takže se chcete stát makléřem?
ale kde vůbec začít?
možná se divíte…
- měl bych být makléřem?
- jakou kvalifikaci potřebuji?
- mám, co to znamená?
makléři mohou vést vzrušující a lukrativní kariéru; ale mnoho lidí je ohromeno prestiží a exkluzivitou povolání.
jak se ukazuje …
… stát se makléřem je podobné mnoha jiným povoláním.
stát se makléřem vyžaduje tvrdou práci, vášeň a odhodlání.
tento článek vám poskytne vše, co potřebujete, abyste se dostali do obchodování s cennými papíry, a ukáže vám, jak provést první provizi.
ale první věc je první …
co je makléř?
makléř je někdo, kdo kupuje a prodává zboží jménem ostatních.
makléři se neliší …
… nakupují a prodávají akcie a jiné cenné papíry jménem svých klientů.
jejich provize pochází z provedení transakce pro jejich klienta. Tito klienti mohou být jednotlivci nebo instituce.
slovo „makléř“ pravděpodobně vyvolává obraz někoho z jednoho z filmů na Wall Street, přijímá hovory na hlučném obchodním patře a mluví míli za minutu.
zatímco Hollywood učinil kariéru vypadat jako všechny pozlátko a půvab, realita je taková, že je makléř zahrnuje spoustu dlouhých dnů a vytrvalosti.
den v životě makléře
den makléře začíná brzy …
aby byli připraveni mluvit s klienty, jakmile začne obchodování, musí se ukázat hodiny před otevřením akciového trhu, aby se připravili na den dopředu!
jakmile začne obchodování, kontaktují své stávající klienty a vydávají investiční doporučení na základě portfolia svých klientů.
aby bylo možné poskytnout správné investiční poradenství, musí mít makléř…
- silné porozumění akciovému trhu
- schopnost analyzovat portfolio
ale pokud dostáváte provizi bez ohledu na to, jak si vaše portfolio klientů vede, koho to zajímá?
no, funguje to takto…
- čím lepší rady dáte, tím více peněz váš klient vydělává.
- čím více peněz váš klient vydělá, tím více obchodů s vámi udělá.
- čím více obchodů váš klient dělá, tím více provize provedete.
a v ideálním případě vás vaši klienti doporučí svým přátelům!
to je pravda-není to všechno o nákupu a prodeji cenných papírů, když jste makléř.
bez klientů provádět transakce pro …
… nebudete dělat žádnou provizi!
nový makléř málokdy vstoupí do své kariéry se seznamem klientů, kteří jim chtějí dát své peníze.
v prvních několika letech se většina času makléře věnuje růstu portfolia klientů.
jak roste jejich portfolio?
jak můžete najít klienty?
pro nového makléře může být hledání klientů skličujícím úkolem.
ale přemýšlejte o tom tímto způsobem …
musíte mít alespoň jednu osobu ve vaší síti, která potřebuje pomoc s investováním. Navíc každá osoba ve vaší síti musí mít ve své síti alespoň jednu osobu, která chce investovat.
takže, jaký je nejlepší způsob, jak najít tyto vyhlídky?
máme pro vás několik tipů…
- vyhlídky na studené volání
- Využijte svou síť z Vašeho rodného města, Vysoké školy a předchozích pracovních míst
- Pošlete svým kontaktům LinkedIn newsletter, který poskytuje rady na trhu
- Poskytněte veřejnosti bezplatné semináře o cenných papírech
musíte…
… dejte se tam, využijte svou síť a dejte vědět, že jste licencovaným makléřem!
jak ale získáte veškerou důvěru k prodeji svých zprostředkovatelských služeb?
věř mi, to přijde později, jakmile se připojíte k firmě a získáte zkušenosti. Ale prozatím jen předstírejte (neřekneme).
jaké dovednosti potřebujete?
klíčem k úspěšnému makléři (a s jakoukoli kariérou) je poskytnout hodnotu.
když dáte hodnotu, dostanete hodnotu.
