Un fondo comune è un’altra opzione di investimento preferito che consente agli investitori di investire in varie classi di attività. L’investitore dovrebbe scegliere un fondo in cui l’obiettivo di gestione dei fondi corrisponde al proprio obiettivo di investimento. Da qui, l’investitore colloca i fondi in classi di attività finanziarie, come reddito fisso, azioni o altre classi di attività. Il reddito da questo investimento è guadagnato da dividendi o interessi sul bene. Questi sono detenuti nel portafoglio di investimenti dell’investitore. Questo investimento è ampiamente conosciuto come un ottimo modo per un individuo di diversificare il proprio portafoglio di investimenti e partecipazioni istantaneamente. Quando una persona investe in un fondo comune, gli viene data la possibilità di investire in 20-30 altri titoli, il che aiuta a raccogliere molti incredibili benefici da un singolo investimento.
*Investire in fondi comuni di investimento comporta rischi, compresa la possibile perdita di principio. Il valore del fondo oscillerà con le condizioni di mercato e potrebbe non raggiungere i suoi obiettivi di investimento.
Informazioni integrative:
Titoli offerti tramite LPL Financial, membro FINRA / SIPC. Consulenza d’investimento offerta tramite Stratos Wealth Partners, LTD., un consulente di investimento registrato. Stratos Wealth Partners, LRD. Il Kelley Financial Group, LLC sono entità separate da LPL Financial.
Il contenuto di questo materiale è solo a scopo informativo e non ha lo scopo di fornire consigli o raccomandazioni specifiche per nessun individuo. Il contenuto è sviluppato da fonti che si ritiene forniscano informazioni accurate.
Nessuna strategia di investimento assicura un profitto o protegge contro le perdite.
Investire in fondi comuni di investimento comporta rischi, compresa la possibile perdita di principio. Il valore del fondo oscillerà con le condizioni di mercato e potrebbe non raggiungere il suo obiettivo di investimento.
Non vi è alcuna garanzia che un portafoglio diversificato possa migliorare i rendimenti complessivi o sovraperformare un portafoglio non diversificato. La diversificazione non protegge dal rischio di mercato.
Lo Standard & Poor’s 500 Index è un indice ponderato per capitalizzazione di 500 titoli progettato per misurare le prestazioni dell’ampia economia domestica attraverso le variazioni del valore di mercato aggregato di 500 titoli che rappresentano tutte le principali industrie.
I contributi a un IRA tradizionale possono essere deducibili dalle tasse nell’anno contributivo, con l’imposta sul reddito corrente dovuta al momento del ritiro. Il ritiro prima dell’età 59 ½ può comportare una tassa di penalità IRS del 10% oltre all’imposta sul reddito corrente.
Un Roth IRA offre differimento fiscale su tutti i guadagni nel conto. I prelievi qualificati di guadagni dal conto sono esentasse. I prelievi di guadagni dal conto sono esentasse. I prelievi di guadagni prima di 59 ½ o prima dell’apertura del conto per 5 anni, a seconda di quale è successivo, possono comportare una penale del 10%. Possono essere applicate limitazioni e restrizioni.
I prezzi delle azioni a piccola e media capitalizzazione sono generalmente più volatili delle azioni a grande capitalizzazione.
Gli investimenti internazionali comportano rischi particolari come le fluttuazioni valutarie e l’instabilità politica e potrebbero non essere adatti a tutti gli investitori.
Il valore di mercato delle obbligazioni societarie oscillerà e, se l’obbligazione viene venduta prima della scadenza, il rendimento degli investitori potrebbe differire dal rendimento pubblicizzato.
I titoli di Stato e i buoni del Tesoro sono garantiti dal governo degli Stati Uniti per quanto riguarda il pagamento tempestivo del capitale e degli interessi e, se detenuti fino a scadenza, offrono un tasso fisso o un rendimento e un valore capitale fisso.
Le obbligazioni municipali sono soggette a disponibilità e variazioni di prezzo. Sono soggetti al rischio di mercato e di tasso di interesse se venduti prima della scadenza. I valori delle obbligazioni diminuiranno con l’aumento dei tassi di interesse. Gli interessi attivi possono essere soggetti all’imposta minima alternativa. Obbligazioni municipali sono federalmente esentasse, ma altre tasse statali e locali possono applicare. Se venduto prima della scadenza, potrebbe applicarsi l’imposta sulle plusvalenze.
Gli ETF operano come azioni, sono soggetti al rischio di investimento, fluttuano nel valore di mercato e possono operare a prezzi superiori o inferiori al valore patrimoniale netto (NAV) dell’ETF. Al momento del rimborso, il valore delle azioni del fondo può valere più o meno del loro costo originale. Gli ETF comportano rischi aggiuntivi come non essere diversificati, possibili interruzioni del trading e errori di tracciamento degli indici.
L’investimento azionario include i rischi, compresi i prezzi fluttuanti e la perdita del capitale.
Gli scambi dell’ETF, come le azioni, sono soggetti al rischio di investimento, fluttuano nel valore di mercato e possono essere negoziati a prezzi superiori o inferiori al valore patrimoniale netto (NAV) dell’ETF. Al momento del rimborso, il valore delle azioni del fondo può valere più o meno che il loro costo originale. Gli ETF comportano rischi aggiuntivi come non essere diversificati, possibili interruzioni del trading e errori di tracciamento degli indici.
Investire in fondi comuni di investimento comporta rischi, compresa la possibile perdita di principio. Il valore del fondo oscillerà con le condizioni di mercato e potrebbe non raggiungere i suoi obiettivi di investimento.
Prima di investire in un piano 529 gli investitori dovrebbero considerare se gli investitori o lo stato di origine del beneficiario designato offrono tasse statali o altri benefici statali come aiuti finanziari, fondi di borse di studio e protezione dai creditori che sono disponibili solo per investimenti in programmi di insegnamento qualificati di tale stato. I prelievi utilizzati per spese qualificate sono federali esentasse. Il trattamento fiscale a livello statale può variare. Si prega di consultare il proprio consulente fiscale prima di investire.
Il pagamento dei dividendi non è garantito e può essere ridotto o eliminato in qualsiasi momento dalla società.
Le rendite fisse sono veicoli di investimento a lungo termine progettati per scopi pensionistici. Gli utili da investimenti fiscali differiti sono imponibili come reddito ordinario al momento del ritiro. Le garanzie si basano sulla capacità di pagamento dei crediti della società emittente. I prelievi effettuati prima di 59 ½ sono soggetti a una tassa di penalità IRS del 10% e possono essere applicati costi di resa.