więc chcesz zostać maklerem?
ale od czego w ogóle zacząć?
możesz się zastanawiać…
- Czy powinienem być maklerem giełdowym?
- jakie kwalifikacje potrzebuję?
- czy mam to, czego potrzeba?
maklerzy giełdowi mogą prowadzić ekscytujące i lukratywne kariery, ale wiele osób jest przytłoczonych prestiżem i ekskluzywnością zawodu.
jak się okazuje …
… bycie maklerem jest podobne do wielu innych zawodów.
bycie maklerem wymaga ciężkiej pracy, pasji i determinacji.
ten artykuł da Ci wszystko, czego potrzebujesz, aby dostać się do maklerstwa i pokazać, jak zrobić pierwszą prowizję.
ale najpierw …
czym jest Makler giełdowy?
pośrednik to ktoś, kto kupuje i sprzedaje towary w imieniu innych.
maklerzy nie różnią się…
… kupują i sprzedają akcje i inne papiery wartościowe w imieniu swoich klientów.
ich prowizja pochodzi od dokonania transakcji dla klienta. Tymi klientami mogą być osoby fizyczne lub instytucje.
słowo” Makler ” prawdopodobnie wyczarowuje obraz kogoś z jednego z filmów z Wall Street, odbierając telefony na hałaśliwym parkiecie handlowym i rozmawiając z prędkością mili na minutę.
podczas gdy Hollywood sprawiło, że kariera wydawała się blichtrem i przepychem, rzeczywistość jest taka, że bycie maklerem wiąże się z wieloma długimi dniami i wytrwałością.
dzień z życia maklera
dzień maklera zaczyna się wcześnie…
aby być gotowym do rozmowy z klientami po rozpoczęciu handlu, muszą pojawić się na godziny przed otwarciem giełdy, aby przygotować się na nadchodzący dzień!
po rozpoczęciu handlu kontaktują się z istniejącymi klientami, aby przedstawić rekomendacje inwestycyjne na podstawie portfela ich klientów.
aby udzielić WŁAŚCIWEGO doradztwa inwestycyjnego, Makler musi mieć…
- silne zrozumienie rynku akcji
- umiejętność analizy portfela
ale jeśli otrzymujesz prowizję niezależnie od tego, jak działa twój portfel Klientów, Kogo to obchodzi?
cóż, działa tak…
- im lepiej udzielasz porad, tym więcej pieniędzy zarabia twój Klient.
- im więcej pieniędzy zarabia twój Klient, tym więcej transakcji zrobi z Tobą.
- im więcej transakcji robi twój Klient, tym większa prowizja.
a najlepiej twoi klienci polecą cię swoim znajomym!
to prawda-nie chodzi tylko o kupno i sprzedaż papierów wartościowych, gdy jesteś maklerem giełdowym.
bez klientów do dokonywania transakcji za…
… nie będzie żadnej prowizji!
nowy Makler rzadko wchodzi w karierę z listą klientów, którzy chcą dać im swoje pieniądze.
w ciągu pierwszych kilku lat większość czasu maklera giełdowego spędza na powiększaniu portfela klientów.
jak powiększyć swoje portfolio?
jak znaleźć klientów?
dla nowego maklera znalezienie klientów może być trudnym zadaniem.
ale pomyśl o tym w ten sposób …
musisz mieć przynajmniej jedną osobę w swojej sieci, która potrzebuje pomocy w inwestowaniu. Dodatkowo każda osoba w Twojej sieci musi mieć co najmniej jedną osobę w swojej sieci, która chce zainwestować.
więc jaki jest najlepszy sposób, aby znaleźć te perspektywy?
mamy dla Ciebie kilka wskazówek…
- perspektywy na zimne połączenia
- wykorzystaj swoją sieć ze swojego rodzinnego miasta, uczelni i poprzednich miejsc pracy
- Wyślij biuletyn do kontaktów na LinkedIn, który udziela porad na temat rynku
- daj społeczeństwu bezpłatne seminaria na temat Papierów Wartościowych
musisz…
…zaprezentuj się, wykorzystaj swoją sieć i poinformuj, że jesteś licencjonowanym Makler!
ale skąd ta pewność, że sprzedasz swoje usługi pośrednictwa?