Chcete-li vybudovat solidní klientskou základnu, musíte být ochotni se tam dostat.
zde jsou některé další vlastnosti, které potřebujete být úspěšný makléř:
komunikační dovednosti
obchodování s cennými papíry není něco, s čím je někdo na ulici obeznámen.
je to složité téma a jeho analýza není snadný úkol.
proto musíte být schopni…
… vysvětlit své investiční poradenství laicky.
vynikající komunikační dovednosti umožní vašim klientům lépe porozumět radám, které dáváte, a pomáhají budovat důvěru.
prodejní dovednosti
zatímco některé pozice makléřů přicházejí se základním platem …
… vyděláváte jen velké peníze, když vyděláváte provizi z prodeje cenných papírů s vysokou hodnotou.
jak jsme diskutovali, klienti vám nebudou předáni; proto budete muset prodávat sebe a síť, abyste mohli budovat své portfolio.
budete muset být schopni přesvědčit potenciální klienty, proč jste osoba, která důvěřuje svým penězům.
numerické dovednosti
poradenství klientům o tom, které cenné papíry koupit, znamená, že musíte být schopni tyto cenné papíry analyzovat.
protože cenné papíry jsou oceňovány čísly …
… musíte pochopit, co znamenají, abyste je mohli vysvětlit svým klientům.
takže máte dovednosti být burzovní makléř a pohon, aby se to stalo. Pokud ne, pak si vezměte nějaké třídy na Udemy, abyste se je naučili. To jsou základní dovednosti, které se musíte naučit, abyste byli úspěšní. Takže je začněte učit hned teď.
co teď?
jakou kvalifikaci potřebujete?
říkat někomu jinému, co má dělat se svými penězi, je velká odpovědnost.
logicky musíte mít nějaké formální školení, abyste to mohli udělat.
podívejte se na následující kroky, abyste zjistili, co potřebujete, abyste se stali burzovním makléřem …
krok I: vysokoškolský titul
i když to není nutné …
… většina prodejních pozic finančních služeb na základní úrovni vyžaduje bakalářský titul.
bylo by užitečné, pokud váš titul souvisí s obchodem nebo ekonomií. Další třídy ve statistice a kvantitativní analýze jsou také prospěšné.
někteří makléři se rozhodnou získat také MBA. Díky tomu budete silnějším uchazečem o zaměstnání a vytvoříte větší potenciál výdělku.
vzdělání na finančních trzích a účetních principech je prvním krokem k tomu, aby se stal makléřem.
pokud jste na plotě o návratu do školy. Doporučil bych získat titul online. Mít finanční nebo obchodní titul vás určitě postaví před konkurenci. Ale buďte opatrní, nezískávejte titul z útržkovité online školy.
doporučuji získat od Coursera. Spolupracují s předními univerzitami v zemi a poskytují 100% online zážitky. Zde můžete vidět všechny jejich obchodní tituly.
krok II: povinné licence
pokud se chcete stát makléřem, musíte získat licence.
abyste mohli legálně prodávat cenné papíry, musíte složit zkoušku General Securities Representative …
… jinak známou jako obávaná řada 7.
tento test je spravován Úřadem pro regulaci finančního průmyslu (FINRA).
abyste mohli tuto zkoušku absolvovat, musíte být sponzorováni firmou, která je členem FINRA nebo jiného regulačního orgánu.
ale počkejte chvíli – musíte získat práci, než získáte licenci, abyste se stali burzovním makléřem?
v podstatě ano.
Jakmile najdete firmu, která vás bude sponzorovat, firma vás požádá o složení zkoušky vyplněním zvláštního formuláře.
o čem je test?
řada 7 je obtížný test skládající se ze 125 otázek, které máte 225 minut na dokončení.
nedávno se spojila se samostatnou zkouškou Securities Industry Essentials (SIE), která se skládá ze 75 dalších otázek a trvá 105 minut.
musíte složit obě zkoušky, abyste získali licenci.
nejsou snadné … takže praxe! Cvičte! Cvičte!
