Alors, vous voulez devenir courtier en valeurs mobilières?
Mais par où commencez-vous ?
Vous vous demandez peut-être…
- Devrais-je être courtier en valeurs mobilières?
- De quelles qualifications ai-je besoin?
- Ai-je ce qu’il faut ?
Les agents de change peuvent mener des carrières passionnantes et lucratives; mais beaucoup de gens sont submergés par le prestige et l’exclusivité de la profession.
Comme il s’avère
becoming devenir courtier en valeurs mobilières est similaire à de nombreuses autres professions.
Devenir courtier en valeurs mobilières implique un travail acharné, de la passion et de la détermination.
Cet article vous donnera tout ce dont vous avez besoin pour entrer en bourse et vous montrera comment faire votre première commission.
Mais la première chose est la première…
Qu’est-ce qu’un courtier en valeurs mobilières?
Un courtier est une personne qui achète et vend des biens pour le compte d’autrui.
Les courtiers en valeurs mobilières ne sont pas différents
they ils achètent et vendent des actions et d’autres titres pour le compte de leurs clients.
Leur commission provient de la réalisation de la transaction pour leur client. Ces clients peuvent être des particuliers ou des institutions.
Le mot « courtier en valeurs mobilières » évoque probablement l’image de quelqu’un de l’un des films de Wall Street, prenant des appels sur une salle de marché bruyante et parlant un kilomètre par minute.
Alors que Hollywood a fait paraître sa carrière comme un faste et un glamour, la réalité est qu’être courtier en valeurs mobilières implique beaucoup de longues journées et de persévérance.
Une journée dans la vie d’un courtier en valeurs mobilières
La journée d’un courtier en valeurs mobilières commence tôt
Afin d’être prêt à parler avec les clients une fois la négociation commencée, ils doivent se présenter des heures avant l’ouverture du marché boursier pour se préparer à la journée à venir!
Une fois la négociation commencée, ils contactent leurs clients existants pour formuler des recommandations d’investissement en fonction du portefeuille de leurs clients.
Afin de donner des conseils d’investissement appropriés, un courtier en valeurs mobilières doit avoir…
- Une bonne compréhension du marché boursier
- La capacité d’analyser un portefeuille
Mais si vous recevez une commission quelle que soit la performance de votre portefeuille de clients, qui s’en soucie?
Eh bien, cela fonctionne comme ceci…
- Les meilleurs conseils que vous donnez, plus votre client gagne d’argent.
- Plus votre client gagne d’argent, plus il fera de transactions avec vous.
- Plus votre client effectue de transactions, plus vous faites de commissions.
Et idéalement vos clients vous recommanderont à leurs amis!
C’est vrai – il ne s’agit pas uniquement d’acheter et de vendre des titres lorsque vous êtes courtier en valeurs mobilières.
Sans clients pour faire des transactions pour…
youvous ne ferez aucune commission!
Un nouveau courtier entre rarement dans sa carrière avec une liste de clients qui veulent leur donner leur argent.
Au cours des premières années, la majorité du temps d’un courtier en valeurs mobilières est consacré à la croissance de son portefeuille de clients.
Comment peut-on développer son portefeuille ?
Comment trouver des clients ?
Pour un nouveau courtier en valeurs mobilières, trouver des clients peut être une tâche ardue.
Mais pensez-y de cette façon
Vous devez avoir au moins une personne dans votre réseau qui a besoin d’aide pour investir. De plus, chaque personne de votre réseau doit avoir au moins une personne dans son réseau qui cherche à investir.
Alors, quelle est la meilleure façon de trouver ces prospects?
Nous avons quelques conseils pour vous…
- Prospects d’appel à froid
- Tirez parti de votre réseau depuis votre ville natale, votre université et vos emplois précédents
- Envoyez une newsletter à vos contacts LinkedIn qui donne des conseils sur le marché
- Donnez des séminaires gratuits sur les valeurs mobilières au public
Vous devezput
putmettez-vous là-bas, exploitez votre réseau et FAITES SAVOIR que vous êtes un courtier en valeurs mobilières agréé !
Mais comment obtenez-vous toute cette confiance pour vendre vos services de courtage?
