Deci, vrei să devii broker?
dar de unde începi?
s-ar putea să vă întrebați…
- ar trebui să fiu broker?
- ce calificări am nevoie?
- am ceea ce este nevoie?
agenții de bursă pot conduce cariere interesante și profitabile; dar mulți oameni sunt copleșiți de prestigiul și exclusivitatea ocupației.
după cum se dovedește…
…a deveni broker este similar cu multe alte ocupații.
a deveni agent de bursă implică muncă grea, pasiune și determinare.
acest articol vă va oferi tot ce aveți nevoie pentru a intra în bursă și vă va arăta cum să faceți primul comision.
dar primul lucru este primul…
ce este un broker?
un broker este cineva care cumpără și vinde bunuri în numele altora.
brokerii nu sunt diferiți…
…cumpără și vând acțiuni și alte valori mobiliare în numele clienților lor.
comisionul lor provine din efectuarea tranzacției pentru clientul lor. Acești clienți pot fi persoane fizice sau instituții.
cuvântul „agent de bursă” probabil evocă imaginea cuiva dintr-unul dintre filmele de pe Wall Street, luând apeluri pe o podea de tranzacționare zgomotoasă și vorbind o milă pe minut.
în timp ce Hollywood-ul a făcut cariera par ca toate glitz și glamour, realitatea este că a fi un agent de bursă implică o mulțime de zile lungi și perseverență.
o zi din viața unui agent de bursă
ziua unui agent de bursă începe devreme…
pentru a fi gata să vorbească cu clienții odată ce începe tranzacționarea, aceștia trebuie să apară cu ore înainte ca piața bursieră să se deschidă pentru a se pregăti pentru ziua următoare!
odată ce începe tranzacționarea, aceștia își contactează clienții existenți pentru a face recomandări de investiții pe baza portofoliului clienților lor.
pentru a oferi consultanță de investiții adecvată, un broker trebuie să aibă…
- o înțelegere puternică a pieței de valori
- capacitatea de a analiza un portofoliu
dar dacă primiți comision indiferent de modul în care portofoliul dvs. de clienți efectuează, cui îi pasă?
Ei bine, funcționează așa…
- cu cât dai sfaturi mai bune, cu atât câștigă mai mulți bani clientul tău.
- cu cât clientul câștigă mai mulți bani, cu atât vor face mai multe tranzacții cu tine.
- cu cât clientul dvs. face mai multe tranzacții, cu atât faceți mai mult comision.
și, în mod ideal, clienții dvs. vă vor recomanda prietenilor lor!
așa este – nu este vorba despre cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare atunci când sunteți broker.
fără ca clienții să facă tranzacții pentru …
…nu veți face niciun comision!
un nou agent de bursă rareori intră în cariera lor cu o listă de clienți care doresc să le dea banii lor.
în primii ani, majoritatea timpului unui broker este petrecut în creșterea portofoliului de clienți.
cum își crește portofoliul?
cum puteți găsi clienți?
pentru un nou agent de bursă, găsirea clienților poate fi o sarcină descurajantă.
dar gândiți-vă în acest fel…
trebuie să aveți cel puțin o persoană în rețeaua dvs. care are nevoie de ajutor pentru a investi. În plus, fiecare persoană din rețeaua dvs. trebuie să aibă cel puțin o persoană în rețeaua lor care dorește să investească.
Deci, care este cel mai bun mod de a găsi aceste perspective?
avem câteva sfaturi pentru tine…
- perspectivele de apel rece
- pârghie de rețea din orașul tău natal, colegiu, și locuri de muncă anterioare
- trimite un buletin informativ la contactele LinkedIn, care oferă sfaturi pe piață
- Da seminarii gratuite pe titluri de valoare pentru public
trebuie să…
…pune-te acolo, pârghie de rețea și să-l cunoscut faptul că sunteți un agent de bursă licențiat!
dar cum obțineți toată această încredere pentru a vă vinde serviciile de brokeraj?
crede-mă, acest lucru va veni mai târziu odată ce vă alăturați unei firme și câștigați experiența. Dar deocamdată, doar pretindeți (nu vom spune).
ce abilități aveți nevoie?
cheia pentru a fi un broker de succes (și cu orice carieră) este de a oferi valoare.
