ha bármilyen okból úgy döntött, hogy visszavonható élő bizalma már nem felel meg az Ön igényeinek, meglehetősen egyszerű kérdés a bizalom feloldása. Ezt a bizalom visszavonásának is nevezik. A folyamat hasonló a bizalom létrehozásához, de a feloldási dokumentum sokkal kevésbé összetett, mint a bizalmat létrehozó dokumentum. A következő vita csak a visszavonható vagyonkezelőkre vonatkozik.
ebben a cikkben a következő kifejezéseket használjuk:
- adományozó. Ez az a személy vagy személyek, akik létrehozták a bizalmat. Visszavonható bizalommal az adományozónak hatalma van visszavonni. Amikor ez a cikk az “Ön” szót használja, az adományozóra utal.
- Vagyonkezelő. Ez az a személy vagy személyek, akiket a bizalomban kijelölnek a bizalom kezeléséért felelős személyként. Az adományozó a legtöbb visszavonható vagyonkezelőben is megbízott, de néha harmadik felet jelölnek ki.
- kedvezményezett. Ez egy olyan személy, akinek a javára a bizalom jött létre.
bizalmi vagyonkezelés módosítása vagy megszüntetése
a körülmények között számos olyan változás áll fenn, amely indokolhatja a visszavonható bizalmi vagyonkezelés módosítását vagy megszüntetését. A megbízott megváltoztatása, vagy a kedvezményezett hozzáadása vagy törlése gyakran a bizalmi dokumentum módosításával valósítható meg. Ha azonban számos változtatást szeretne végrehajtani, vagy ha vannak bizonyos jelentős változások a körülmények között, jobb lehet, ha teljesen visszavonja a bizalmat. Ezután vagy bizalom nélkül folytathatja, vagy létrehozhat egy újat.
három gyakori jelentős változás, amely igazolhatja a visszavonást, amikor egy hagyatékot úgy lehet elrendezni, hogy a bizalom már nem szükséges, amikor egyetlen adományozó férjhez megy, és közös bizalmat akar létrehozni, vagy amikor egy házaspár, akik a támogatók, elválnak. Bizonyos esetekben visszavonást lehet kérni, ha egy fő kedvezményezett meghal, vagy nem részesül előnyben az adományozóval szemben.
előzetes megfontolások
a visszavonható bizalom feloldásának a bizalmi dokumentum elolvasásával kell kezdődnie, hogy megtudja, szükség van-e konkrét műveletekre. Például egy közös bizalmi megállapodás rendelkezése a következő: “a bizalmi Megállapodásom bármilyen módosítását vagy visszavonását az életem során írásbeli okirattal kell aláírni, és eljuttatni a Vagyonkezelőmhöz.”Természetesen, ha az adományozó egyben a megbízott is, a kézbesítés automatikus. Azt is ellenőriznie kell az állam törvényeit, hogy vannak-e konkrét visszavonási követelmények.
ha biztos benne, hogy megérti a bizalmi megállapodást vagy az állami törvényi követelményeket, folytathatja a bizalom feloldását. Ez általában magában foglalja az alábbiakban tárgyalt intézkedések megtételét.
a bizalom megszüntetése
a bizalom létrehozásának része az eszközök átruházása a bizalomba, amelyet a bizalom finanszírozásának neveznek. Ez valószínűleg magában foglalta az okiratok és egyéb tulajdonjog-átruházási dokumentumok végrehajtását, hogy átruházza a tulajdonjogot az ingatlanra és a személyes tulajdonra. Most meg kell fordítania ezt a folyamatot. Ez megköveteli a Vagyonkezelőtől, hogy hasonló dokumentumokat hajtson végre, hogy a címet a Vagyonkezelőtől visszaadja személyesen.
a legtöbb visszavonható bizalommal az adományozó a vagyonkezelő is. Ha valaki mást jelölt ki megbízottnak, akkor a megbízottnak kell elvégeznie az átutalásokat. Remélhetőleg olyan megbízottat választott, aki követi az utasításokat, de ha a megbízott megtagadja, módosíthatja a bizalmat, hogy eltávolítsa a jelenlegi megbízottat, és kijelölje magát megbízottnak.
bizalmi visszavonási dokumentum
a bizalmi szerződést írásos dokumentum hozta létre, és a bizalmi vagyonkezelés megszüntetéséhez írásos dokumentum szükséges. Míg a bizalmi dokumentum kétségtelenül számos oldalból áll, a visszavonás általában kevesebb, mint egy oldalból áll.
a visszavonás tartalmazza a bizalom hivatalos nevét, a bizalom dátumát, ahol a bizalom létrejött, az összes adományozó nevét, valamint egy nyilatkozatot, amely egyértelműen jelzi a bizalom visszavonásának szándékát. Például: “a George és Martha Washington visszavonható Living Trust által létrehozott grantors George Washington és Martha Washington április 1, 2018, Fairfax County, Virginia, ezennel visszavonásra kerül, és feloldódik a jelen dátumtól.”
a visszavonási okmányt keltezni kell, és minden támogatónak közjegyző előtt alá kell írnia. Nézze meg a bizalmi megállapodást, hogy lássa, hogyan írták alá. A visszavonást ugyanúgy kell elvégezni. Például, ha a bizalmi megállapodást két tanú írta alá és közjegyző hitelesítette, akkor a visszavonást két tanúnak és közjegyzőnek kell aláírnia.
a visszavonás végrehajtása után érdemes meggyőződni arról, hogy bizonyos felek tisztában vannak-e a visszavonással. Ezért előfordulhat, hogy egy példányt el szeretne juttatni a vagyonkezelői megállapodásban kijelölt bármely vagyonkezelőnek vagy jogutód vagyonkezelőnek, valamint minden olyan személynek vagy pénzügyi intézménynek, amely tudott a vagyonkezelésről, például bankoknak és értékpapír-brókereknek. Ha kedvezményezettjei tisztában vannak a bizalommal, Ön is megadhatja nekik a visszavonás másolatát.
a visszavonást az eredeti bizalmi Megállapodással és más fontos dokumentumokkal együtt kell megőrizni. Egyes államokban a visszavonható bizalmat a bíróság nyilvántartásba veszi. Ebben az esetben a bizalmi visszavonási okmányt a bírósághoz is be kell nyújtani.
miután a bizalom megszűnt és feloldódott, folytathatja az új bizalom létrehozását vagy az alternatív ingatlanterv beállítását.