Croyez-moi, cela viendra plus tard une fois que vous aurez rejoint une entreprise et acquis de l’expérience. Mais pour l’instant, faites semblant (nous ne le dirons pas).
De quelles compétences avez-vous besoin ?
La clé du succès d’un courtier en valeurs mobilières (et de toute carrière) est de fournir de la valeur.
Lorsque vous donnez de la valeur, vous obtenez de la valeur.
Pour construire une base de clients solide, vous devez être prêt à vous mettre en avant.
Voici quelques autres qualités dont vous avez besoin pour réussir en bourse:
Compétences en communication
Le négoce de titres n’est pas quelque chose que quiconque dans la rue connaît.
C’est un sujet compliqué, et l’analyser n’est pas une tâche facile.
C’est pourquoi vous devez pouvoirexplain
explain expliquer vos conseils d’investissement en termes simples.
D’excellentes compétences en communication permettront à vos clients de mieux comprendre les conseils que vous donnez et de renforcer la confiance.
Compétences en vente
Alors que certains postes de courtier en valeurs mobilières sont assortis d’un salaire de base
you vous ne gagnez beaucoup d’argent que lorsque vous gagnez une commission en vendant des titres de grande valeur.
Comme nous en avons discuté, les clients ne vous seront pas remis; par conséquent, vous devrez vous commercialiser et réseauter pour construire votre portefeuille.
Vous devrez être en mesure de convaincre les clients potentiels pourquoi VOUS êtes la personne à qui faire confiance avec leur argent.
Compétences numériques
Conseiller les clients sur les titres à acheter signifie que vous devez être en mesure d’analyser ces titres.
Puisque les titres sont évalués par des nombres
you vous devez comprendre ce qu’ils signifient afin de pouvoir les expliquer à vos clients.
Donc, vous avez les compétences pour être courtier en valeurs mobilières et la volonté d’y arriver. Sinon, suivez des cours sur Udemy pour les apprendre. Ce sont des compétences essentielles que vous devez apprendre pour réussir. Alors, commencez à les apprendre maintenant.
Et maintenant?
De quelles qualifications avez-vous besoin?
Dire à quelqu’un d’autre quoi faire de son argent est une grande responsabilité.
Logiquement, vous devez avoir une formation formelle pour pouvoir le faire.
Suivez les étapes suivantes pour savoir ce dont vous avez besoin pour devenir courtier en valeurs mobilièresStep
Étape I: Diplôme d’études collégiales
Bien qu’il ne soit pas requis
most la plupart des postes de vente de services financiers d’entrée de gamme nécessitent un baccalauréat.
Il serait utile que votre diplôme soit lié aux affaires ou à l’économie. Des classes supplémentaires en statistiques et en analyse quantitative sont également bénéfiques.
Certains courtiers choisissent également d’obtenir leur MBA. Cela fera de vous un candidat plus fort et créera un plus grand potentiel de gain.
Une formation en marchés financiers et principes comptables est la première étape pour devenir courtier en valeurs mobilières.
Si vous êtes sur le point de retourner à l’école. Je recommande d’obtenir un diplôme en ligne. Avoir un diplôme en finance ou en affaires vous mettra certainement en avance sur la concurrence. MAIS attention, n’obtenez pas de diplôme d’une école en ligne sommaire.
Je recommande de l’obtenir auprès de Coursera. Ils travaillent avec les meilleures universités du pays pour fournir des expériences 100% en ligne. Vous pouvez voir tous leurs diplômes en affaires Ici.
Étape II: Licences obligatoires
Il y a des licences nécessaires à obtenir si vous souhaitez devenir courtier en valeurs mobilières.
Pour vendre légalement des titres, vous devez passer l’Examen général de Représentant en Valeurs Mobilières
otherwise autrement connu sous le nom de Série redoutée 7.
Ce test est administré par l’Autorité de régulation du secteur financier (FINRA).
Pour passer cet examen, vous devez être parrainé par une entreprise membre de la FINRA ou d’une autre autorité de régulation.
Mais attendez une minute – vous devez trouver un emploi avant de pouvoir obtenir la licence pour devenir courtier en valeurs mobilières?
Fondamentalement, oui.
Une fois que vous avez trouvé un cabinet qui vous parrainera, le cabinet vous demandera de passer l’examen en remplissant un formulaire spécial.