când dai valoare, primești valoare.
pentru a construi o bază solidă de clienți, trebuie să fii dispus să te pui acolo.
iată câteva alte calități de care aveți nevoie pentru a fi un broker de succes:
abilități de comunicare
tranzacționarea valorilor mobiliare nu este ceva cu care oricine de pe stradă este familiarizat.
este un subiect complicat, iar analizarea acestuia nu este o sarcină ușoară.
de aceea trebuie să fii capabil să…
…să-ți explici sfaturile de investiții în termeni simpli.
abilitățile excelente de comunicare vor permite clienților dvs. să înțeleagă mai bine sfaturile pe care le oferiți și să vă ajute să construiți încredere.
Sales skills
în timp ce unele poziții de brokeraj vin cu un salariu de bază…
…tu doar face mare de dolari atunci când câștigul salarial comision din vânzarea de valori mobiliare de mare valoare.
după cum am discutat, clienții nu vă vor fi înmânați; prin urmare, va trebui să vă comercializați și să vă conectați la rețea pentru a vă construi portofoliul.
va trebui să fie în măsură să convingă potențialii clienți de ce sunteți persoana să aibă încredere cu banii lor.
Abilități numerice
consilierea clienților cu privire la valorile mobiliare pe care să le cumpărați înseamnă că trebuie să puteți analiza aceste valori mobiliare.
deoarece valorile mobiliare sunt evaluate prin numere…
…trebuie să înțelegeți ce înseamnă, astfel încât să le puteți explica clienților dvs.
deci, aveți abilitățile de a fi un agent de bursă și unitatea de a face acest lucru. Dacă nu, atunci luați câteva cursuri pe Udemy pentru a le învăța. Acestea sunt abilități esențiale pe care trebuie să le înveți pentru a avea succes. Deci, începeți să le învățați acum.
acum ce?
ce calificări aveți nevoie?
a spune altcuiva ce să facă cu banii lor este o mare responsabilitate.
în mod logic, trebuie să aveți o pregătire formală pentru a putea face acest lucru.
consultați următorii pași pentru a vedea ce aveți nevoie pentru a deveni un broker…
pasul I: gradul de colegiu
în timp ce nu este necesar…
…cele mai multe poziții de vânzări de servicii financiare entry-level necesită o diplomă de licență.
ar fi util dacă gradul dvs. este legat de afaceri sau economie. Clasele suplimentare în statistici și analize cantitative sunt, de asemenea, benefice.
unii brokeri aleg pentru a obține MBA lor, precum și. Acest lucru vă va face un candidat mai puternic la locul de muncă și va crea un potențial de câștig mai mare.
un background educațional în piețele financiare și principiile contabile este primul pas pentru a deveni un broker.
dacă sunteți pe gard despre a merge înapoi la școală. Mi-ar recomanda obtinerea unui grad on-line. Având o diplomă de finanțe sau de afaceri vă va pune cu siguranță în fața concurenței. Dar fii atent, nu obține o diplomă de la o școală online schițată.
vă recomand să-l obțineți de la Coursera. Ei lucrează cu Universitățile de top din țară pentru a oferi experiențe 100% online. Puteți vedea toate diplomele lor de afaceri aici.
Pasul II: licențe obligatorii
există licențe necesare pentru a obține, dacă doriți să devină un agent de bursă.
pentru a vinde legal titluri de valoare, trebuie să treci examenul general de reprezentant al Valorilor Mobiliare…
…altfel cunoscut sub numele de temutul Seria 7.
acest test este administrat de Autoritatea de reglementare a Industriei Financiare (FINRA).
pentru a lua acest examen, trebuie să fie sponsorizat de o firmă care este un membru al FINRA sau o altă autoritate de reglementare.
dar așteptați un minut – trebuie să obțineți un loc de muncă înainte de a putea obține licența de a deveni broker?
practic, Da.
odată ce găsiți o firmă care vă va sponsoriza, firma va solicita să susțineți examenul completând un formular special.
despre ce este testul?