Zaufaj mi, to przyjdzie później, gdy dołączysz do firmy i zdobędziesz doświadczenie. Ale na razie po prostu udawaj (nie powiemy).
jakich umiejętności potrzebujesz?
kluczem do sukcesu maklera giełdowego (i każdej kariery) jest Zapewnienie wartości.
gdy podasz wartość, otrzymasz wartość.
aby zbudować solidną bazę klientów, musisz być gotów postawić się tam.
oto kilka innych cech, których potrzebujesz, aby być udanym maklerem giełdowym:
umiejętności komunikacyjne
handel papierami wartościowymi nie jest czymś, co każdy na ulicy zna.
to skomplikowany temat, a jego analiza nie jest łatwym zadaniem.
dlatego musisz umieć …
… wyjaśnić swoje porady inwestycyjne w kategoriach laików.
doskonałe umiejętności komunikacyjne pozwolą Twoim klientom lepiej zrozumieć udzielane przez Ciebie porady i pomóc w budowaniu zaufania.
umiejętności sprzedaży
podczas gdy niektóre pozycje maklerskie mają wynagrodzenie podstawowe…
…zarabiasz tylko duże pieniądze, zarabiając prowizję ze sprzedaży papierów wartościowych o wysokiej wartości.
tak jak rozmawialiśmy, klienci nie zostaną ci wręczeni, dlatego będziesz musiał promować siebie i sieć, aby zbudować swoje portfolio.
musisz być w stanie przekonać potencjalnych klientów, dlaczego jesteś osobą, której możesz zaufać swoimi pieniędzmi.
umiejętności numeryczne
doradzanie klientom, na których papierach wartościowych kupić, oznacza, że musisz być w stanie analizować te papiery wartościowe.
ponieważ papiery wartościowe są wyceniane według liczb …
… musisz zrozumieć, co one oznaczają, abyś mógł wyjaśnić je swoim klientom.
więc masz umiejętności, aby być maklerem giełdowym i zapał do tego. Jeśli nie, Weź udział w kilku zajęciach na Udemy, aby się ich nauczyć. Są to niezbędne umiejętności, których musisz się nauczyć, aby odnieść sukces. Więc zacznij się ich uczyć już teraz.
co teraz?
jakich kwalifikacji potrzebujesz?
mówienie komuś, co ma zrobić ze swoimi pieniędzmi to duża odpowiedzialność.
logicznie rzecz biorąc, musisz mieć jakieś formalne szkolenie, aby móc to zrobić.
sprawdź następujące kroki, aby zobaczyć, czego potrzebujesz, aby stać się maklerem giełdowym…
krok i: stopień naukowy
chociaż nie jest wymagany…
…większość pozycji sprzedaży Usług Finansowych na poziomie podstawowym wymaga tytułu licencjata.
byłoby pomocne, jeśli twój stopień jest związany z biznesem lub ekonomią. Korzystne są również dodatkowe zajęcia ze statystyki i analizy ilościowej.
niektórzy brokerzy wybierają również studia MBA. To sprawi, że będziesz silniejszym kandydatem do pracy i stworzysz większy potencjał zarobkowy.
wykształcenie w zakresie rynków finansowych i zasad rachunkowości to krok pierwszy do zostania maklerem giełdowym.
jeśli jesteś na płocie o powrocie do szkoły. Polecam zdobycie Dyplomu online. Posiadanie wykształcenia finansowego lub biznesowego z pewnością zapewni Ci przewagę nad konkurencją. Ale bądź ostrożny, nie zdobądź stopnia w szkicownej szkole online.
polecam dostać go z Coursera. Współpracują z najlepszymi uniwersytetami w kraju, aby zapewnić 100% doświadczeń online. Możesz zobaczyć wszystkie ich stopnie Biznesowe Tutaj.
krok II: obowiązkowe licencje
istnieją niezbędne licencje, aby uzyskać, jeśli chcesz zostać maklerem giełdowym.
aby legalnie sprzedawać papiery wartościowe, musisz zdać egzamin General Securities Representative …
… inaczej znany jako przerażająca seria 7.
test ten jest administrowany przez Urząd Regulacji sektora finansowego (FINRA).
aby przystąpić do tego egzaminu, musisz być sponsorowany przez firmę, która jest członkiem FINRA lub innego organu regulacyjnego.
ale poczekaj chwilę – musisz znaleźć pracę, zanim dostaniesz licencję na maklera giełdowego?
Zasadniczo tak.
po znalezieniu firmy, która będzie Cię sponsorować, firma złoży wniosek o przystąpienie do egzaminu, wypełniając specjalny formularz.
o co chodzi w teście?