En quoi consiste le test?
La série 7 est un test difficile composé de 125 questions que vous avez 225 minutes à remplir.
Récemment, il a été combiné à un examen distinct Securities Industry Essentials (SIE), qui comprend 75 questions supplémentaires et dure 105 minutes.
Vous devez réussir LES DEUX examens pour obtenir votre licence.
Ils ne sont pas faciles So Alors Pratiquez! Pratique! Pratique!
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Ils couvrent tous les sujets de la FINRA avec 35 examens différents utilisant 3 300 questions uniques spécialement conçues pour vous aider à réussir votre examen de certification FINRA.
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La série 7 se compose de QUATRE parties:
- ( F1) Recherche des Affaires pour le Courtier-Courtier auprès de Clients et de Clients potentiels (7%)
- ( F2) Ouvre des Comptes après Avoir Obtenu et évalué le Profil Financier et les Objectifs d’Investissement des Clients (9%)
- ( F3) Fournit aux Clients des Informations sur les Investissements, Fait des Recommandations Appropriées, Transfère des Actifs et Tient des Registres Appropriés (73%)
- ( F4) Obtient et vérifie les Instructions et Accords d’Achat et de Vente des Clients; Traite, Complète et Confirme les Transactions (11%)
En plus de la série 7, vous devrez réussir les examens de la série 66 et de la Série 63 pour être inscrit dans votre état.
Une fois que vous aurez réussi ces tests, vous serez autorisé à acheter et à vendre la plupart des titres.
Félicitations!
Étape III: Examens supplémentaires
Selon l’entreprise avec laquelle vous travaillez
you vous devrez peut-être passer des examens supplémentaires pour pouvoir négocier d’autres titres.
Par exemple, il faudrait prendre la série 53 pour pouvoir acheter et vendre des obligations municipales.
De plus, même s’ils ne sont pas requis par leur entreprise, certains courtiers en valeurs mobilières obtiendront des certifications supplémentaires pour décrocher des postes mieux rémunérés dans l’industrie.
Maintenant que vous savez quelles licences vous devez obtenir, la prochaine étape consiste à trouver une entreprise qui vous parrainera.
Conseil de pro: le moyen le plus simple de réussir tous les examens FINRA est de PRATIQUER! Assurez-vous de vous abonner à une banque de questions fiable. Cliquez ici pour 10% de réduction sur ExamEdge
Où devriez-vous travailler?
Quelle est la meilleure façon de mettre le pied dans la porte d’une entreprise?
Stages, stages, et plus de stages.
De nombreuses sociétés de courtage et banques d’investissement acceptent les stagiaires d’été.
Astuce: pour trouver des emplois et des stages plus rapidement, utilisez un site comme Jobscan.com . Ils vous aideront à optimiser votre CV et à vous jumeler PLUS TÔT avec les BONS employeurs.
C’est idéal pour trouver des emplois de courtier en valeurs mobilières ou n’importe quel emploi.
Essayez-le maintenant
Ces stages ne seront pas seulement une excellente expérience d’apprentissage pour vous mouiller les pieds en bourse
Au fait: les stages ne sont pas réservés aux étudiants. Même en tant que diplômé, vous pouvez bénéficier d’un stage dans une maison de courtage en valeurs mobilières.
Il existe plusieurs types d’entreprises que vous avez le choix de rejoindre.
Le meilleur type pour vous dépendra de votre niveau de confort avec les ventes et de l’indépendance dont vous avez besoin lors du courtage.
Voici les QUATRE principaux types de maisons de courtage en valeurs mobilières:
Entreprises à service complet
Les entreprises à service complet (ou entreprises « filaires ») sont les plus gros acteurs de l’industrie.
Quelques exemples sont:
- Morgan Stanley
- Merrill Lynch
- Goldman Sachs
Ces types d’entreprises vous offrent le plus de formations, notamment:
- Formation aux ventes
- Formation aux produits
- Formation à la conformité
Vous recevrez probablement également un espace de bureau, des cartes de visite et un soutien marketing et administratif.
Bien que ces types d’entreprises fournissent le plus de soutien aux frais généraux, ils sont également les plus restrictifs dans les types de produits que vous pouvez vendre.