ExamEdge.com je zdaleka nejlepším zdrojem, abyste se ujistili, že složíte všechny zkoušky.
pokrývají všechny předměty FINRA s 35 různými zkouškami využívajícími 3 300 jedinečných otázek speciálně navržených tak,aby vám pomohly složit certifikační zkoušku FINRA.
Klikněte zde a získejte 10% slevu (chyťte ji dnes, nabídka nebude trvat)
řada 7 se skládá ze čtyř částí:
- (F1) hledá obchod pro makléře-prodejce od zákazníků a potenciálních zákazníků (7%)
- (F2) otevírá účty po získání a vyhodnocení finančního profilu a investičních cílů zákazníků (9%)
- (F3) poskytuje zákazníkům informace o investicích, vydává vhodná doporučení, převádí aktiva a vede příslušné záznamy (73%)
- (F4) získává a ověřuje Nákupní a prodejní pokyny a dohody zákazníků; Zpracovává, dokončuje a potvrzuje transakce (11%)
kromě řady 7 budete muset složit zkoušky Series 66 A Series 63, abyste byli zaregistrováni ve vašem státě.
jakmile tyto testy projdete, budete oprávněni nakupovat a prodávat většinu cenných papírů.
Gratulujeme!
krok III: další zkoušky
v závislosti na firmě, ve které jste zaměstnáni …
… možná budete muset provést další zkoušky, abyste mohli obchodovat s jinými cennými papíry.
například byste museli vzít řadu 53, abyste mohli nakupovat a prodávat komunální dluhopisy.
také, i když to jejich firma nevyžaduje, někteří makléři získají další certifikace, aby získali vyšší platící pozice v tomto odvětví.
Nyní, když víte, jaké licence potřebujete získat, dalším krokem je najít firmu, která vás bude sponzorovat.
Pro tip: Nejjednodušší způsob, jak předat všechny zkoušky FINRA, je cvičit! Ujistěte se, že se přihlásíte k odběru spolehlivé banky otázek. Klikněte zde pro 10% off ExamEdge
kde byste měli pracovat?
jaký je nejlepší způsob, jak dostat nohu do dveří firmy?
stáže, stáže a další stáže.
mnoho makléřských firem a investičních bank přijímá letní stážisty.
Tip: pro rychlejší hledání pracovních míst a stáží použijte web jako Jobscan.com, pomohou vám optimalizovat váš životopis a spojit vás se správnými zaměstnavateli dříve.
je to skvělé pro nalezení makléřů nebo pracovních míst.
zkuste to nyní
tyto stáže budou nejen skvělým zážitkem z učení, aby se vaše nohy namočily v obchodování s cennými papíry…
… v mnoha případech může také sloužit jako prodloužený pracovní pohovor.
mimochodem: stáže nejsou jen pro vysokoškoláky. Dokonce i jako absolvent můžete těžit z získání stáže v makléřské společnosti.
existuje několik různých typů firem, které máte na výběr.
nejlepší typ pro vás bude záviset na vaší úrovni pohodlí s prodejem a na tom, kolik nezávislosti potřebujete při zprostředkování obchodů.
zde jsou čtyři hlavní typy akciových makléřů:
Full-service firmy
Full-service firmy (nebo“ wirehouse “ firmy) jsou největším hráčem v průmyslu.
některé příklady jsou:
- Morgan Stanley
- Merrill Lynch
- Goldman Sachs
tyto typy firem vám poskytují nejvíce školení, včetně:
- školení o prodeji
- školení o produktech
- školení o dodržování předpisů
pravděpodobně vám bude poskytnut prostor na stole, vizitky a marketingová a administrativní podpora.
zatímco tyto typy firem poskytují nejvíce režijní podporu, jsou také nejvíce omezující v typech produktů, které můžete prodat.
v rámci firmy s plným servisem jste vnímáni spíše jako zaměstnanec; zastupujete značku a produkty firmy a nakonec vaše mzda pochází z toho, jak dobře tyto věci děláte.
