jos olet päättänyt, että revocable living trust ei enää sovi tarpeisiisi, on melko yksinkertainen asia purkaa trust. Tätä kutsutaan myös luottamuksen purkamiseksi. Prosessi muistuttaa luottamuksen luomista, mutta purkamisasiakirja on paljon yksinkertaisempi kuin luottamuksen synnyttänyt asiakirja. Seuraava käsittely koskee vain peruutettavissa olevia trusteja.
tässä artikkelissa käytetään seuraavia termejä:
- toimilupa. Tämä on henkilö tai henkilöt, jotka loivat luottamuksen. Peruttavalla luottamuksella toimiluvan antajalla on valta kumota se. Kun tässä kirjoituksessa käytetään sanaa ”sinä”, se viittaa luvan antajaan.
- luottamusmies. Tämä on henkilö tai henkilöt, jotka on nimetty luottamusmiesjohdosta vastaavaksi henkilöksi tai henkilöiksi. Toimiluvan antaja on myös useimmissa peruutettavissa trusteissa edunvalvoja, mutta joskus nimetään kolmas osapuoli.
- tuensaaja. Tämä on henkilö, jonka hyväksi luottamus luotiin.
Trustin muuttaminen tai purkaminen
olosuhteissa on useita muutoksia, jotka voivat oikeuttaa joko peruuttavan Trustin muuttamisen tai purkamisen. Luottamusmiehen muuttaminen tai edunsaajan lisääminen tai poistaminen voidaan usein toteuttaa luottamusasiakirjaan tehdyllä muutoksella. Kuitenkin, jos haluat tehdä useita muutoksia, tai jos on tiettyjä suuria muutoksia olosuhteissa, voi olla parempi purkaa luottamus kokonaan. Silloin voi joko jatkaa ilman luottamusta tai luoda uuden.
kolme yleistä suurta muutosta, jotka voivat oikeuttaa peruuttamisen, ovat silloin, kun kuolinpesä voidaan järjestää niin, ettei rahastoa enää tarvita, kun yksittäinen toimiluvan haltija menee naimisiin ja haluaa perustaa yhteisen rahaston tai kun avionantajana oleva aviopari eroaa. Joissakin tapauksissa peruuttamista voidaan vaatia, jos merkittävä edunsaaja kuolee tai jää pois hyväksyjän suosiosta.
alustavat pohdinnat
purettavan rahaston purkaminen tulee aloittaa luottamusasiakirjan lukemisella, jotta voidaan selvittää, vaatiiko se erityisiä toimia. Yhteinen luottamussopimuksen määräys on esimerkiksi: ”kaikki elinaikanani tehdyt luottamussopimuksen muutokset tai kumoamiset tehdään kirjallisella allekirjoituksellani ja toimitetaan Edunvalvojalleni.”Tietenkin, jos toimiluvan antaja on myös edunvalvoja, toimitus on automaattinen. Sinun täytyy myös tarkistaa oman valtion lain nähdä, jos on olemassa erityisiä peruuttamista vaatimuksia.
kun olet varma, että ymmärrät kaikki luottamussopimukset tai valtion lain vaatimukset, voit jatkaa Trustin purkamista. Tämä edellyttää tyypillisesti jäljempänä kuvattujen toimien toteuttamista.
rahaston lakkauttaminen
osa rahaston perustamisesta liittyi varojen siirtämiseen rahastoon, jota kutsutaan rahaston rahoittamiseksi. Tähän liittyi todennäköisesti asiakirjojen ja muiden omistusoikeuden siirtoasiakirjojen täytäntöönpano omistusoikeuden siirtämiseksi kiinteistöihin ja henkilökohtaiseen omaisuuteen sinulta rahastolle. Teidän on nyt käännettävä tämä prosessi. Tämä edellyttää, että toimitsijamies suorittaa vastaavia asiakirjoja siirtääkseen omistusoikeuden rahastosta takaisin sinulle henkilökohtaisesti.
useimmissa peruutettavissa trusteissa toimiluvan antaja on myös Trustin hoitaja. Jos olet nimennyt jonkun muun edunvalvojaksi, sinun on pyydettävä edunvalvojaa tekemään siirrot. Toivottavasti valitsit edunvalvojan, joka noudattaa ohjeitasi, mutta jos luottamusmies kieltäytyy, voit muuttaa luottamusmiestä siten, että nykyinen luottamusmies poistetaan ja sinut nimitetään edunvalvojaksi.
Luottamusasiakirja
luottamus on syntynyt kirjallisella asiakirjalla, ja luottamusaseman purkaminen edellyttää kirjallista asiakirjaa. Vaikka luottamusasiakirjasi koostuu epäilemättä lukuisista sivuista, peruutus koostuu yleensä alle yhdestä sivusta.
peruuttaminen sisältää Trustin virallisen nimen, Trustin perustamispäivän, kaikkien apurahan saajien nimet sekä lausunnon, josta käy selvästi ilmi aikomuksesi peruuttaa trusti. Esimerkiksi: ”George ja Martha Washington Revocable Living Trust, jonka perustivat avustajat George Washington ja Martha Washington 1. huhtikuuta 2018 Fairfaxin piirikunnassa Virginiassa, täten kumotaan ja lakkautetaan tästä päivästä alkaen.”
peruuttamisasiakirja on päivättävä ja kaikkien myöntäjien on allekirjoitettava se julkisen notaarin edessä. Katso luottamussopimuksestasi, miten se allekirjoitettiin. Peruuttaminen olisi tehtävä samalla tavalla. Jos esimerkiksi luottamussopimus on kahden todistajan allekirjoittama ja notaarin vahvistama, niin kumoamisen tulee olla kahden todistajan allekirjoittama ja notaarin vahvistama.
kun peruuttaminen on pantu täytäntöön, on hyvä varmistaa, että tietyt tahot ovat tietoisia peruuttamisesta. Tämän vuoksi haluat ehkä toimittaa kopion luottamusmiehille tai seuraajille, jotka on nimetty trust agreementissa, sekä henkilöille tai rahoituslaitoksille, jotka olivat tietoisia Trustista, kuten pankeille ja arvopaperivälittäjille. Jos edunsaajasi ovat tietoisia Trustista, voit myös haluta toimittaa heille kopion peruutuksesta.
peruutus tulee pitää alkuperäisen luottamussopimuksen ja muiden tärkeiden papereiden kanssa. Joissakin osavaltioissa peruutettava rahasto on rekisteröity tuomioistuimessa. Jos näin on, luottamusaseman menettämisasiakirja on myös jätettävä tuomioistuimeen.
kun rahastosi on purettu ja purettu, voit jatkaa uuden rahaston perustamista tai vaihtoehtoisen kiinteistösuunnitelman laatimista.