Seria 7 este un test dificil format din 125 de întrebări pe care aveți 225 de minute pentru a le finaliza.
recent, a devenit combinat cu un examen separat Securities Industry Essentials (Sie), care constă din 75 de întrebări suplimentare și durează 105 minute.
trebuie să treceți ambele examene pentru a obține licența.
nu sunt ușoare… așa că exersează! Exersează! Exersează!
ExamEdge.com este de departe cea mai bună resursă pentru a vă asigura că treceți toate examenele.
acestea acoperă toate subiectele FINRA cu 35 de examene diferite folosind 3.300 de întrebări unice special concepute pentru a vă ajuta să treceți examenul de certificare FINRA.
Faceți clic aici și obțineți 10% reducere (apucați-o astăzi, oferta nu va dura)
Seria 7 este formată din patru părți:
- (F1) caută afaceri pentru Broker-Dealer de la clienți și potențiali clienți (7%)
- (F2) deschide conturi după obținerea și evaluarea profilului financiar și a obiectivelor de investiții ale clienților (9%)
- (F3) oferă clienților informații despre investiții, face recomandări adecvate, transferă active și menține înregistrări adecvate(73%)
- (F4) obține și verifică instrucțiunile și acordurile de cumpărare și vânzare ale clienților; Procesează, finalizează și confirmă tranzacțiile (11%)
în plus față de Seria 7, va trebui să treceți examenele Seria 66 și Seria 63 pentru a fi înregistrat în statul dvs.
odată ce treceți aceste teste, veți fi autorizat să cumpărați și să vindeți majoritatea valorilor mobiliare.
Felicitări!
pasul III: examene suplimentare
în funcție de firma cu care sunteți angajat…
…poate fi necesar să susțineți examene suplimentare pentru a putea tranzacționa alte valori mobiliare.
de exemplu, ar trebui să luați seria 53 pentru a putea cumpăra și vinde obligațiuni municipale.
de asemenea, chiar dacă nu este cerut de firma lor, unii brokeri vor primi certificări suplimentare pentru a obține poziții mai bine plătite în industrie.
acum că știți ce licențe trebuie să obțineți, următorul pas este să găsiți o firmă care să vă sponsorizeze.
Sfat Pro: cel mai simplu mod de a trece toate examenele FINRA este de a practica! Asigurați-vă că vă abonați la o bancă de întrebări de încredere. Click aici pentru 10% off ExamEdge
unde ar trebui să lucrați?
care este cel mai bun mod de a pune piciorul în ușa unei firme?
stagii, stagii și mai multe stagii.
multe firme de brokeraj și bănci de investiții acceptă stagiari de vară.
sfat :pentru a găsi mai rapid locuri de muncă și stagii, utilizați un site precum Jobscan.com. acestea vă vor ajuta să vă optimizați CV-ul și să vă potriviți mai devreme cu angajatorii potriviți.
este minunat pentru a găsi locuri de muncă broker sau orice locuri de muncă într-adevăr.
încercați acum
aceste stagii nu vor fi doar o experiență excelentă de învățare pentru a vă uda picioarele în bursă…
…în multe cazuri, poate servi și ca un interviu de angajare extins.
apropo: stagiile nu sunt doar pentru studenți. Chiar și ca absolvent, puteți beneficia de obținerea unui stagiu într-o brokeraj de acțiuni.
există mai multe tipuri diferite de firme care aveți posibilitatea de a adera.
cel mai bun tip pentru tine va depinde de nivelul de confort cu vânzări, și cât de mult independența aveți nevoie atunci când brokeraj oferte.
Iată cele patru tipuri majore de brokeraj de acțiuni:
firme cu servicii complete
firmele cu servicii complete (sau firmele „wirehouse”) sunt cel mai mare jucător din industrie.
câteva exemple sunt:
- Morgan Stanley
- Merrill Lynch
- Goldman Sachs
aceste tipuri de firme vă oferă cea mai mare pregătire, inclusiv:
- training de vânzări
- training de produs
- Training de conformitate
veți primi, de asemenea, spațiu de birou, cărți de vizită și suport de marketing și administrativ.