Seria 7 to trudny test składający się ze 125 pytań, które masz 225 minut na ukończenie.
ostatnio został połączony z oddzielnym egzaminem Securities Industry Essentials (SIE), który składa się z 75 dodatkowych pytań i trwa 105 minut.
musisz zdać oba egzaminy, aby uzyskać licencję.
nie są łatwe … więc ćwicz! Ćwicz! Ćwicz!
ExamEdge.com jest zdecydowanie najlepszym źródłem, aby upewnić się, że zdasz wszystkie egzaminy.
obejmują one wszystkie przedmioty FINRA z 35 różnych egzaminów z wykorzystaniem 3,300 unikalne pytania specjalnie zaprojektowane, aby pomóc Ci zdać egzamin certyfikacyjny FINRA.
Kliknij tutaj i uzyskaj 10% rabatu (zgarnij go już dziś, oferta nie potrwa długo)
Seria 7 składa się z czterech części:
- (F1) poszukuje pośrednika-dealera od klientów i potencjalnych klientów (7%)
- (F2) otwiera konta po uzyskaniu i ocenie profilu finansowego i celów inwestycyjnych klientów (9%)
- (F3) dostarcza klientom informacji o inwestycjach, wydaje odpowiednie rekomendacje, przekazuje aktywa i prowadzi odpowiednią ewidencję (73%)
- (F4) uzyskuje i weryfikuje instrukcje i umowy kupna-sprzedaży klientów; Przetwarza, uzupełnia i potwierdza transakcje (11%)
oprócz serii 7, musisz zdać egzaminy serii 66 i serii 63, aby być zarejestrowanym w swoim stanie.
po przejściu tych testów będziesz uprawniony do kupna i sprzedaży większości Papierów Wartościowych.
Gratulacje!
krok III: dodatkowe egzaminy
w zależności od firmy, w której jesteś zatrudniony…
…być może będziesz musiał zdać dodatkowe egzaminy, aby móc handlować innymi papierami wartościowymi.
na przykład, musiałbyś wziąć serię 53, aby móc kupować i sprzedawać obligacje komunalne.
również, nawet jeśli nie jest to wymagane przez ich firmę, niektórzy maklerzy giełdowi otrzymają dodatkowe certyfikaty, aby wylądować w wyższych płatnościach w branży.
teraz, gdy wiesz, jakie licencje musisz uzyskać, następnym krokiem jest znalezienie firmy, która będzie Cię sponsorować.
Pro tip: Najprostszym sposobem na zdanie wszystkich egzaminów FINRA jest ćwiczenie! Upewnij się, że subskrybujesz wiarygodny bank pytań. Kliknij tutaj, aby uzyskać 10% zniżki na ExamEdge
gdzie powinieneś pracować?
jaki jest najlepszy sposób, aby postawić stopę w drzwiach firmy?
praktyki, staże i inne praktyki.
wiele firm maklerskich i banków inwestycyjnych przyjmuje wakacyjne staże.
Wskazówka: aby szybciej znaleźć pracę i praktyki, użyj strony takiej jak Jobscan.com. pomogą Ci zoptymalizować CV i szybciej dopasować cię do odpowiednich pracodawców.
świetnie nadaje się do znalezienia pracy maklera giełdowego lub jakiejkolwiek pracy.
spróbuj teraz
te praktyki będą nie tylko wspaniałym doświadczeniem edukacyjnym, aby zmoknąć stopy w maklerze…
…w wielu przypadkach może również służyć jako przedłużona rozmowa kwalifikacyjna.
swoją drogą: praktyki nie są tylko dla studentów. Nawet jako absolwent, można skorzystać z coraz staż w maklerstwie giełdowym.
istnieje kilka różnych rodzajów firm, do których możesz dołączyć.
najlepszy typ dla ciebie będzie zależał od poziomu komfortu ze sprzedażą i od tego, ile niezależności potrzebujesz, gdy pośredniczysz w transakcjach.
oto cztery główne rodzaje maklerów giełdowych:
firmy z pełnym zakresem usług
firmy z pełnym zakresem usług (lub firmy „wirehouse”) są największym graczem w branży.
niektóre przykłady to:
- Morgan Stanley
- Merrill Lynch
- Goldman Sachs
tego typu firmy zapewniają Ci najwięcej szkoleń, w tym:
- szkolenie sprzedażowe
- szkolenie produktowe
- szkolenie w zakresie zgodności z przepisami
prawdopodobnie otrzymasz również miejsce na biurku, wizytówki oraz wsparcie marketingowe i administracyjne.
podczas gdy tego typu firmy zapewniają najbardziej ogólne wsparcie, są one również najbardziej restrykcyjne w rodzajach produktów, które można sprzedać.
w firmie z pełnym zakresem usług jesteś postrzegany bardziej jako pracownik; reprezentujesz markę i produkty firmy, a w końcu twoja płaca pochodzi z tego, jak dobrze robisz te rzeczy.
firmy Wirehouse są również najbardziej konserwatywnymi typami pośrednictwa: pomyśl o formalnym stroju biznesowym i minimalnej gadaninie chłodnicy wody.
te firmy prawdopodobnie dadzą ci wynagrodzenie podstawowe ze strukturą prowizji.