Dans une entreprise à service complet, vous êtes davantage considéré comme un employé; vous représentez la marque et les produits de l’entreprise, et en fin de compte, votre salaire provient de la façon dont vous faites ces choses.
Les entreprises de filature sont également les plus conservatrices des types de courtage: pensez à la tenue de cérémonie des affaires et au bavardage minimal du refroidisseur d’eau.
Ces entreprises vous donneront probablement un salaire de base avec une structure de commission superposée.
La commission varie généralement de 30% à 60%, selon la productivité, la durée d’occupation et d’autres facteurs.
Cela vous semble assez facile?
Pas si vite
many beaucoup de ces entreprises ont des quotas de vente élevés.
Que se passe-t-il si vous ne le rencontrez pas?
On peut vous montrer la porte!
La nature tronquée des entreprises à service complet n’est pas pour tout le monde.
Si vous cherchez un moyen de vous mouiller les pieds avec le courtage en valeurs mobilières et d’en apprendre davantage sur l’entreprise, sans un quota de ventes élevé à respecter dans l’offset, alors vous voudrez peut-être regarder ailleurs.
Mais ne vous inquiétez pas – nous avons quelques options supplémentaires pour vous
Banques
En surface, travailler en tant que courtier bancaire est similaire à une entreprise à service complet.
Vous représentez les produits de la banque et bénéficiez de la majorité de votre soutien administratif.
La principale différence est que les paiements de commission dans les banques sont beaucoup plus faibles que dans les entreprises à service complet.
Si travailler en tant que courtier bancaire est restrictif et que vous n’obtenez pas de réductions de commissions élevées, alors à quoi ça sert?
Deux choses…
- Premièrement, il n’y a pas de quotas de vente à respecter.
- Deuxièmement, vous avez accès à la clientèle de la banque. Chaque personne qui traverse la banque est un prospect pour vous. Vous n’obtenez pas ça dans les entreprises de filature!
Par exemple, un caissier peut avoir un client qui a un compte CD arrivant à échéance. Le caissier peut alors vous référer ce prospect pour vous donner des conseils sur la façon de développer son CD.
Vous pouvez également vous rendre visible à la banque, en demandant à chaque walk-in s’il est intéressé à ouvrir un compte de placement avec son nouveau compte courant.
Travailler dans une banque s’accompagnera d’une atmosphère plus décontractée par rapport à une grande entreprise de câblodistribution.
Mais attention
the les types de clients entrant dans une banque sont très différents de ceux appelant dans un grillage.
Les types de produits qu’ils examinent sont beaucoup plus à faible risque, pensez…
- Rentes fixes
- 401 (k)
- Fonds communs de placement
Il n’y a rien de mal à ces titres, et le potentiel de paiement peut être tout aussi élevé que dans une entreprise à service complet.
Cependant, la façon dont vous encadrez les produits devra être faite différemment avec les clients bancaires.
Vous devrez également établir des relations avec les autres employés de votre banque.
Après tout, leurs références peuvent vous aider à multiplier votre clientèle!
Cela signifie aider vos collègues banquiers à se familiariser avec les produits que vous vendez et le type de client que vous pouvez aider.
Maisons de courtage à escompte
L’autre type d’entreprise que vous pouvez rejoindre si vous n’êtes pas désireux de quotas de vente élevés sont les maisons de courtage à escompte.
Ces types d’entreprises, telles que Charles Schwab ou Fidelity, s’adressent à des clients sans rendez-vous et offrent une gamme de produits beaucoup plus large que les entreprises à service complet.
Vous recevrez un salaire de base, ainsi que des incitations basées sur le montant et les produits que vous vendez.
En plus de vendre des titres, vous devrez également effectuer des tâches administratives telles que…
- Caisse
- Création de nouveaux comptes
- Paperasse
La connaissance d’une large gamme de produits fait des maisons de courtage à escompte une bonne base pour votre carrière.
Pendant votre séjour là-bas, vous pouvez même constituer une base de clientèle à emmener avec vous dans une entreprise avec des gains plus élevés!
Courtiers indépendants
Les maisons de courtage indépendantes sont exactement ce à quoi elles ressemblent
they elles vous apportent un soutien administratif dans des domaines tels que la conformité et l’exécution des transactions, mais sinon vous êtes indépendant.