Wirehouse firmy jsou také nejkonzervativnější z makléřských typů: mysli na obchodní formální oblečení a minimální chvění chladiče vody.
tyto firmy vám pravděpodobně poskytnou základní plat se strukturou provize navrstvenou nahoře.
provize se obvykle pohybuje od 30% do 60%, v závislosti na produktivitě, držbě a dalších faktorech.
zvuk je dost snadný?
ne tak rychle …
… mnoho z těchto firem má vysoké prodejní kvóty.
co se stane, když to nesplníte?
mohou vám být zobrazeny dveře!
cut-throat povaha full-service firem není pro každého.
pokud hledáte způsob, jak dostat vaše nohy mokré s burzovní a dozvědět se o podnikání, bez vysoké prodejní kvóty splnit v offsetu, pak budete chtít hledat jinde.
ale netrap se – máme pro vás několik dalších možností …
banky
na povrchu je práce jako bankovní makléř podobná firmě s kompletními službami.
zastupujete produkty banky a máte většinu své administrativní podpory.
hlavní rozdíl spočívá v tom, že výplaty provizí v bankách jsou mnohem nižší než u firem s kompletními službami.
pokud je práce bankovního makléře omezující a nedostanete vysoké provize, jaký to má smysl?
dvě věci…
- Za prvé, neexistují žádné prodejní kvóty ke splnění.
- za druhé máte přístup k zákaznické základně banky. Každý člověk, který prochází bankou, je pro vás vyhlídkou. To ve firmách na drátkách nechápete!
například pokladník může mít zákazníka, který má splatný účet CD. Pokladník pak může odkázat, že vyhlídky na vás poradit, jak pěstovat své CD.
můžete se také zviditelnit v bance a zeptat se každého vstupujícího, zda má zájem o otevření investičního účtu spolu se svým novým běžným účtem.
práce v bance přijde s neformální atmosférou ve srovnání s velkou firmou wirehouse.
ale pozor …
… typy klientů, kteří chodí do banky, se velmi liší od těch, kteří volají do wirehouse.
typy produktů, na které se dívají, jsou mnohem méně rizikové, myslím…
- pevné anuity
- 401(k)
- podílové fondy
s těmito cennými papíry není nic špatného a výplatní potenciál může být stejně vysoký jako u firmy s plným servisem.
způsob rámování produktů však bude muset být u bankovních klientů proveden jinak.
budete také muset vytvořit vztah s ostatními zaměstnanci banky.
koneckonců, jejich doporučení vám mohou pomoci znásobit vaši klientelu!
to znamená pomoci svým kolegům bankéřům seznámit se s produkty, které prodáváte, a typem klienta, kterému můžete pomoci.
slevové makléřské společnosti
druhý typ firmy, ke které se můžete připojit, pokud nemáte zájem o vysoké prodejní kvóty, jsou diskontní makléřské společnosti.
tyto typy firem, jako je Charles Schwab nebo Fidelity, obstarávají walk-in klienty a nabízejí mnohem širší škálu produktů než full-service firmy.
dostanete základní plat, stejně jako pobídky založené na tom, kolik a jaké produkty prodáváte.
kromě prodeje cenných papírů budete také povinni provádět administrativní úkoly, jako například…
- Cashiering
- nastavení nových účtů
- papírování
Znalost široké škály produktů činí diskontní makléře dobrým základem pro vaši kariéru.
během svého času si můžete dokonce vybudovat základnu klientely, kterou si můžete vzít s sebou do firmy s vyššími výplatami!