Komisja zazwyczaj waha się od 30% do 60%, w zależności od wydajności, etatu i innych czynników.
Brzmi łatwo?
nie tak szybko …
…wiele z tych firm ma wysokie limity sprzedaży.
co się stanie, jeśli go nie spotkasz?
mozesz pokazac drzwi!
podcięty charakter firm z pełnym zakresem usług nie jest dla wszystkich.
Jeśli szukasz sposobu, aby zmoczyć stopy z maklerem i dowiedzieć się o biznesie, bez wysokiej kwoty sprzedaży do spełnienia w offsecie, możesz poszukać gdzie indziej.
ale nie martw się-mamy dla Ciebie jeszcze kilka opcji…
banki
z pozoru praca jako broker bankowy jest podobna do firmy oferującej pełną obsługę.
reprezentujesz produkty banku i masz większość swojego wsparcia administracyjnego.
główna różnica polega na tym, że wypłaty prowizji w bankach są znacznie niższe niż w firmach świadczących pełną obsługę.
jeśli praca jako broker bankowy jest restrykcyjna i nie dostajesz wysokich obniżek prowizji, to po co?
dwie rzeczy…
- po pierwsze, nie ma limitów sprzedaży do spełnienia.
- po drugie, masz dostęp do bazy klientów banku. Każda osoba, która przechodzi przez bank jest perspektywa dla ciebie. Nie dostaniesz tego w firmach budowlanych!
na przykład kasjer może mieć klienta, który ma dojrzewające konto CD. Kasjer może następnie skierować tę perspektywę do ciebie, aby dać radę, jak rozwijać swoją płytę CD.
możesz również pokazać się w banku, pytając każdego wchodzącego, czy jest zainteresowany otwarciem konta inwestycyjnego wraz z nowym kontem czekowym.
Praca w banku będzie miała bardziej swobodną atmosferę w porównaniu z dużą firmą wirehouse.
ale uważaj …
… typy klientów wchodzących do banku są bardzo różne od tych, którzy dzwonią do wirehouse.
rodzaje produktów, których szukają, są o wiele bardziej ryzykowne, pomyśl…
- stałe renty
- 401(k)
- fundusze inwestycyjne
nie ma nic złego w tych papierach wartościowych, a potencjał wypłaty może być tak wysoki, jak w firmie oferującej pełną obsługę.
jednak sposób, w jaki tworzysz produkty, będzie musiał być zrobiony inaczej z klientami banków.
będziesz także musiał nawiązać kontakt z innymi pracownikami banku.
w końcu ich polecenia mogą pomóc Ci pomnożyć Twoją klientelę!
oznacza to pomoc innym bankierom w zapoznaniu się z produktami, które sprzedajesz, i typem klienta, któremu możesz pomóc.
biura maklerskie rabatowe
innym rodzajem firmy, do której możesz dołączyć, jeśli nie jesteś zainteresowany wysokimi limitami sprzedaży, są biura maklerskie rabatowe.
tego typu firmy, takie jak Charles Schwab czy Fidelity, zaspokajają potrzeby klientów i oferują znacznie szerszy wachlarz produktów niż firmy oferujące pełną obsługę.
otrzymasz wynagrodzenie podstawowe, a także zachęty w zależności od tego, ile i jakie produkty sprzedajesz.
oprócz sprzedaży papierów wartościowych, będziesz również zobowiązany do wykonywania zadań administracyjnych, takich jak…
- Kasjerstwo
- zakładanie nowych kont
- Papierkowa robota
znajomość szerokiej gamy produktów sprawia, że biura maklerskie rabatowe są dobrym fundamentem Twojej kariery.
podczas Twojego pobytu tam, możesz nawet zbudować bazę klientów, aby zabrać ze sobą do firmy z wyższymi wypłatami!
niezależny broker-dealerzy
niezależne domy maklerskie są po prostu tym, jak brzmią …
… zapewniają wsparcie back-office w obszarach takich jak zgodność i realizacja transakcji, ale poza tym jesteś niezależny.