în timp ce aceste tipuri de firme oferă cel mai mare sprijin aerian, ele sunt, de asemenea, cele mai restrictive în tipurile de produse pe care le puteți vinde.
sub o firmă cu servicii complete, ești văzut mai mult ca angajat; reprezinți marca și produsele firmei și, în final, salariul tău vine din cât de bine faci aceste lucruri.
firmele Wirehouse sunt, de asemenea, cele mai conservatoare dintre tipurile de brokeraj: gândiți-vă la ținuta formală de afaceri și la palavrageala minimă a răcitorului de apă.
aceste firme vă vor oferi probabil un salariu de bază cu o structură de comision stratificată deasupra.
comisionul variază de obicei de la 30% la 60%, în funcție de productivitate, mandat și alți factori.
sunet destul de ușor?
nu atât de repede…
…multe dintre aceste firme au cote mari de vânzări.
ce se întâmplă dacă nu o întâlnești?
s-ar putea să vi se arate ușa!
natura cut-gât de firme full-service nu este pentru toată lumea.
dacă sunteți în căutarea pentru o modalitate de a obține picioarele ude cu stockbroking și să învețe despre afaceri, fără o cotă mare de vânzări pentru a satisface în offset, atunci poate doriți să se uite în altă parte.
dar nu vă faceți griji – mai avem câteva opțiuni pentru dvs….
bănci
la suprafață, lucrul ca broker bancar este similar cu o firmă cu servicii complete.
reprezentați produsele băncii și beneficiați de cea mai mare parte a sprijinului dvs. administrativ.
principala diferență este că plățile comisioanelor la bănci sunt mult mai mici decât la firmele cu servicii complete.
dacă lucrul ca broker bancar este restrictiv și nu primești reduceri mari de comisioane, atunci ce rost are?
două lucruri…
- în primul rând, nu există cote de vânzare de îndeplinit.
- în al doilea rând, aveți acces la baza de clienți a băncii. Fiecare persoană care merge prin banca este o perspectivă pentru tine. Nu înțelegi asta la firmele wirehouse!
de exemplu, un casier poate avea un client care are un cont CD cu scadență. Povestitorul poate apoi să vă adreseze această perspectivă pentru a vă oferi sfaturi despre cum să vă dezvoltați CD-ul.
de asemenea, vă puteți face vizibil în bancă, întrebând fiecare walk-in dacă este interesat să deschidă un cont de investiții împreună cu noul cont de verificare.
Lucrul într-o bancă va veni cu o atmosferă mai casual în comparație cu o firmă mare de sârmă.
dar atenție…
…tipurile de clienți care intră într-o bancă sunt foarte diferiți de cei care sună într-un wirehouse.
tipurile de produse pe care le caută sunt mult mai puțin riscante, gândiți-vă…
- anuități fixe
- 401(k)
- fonduri mutuale
nu este nimic în neregulă cu aceste valori mobiliare, iar potențialul de plată poate fi la fel de mare ca la o firmă cu servicii complete.
cu toate acestea, modul în care încadrați produsele va trebui făcut diferit cu clienții băncii.
de asemenea, va trebui să construiți relații cu celălalt personal al Băncii.
la urma urmei, recomandările lor vă pot ajuta să vă multiplicați clientela!
asta înseamnă să-i ajuți pe colegii tăi bancheri să se familiarizeze cu produsele pe care le vinzi și cu tipul de client pe care îl poți ajuta.
Brokeraje cu Discount
alt tip de firmă care vă puteți alătura dacă nu sunt dornici de cote mari de vânzări sunt brokeraje cu discount.
aceste tipuri de firme, cum ar fi Charles Schwab sau Fidelity, se adresează clienților walk-in și oferă o gamă mult mai largă de produse decât firmele cu servicii complete.
vi se va acorda un salariu de bază, precum și stimulente în funcție de cât de mult și ce produse vindeți.
în plus față de vânzarea de valori mobiliare, vi se va cere, de asemenea, să efectuați sarcini administrative, cum ar fi…
- Casierie
- crearea de conturi noi
- documente
familiarizarea cu o gamă largă de produse face brokeraj cu discount o bază bună pentru cariera ta.