Independent broker-dealeři
Independent brokerages jsou přesně to, co zní jako …
…poskytují vám back-office podporu v oblastech, jako je dodržování předpisů a provádění obchodu, ale jinak jste nezávislí.
některé z nejznámějších hráčů patří Raymond James A LPL Financial.
ale nemělo by smysl začít v jedné z těchto firem.
tyto typy firem jsou ideální pro makléře, kteří mají zkušenosti a klienty a nepotřebují tolik režijní podpory.
na rozdíl od firem s kompletními službami nezávislé makléřské společnosti nevyžadují, aby jejich makléři prodávali proprietární produkty.
nabízejí také mnohem širší škálu produktů a služeb než slevové nebo full-service firmy.
nezávislí makléři mají také méně omezení pro klienty, se kterými můžete pracovat. Některé full-service firmy vám umožní pracovat pouze s klienty s konkrétní čisté jmění.
jako nezávislý makléř můžete pracovat s klienty podle vašeho výběru.
vzhledem k relativně minimální režii …
… nezávislí makléři mají nejvyšší výplaty provizí (obvykle od 80 – – 95%).
Typ makléřské firmy, kterou si vyberete, určí váš růst a úspěch ve vaší kariéře makléře.
díky správné podpoře a zdrojům bude rozdíl mezi tím, že uděláte holé minimum a dostanete se na vrchol.
kolik můžete vydělat?
zde je nejdůležitější část, že? Kolik můžete očekávat, že jako makléř?
v roce 2017 Úřad statistiky práce (BLS) odhadl, že…
- nejnižší 10 procent makléřů vydělal méně než $ 33,060
- nejvyšší 10 procent vydělal přes $208,000
není to špatné!
mějte na paměti …
… ti, kteří dělají největší obchody a mají nejvíce klientů, vydělávají nejvíce peněz.
pointa je, že váš úspěch v této oblasti bude do značné míry záviset na tom, jak tvrdě jste ochotni pracovat.
jako makléř dostanete zpět to,co jste vložili.
je to pro vás ta správná kariéra?
kromě přistání stáže a sponzorování firmou, jaké jsou některé věci, které můžete udělat dnes začít budovat svou kariéru makléře?
stejně jako u každého velkého životního rozhodnutí je dobré něco vyzkoušet, než se ponoříte do hlavy.
jak jsme se zmínili na začátku tohoto článku, silný zájem o vše, co je finanční trhy, je zásadní pro úspěch makléře.
jak víte, zda máte zájem o takové věci a jak se o nich dozvíte více?
jedním ze způsobů, jak měřit svůj zájem o akcie, je připojit se k místnímu investičnímu klubu.
tímto způsobem můžete simulovat investování peněz do různých aktiv, abyste viděli, jak by mohl být skutečný makléř.
Stock-Trak má také akciový trh simulační hru, kterou můžete použít k simulaci dělat skutečné obchody.
vytvoření portfolia a zobrazení toho, jak se vaše volby ukážou, vám poskytne představu o analýze trhu a investičních strategiích.
některé další věci, které můžete udělat, patří…
- Přečtěte si investiční knihy
- podívejte se na videa
- Zúčastněte se seminářů
jakmile ostatním oznámíte, že máte zájem o akciový trh, začnete se setkávat s podobně smýšlejícími lidmi a navazujete spojení, která vám mohou pomoci přistát na vaší první stáži nebo práci v zprostředkování.
takže nyní máte všechny informace, které potřebujete k nastartování své kariéry makléřů, jaký bude váš první krok k provedení první provize?
zanechat komentář v dolní části tohoto článku sdílet jednu věc, kterou budete dělat dnes zahájit svou kariéru makléř!
shrnout:
1. Zvažte získání titulu business / finance online od Coursera
2. Ujistěte se, že cvičíte na zkoušky FINRA! Použijte ExamEdge pro přístup k 3K + otázky.
3. Naučte se prodejní dovednosti, komunikační dovednosti a numerické dovednosti z Udemy
4. Až budete připraveni začít hledat vysoce placenou práci, použijte Jobscan k urychlení procesu.