do najbardziej znanych graczy należą Raymond James i LPL Financial.
ale nie ma sensu zaczynać w jednej z tych firm.
tego typu firmy są idealne dla brokerów, którzy mają doświadczenie i klientów i nie potrzebują tak dużego wsparcia.
w przeciwieństwie do firm oferujących pełną obsługę, niezależne biura maklerskie nie wymagają od swoich brokerów sprzedaży produktów zastrzeżonych.
oferują również znacznie szerszy zakres produktów i usług niż firmy rabatowe lub full-service.
niezależni brokerzy-dealerzy mają również mniejsze ograniczenia dotyczące klientów, z którymi możesz pracować. Niektóre firmy z pełnym zakresem usług pozwolą Ci pracować tylko z klientami o określonej wartości netto.
jako niezależny broker możesz pracować z wybranymi przez siebie klientami.
ze względu na stosunkowo minimalne koszty ogólne …
… niezależni brokerzy mają najwyższe wypłaty prowizji (zwykle od 80% – 95%).
rodzaj firmy maklerskiej, którą wybierzesz, określi twój wzrost i sukces w karierze maklera giełdowego.
posiadanie odpowiedniego wsparcia i zasobów sprawi, że różnica między wykonaniem minimum a dotarciem na szczyt.
ile można zarobić?
oto najważniejsza część, prawda? Ile możesz oczekiwać, aby zarobić jako makler giełdowy?
w 2017 r. Biuro Statystyki Pracy (BLS) oszacowało, że…
- najniższy 10 procent maklerów zarobił mniej niż $33,060
- najwyższy 10 procent zarobił ponad $208,000
nieźle!
pamiętaj …
… ci, którzy dokonują największych transakcji i mają najwięcej klientów, zarabiają najwięcej pieniędzy.
najważniejsze jest to, że Twój sukces w tej dziedzinie będzie w dużej mierze zależał od tego, jak ciężko jesteś gotów pracować.
jako makler otrzymasz to, co włożyłeś.
czy to dla Ciebie odpowiednia kariera?
oprócz zdobycia stażu i sponsorowania przez firmę, co możesz zrobić dzisiaj, aby zacząć budować swoją karierę maklera?
jak w przypadku każdej ważnej decyzji życiowej, warto wypróbować coś przed nurkowaniem z głową.
jak wspomnieliśmy na początku tego artykułu, silne zainteresowanie wszystkim, co jest rynkiem finansowym, jest kluczowe dla osiągnięcia sukcesu jako makler giełdowy.
skąd wiesz, czy interesujesz się takimi rzeczami i jak możesz dowiedzieć się o nich więcej?
jednym ze sposobów pomiaru zainteresowania akcjami jest dołączenie do lokalnego klubu inwestycyjnego.
w ten sposób możesz symulować inwestowanie pieniędzy w różne aktywa, aby zobaczyć, jak może wyglądać bycie prawdziwym maklerem giełdowym.
Stock-Trak ma również grę symulacyjną giełdy, której możesz użyć do symulacji dokonywania rzeczywistych transakcji.
stworzenie portfela i sprawdzenie, jak wypadną twoje wybory, da ci pomysł na analizę rynku i strategie inwestycyjne.
…
- Czytaj książki inwestycyjne
- oglądaj filmy
- Weź udział w seminariach
gdy poinformujesz innych, że interesujesz się giełdą, zaczniesz spotykać ludzi o podobnych poglądach i nawiązywać kontakty, które pomogą Ci zdobyć pierwszy staż lub pracę w domu maklerskim.
więc teraz masz wszystkie informacje, których potrzebujesz, aby rozpocząć karierę maklera giełdowego, jaki będzie twój pierwszy krok, aby dokonać pierwszej prowizji?
Zostaw komentarz na dole tego artykułu, aby podzielić się jedną rzeczą, którą zrobisz dzisiaj, aby rozpocząć karierę maklera giełdowego!
podsumowując:
1. Rozważ zdobycie stopnia biznes / finanse online z Coursera
2. Pamiętaj, aby ćwiczyć do egzaminów FINRA! Użyj ExamEdge, aby uzyskać dostęp do pytań 3k+.
3. Ucz się umiejętności sprzedażowych, komunikacyjnych i numerycznych od Udemy
4. Gdy jesteś gotowy, aby zacząć szukać dobrze płatnej pracy, użyj Jobscan, aby przyspieszyć ten proces.