în timpul petrecut acolo, puteți construi chiar și o bază de clientelă pentru a lua cu dvs. la o firmă cu plăți mai mari!
broker-dealeri independenți
brokerajele independente sunt exact ceea ce sună…
…vă oferă asistență back-office în domenii precum conformitatea și executarea comerțului, dar altfel sunteți independent.
unii dintre cei mai cunoscuți jucători includ Raymond James și LPL Financial.
dar nu ar avea prea mult sens să începem de la una dintre aceste firme pentru a începe.
aceste tipuri de firme sunt ideale pentru brokerii care au experiență și clienți și nu au nevoie de atât de mult sprijin aerian.
spre deosebire de firmele cu servicii complete, brokerii independenți nu necesită brokerii lor să vândă produse proprietare.
de asemenea, oferă o gamă mult mai largă de produse și servicii decât firmele cu discount sau cu servicii complete.
brokerii independenți au, de asemenea, mai puține restricții asupra clienților cu care puteți lucra. Unele firme cu servicii complete vă vor permite să lucrați doar cu clienți cu o anumită valoare netă.
ca un broker independent, puteți lucra cu clienții de alegerea ta.
din cauza Regiei relativ minime…
…brokerii independenți au cele mai mari plăți de comisioane (de obicei de la 80% – 95%).
tipul de firma de brokeraj pe care o alegeți va determina creșterea și succesul în cariera ta ca un agent de bursă.
având sprijinul și resursele potrivite va face diferența între a face minimul și a ajunge în vârf.
cât de mult poți face?
aici este cea mai importantă parte, nu? Cât de mult vă puteți aștepta să facă ca un agent de bursă?
în 2017, Biroul de Statistică a muncii (BLS) a estimat că…
- cel mai mic 10 la sută din brokeri a câștigat mai puțin de $33,060
- cel mai mare 10 la sută a câștigat peste $208,000
nu-i rău!
țineți minte…
…cei care fac cele mai mari tranzacții și au cei mai mulți clienți fac cei mai mulți bani.
concluzia este că succesul dvs. în acest domeniu va depinde în mare măsură de cât de mult sunteți dispus să lucrați.
ca agent de bursă, veți primi înapoi ceea ce ați pus.
este aceasta cariera potrivita pentru tine?
pe lângă aterizarea unui stagiu și sponsorizarea unei firme, care sunt câteva lucruri pe care le puteți face astăzi pentru a începe să vă construiți cariera de broker?
ca și în cazul oricărei decizii importante de viață, este o idee bună să încercați ceva înainte de a vă scufunda în cap.
așa cum am menționat la începutul acestui articol, un interes puternic pentru tot ceea ce este piețele financiare este crucial pentru a avea succes ca agent de bursă.
de unde știi dacă ești interesat de astfel de lucruri și cum afli mai multe despre ele?
o modalitate de a vă măsura interesul pentru acțiuni este să vă alăturați unui club local de investiții.
în acest fel puteți simula investirea banilor în diverse active, pentru a vedea cum ar putea fi un adevărat agent de bursă.
Stock-Trak are, de asemenea, un joc de simulare a pieței bursiere pe care îl puteți utiliza pentru a simula efectuarea de tranzacții reale.
crearea unui portofoliu și a vedea cum se dovedesc alegerile dvs. vă va oferi o idee pentru analiza pieței și strategiile de investiții.
alte lucruri pe care le puteți face includ…
- citiți cărți de investiții
- vizionați videoclipuri
- participați la seminarii
odată ce faceți cunoscut altora că aveți un interes pe piața bursieră, veți începe să întâlniți oameni cu gânduri similare și să faceți conexiuni care vă pot ajuta să vă aterizați primul stagiu sau loc de muncă la o brokeraj.
Deci, acum aveți toate informațiile de care aveți nevoie pentru a vă începe cariera de broker, care va fi prima dvs. mișcare pentru a face primul dvs. comision?
lasă un comentariu în partea de jos a acestui articol pentru a împărtăși un lucru pe care îl vei face astăzi pentru a-ți lansa cariera de broker!
pentru a rezuma:
1. Luați în considerare obținerea unui grad de afaceri/finanțe online de la Coursera
2. Asigurați-vă că pentru a practica pentru examenele FINRA! Utilizați ExamEdge pentru acces la 3K + întrebări.
3. Aflați abilități de vânzări, Abilități de comunicare și abilități numerice de la Udemy
4. Când sunteți gata să începeți să căutați un loc de muncă bine plătit, utilizați Jobscan pentru a accelera procesul.