerzy Papierów Wartościowych. Jeśli beneficjenci są świadomi zaufania, możesz również przekazać im kopię odwołania.
odwołanie powinno być zachowane wraz z oryginalną umową powierniczą i innymi ważnymi dokumentami. W niektórych stanach odwołalne zaufanie jest rejestrowane w sądzie. W takim przypadku dokument odwołania zaufania należy również złożyć w sądzie.
gdy zaufanie zostanie pozbawione i rozwiązane, możesz kontynuować tworzenie nowego zaufania lub konfigurowanie alternatywnego planu nieruchomości.