Parmi les joueurs les plus connus figurent Raymond James et LPL Financial.
Mais cela n’aurait pas beaucoup de sens de commencer dans l’une de ces entreprises pour commencer.
Ces types de cabinets sont idéaux pour les courtiers qui ont de l’expérience et des clients, et qui n’ont pas besoin d’autant de frais généraux.
Contrairement aux sociétés à service complet, les maisons de courtage indépendantes n’exigent pas que leurs courtiers vendent des produits exclusifs.
Ils offrent également une gamme de produits et de services beaucoup plus large que les entreprises à rabais ou à service complet.
Les courtiers indépendants ont également moins de restrictions sur les clients avec lesquels vous pouvez travailler. Certaines entreprises à service complet ne vous laisseront travailler qu’avec des clients ayant une valeur nette spécifique.
En tant que courtier indépendant, vous pouvez travailler avec les clients de votre choix.
En raison des frais généraux relativement minimes –
– les courtiers indépendants ont les paiements de commission les plus élevés (généralement de 80% à 95%).
Le type de cabinet de courtage que vous choisissez déterminera votre croissance et votre succès dans votre carrière de courtier en valeurs mobilières.
Avoir le bon support et les bonnes ressources fera la différence entre faire le strict minimum et atteindre le sommet.
Combien pouvez-vous gagner?
Voici la partie la plus importante, non? Combien pouvez-vous espérer gagner en tant que courtier en valeurs mobilières?
En 2017, le Bureau des statistiques du travail (BLS) a estimé que…
- les 10 % les plus bas des courtiers en valeurs mobilières gagnaient moins de 33 0606
- les 10 % les plus élevés gagnaient plus de $208,000
Pas mal !
Gardez à l’esprit
thoseceux qui font les plus gros métiers et qui ont le plus de clients gagnent le plus d’argent.
L’essentiel est que votre succès dans ce domaine dépendra en grande partie de votre volonté de travailler.
En tant que courtier en valeurs mobilières, vous récupérerez ce que vous avez mis.
Est-ce la bonne carrière pour vous?
En plus de décrocher un stage et d’être parrainé par une entreprise, quelles sont les choses que vous pouvez faire aujourd’hui pour commencer à construire votre carrière de courtier en valeurs mobilières?
Comme pour toute grande décision de vie, c’est une bonne idée d’essayer quelque chose avant de plonger la tête la première.
Comme nous l’avons mentionné au début de cet article, un intérêt marqué pour tout ce qui concerne les marchés financiers est crucial pour réussir en tant qu’agent de change.
Comment savez-vous si ce genre de chose vous intéresse et comment en apprenez-vous davantage ?
Une façon de mesurer votre intérêt pour les actions est de rejoindre un club d’investissement local.
De cette façon, vous pouvez simuler l’investissement d’argent dans divers actifs, pour voir à quoi pourrait ressembler un véritable courtier en valeurs mobilières.
Stock-Trak propose également un jeu de simulation boursière que vous pouvez utiliser pour simuler des transactions réelles.
Créer un portefeuille et voir comment vos choix se déroulent vous donnera une idée de l’analyse de marché et des stratégies d’investissement.
D’autres choses que vous pouvez faire incluent…
- Lire des livres d’investissement
- Regarder des vidéos
- Assister à des séminaires
Une fois que vous faites savoir aux autres que vous avez un intérêt pour le marché boursier, vous commencerez à rencontrer des personnes partageant les mêmes idées et à établir des liens qui peuvent vous aider à décrocher votre premier stage ou emploi dans une maison de courtage.
Alors maintenant que vous avez toutes les informations dont vous avez besoin pour relancer votre carrière de courtier en valeurs mobilières, quel sera votre premier geste pour faire votre première commission?
Laissez un commentaire au bas de cet article pour partager une chose que vous ferez AUJOURD’hui pour lancer votre carrière de courtier en valeurs mobilières!
Pour résumer :
1. Envisagez d’obtenir un diplôme en commerce / finance en ligne auprès de Coursera
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3. Acquérir des compétences de vente, des compétences de communication et des compétences numériques auprès d’Udemy
4. Lorsque vous êtes prêt à commencer à chercher un emploi BIEN rémunéré, utilisez Jobscan pour accélérer le processus.