um fundo mútuo é outra opção de investimento favorita que permite aos investidores investir em várias classes de ativos. O investidor deve escolher um fundo em que o objetivo de gestão de fundos corresponda ao seu próprio objetivo de investimento. A partir daqui, o investidor coloca os fundos em classes de ativos financeiros, como renda fixa, ações ou outras classes de ativos. A receita desse investimento é obtida com dividendos ou juros sobre o ativo. Estes são mantidos na carteira de investimentos do investidor. Este investimento é amplamente conhecido como sendo uma excelente maneira para um indivíduo diversificar sua carteira de investimentos e participações instantaneamente. Quando uma pessoa investe em um fundo mútuo, ela tem a capacidade de investir em até 20 a 30 outros títulos, o que ajuda a colher muitos benefícios incríveis de um único investimento.
*investir em fundos mútuos envolve risco, incluindo possível perda de princípio. O valor do fundo flutuará com as condições do mercado e pode não atingir seus objetivos de investimento.
divulgações:
títulos oferecidos através da LPL Financial, membro FINRA / SIPC. Consultoria de investimento oferecida através da Stratos Wealth Partners, LTD., um consultor de investimento registrado. Stratos Wealth Partners, LRD. O Kelley Financial Group, LLC são entidades separadas da LPL Financial.
o conteúdo deste material destina-se apenas a informações gerais e não se destina a fornecer conselhos ou recomendações específicas para qualquer indivíduo. O conteúdo é desenvolvido a partir de fontes que se acredita estarem fornecendo informações precisas.
nenhuma estratégia de investimento garante lucro ou protege contra perdas.
investir em fundos mútuos envolve risco, incluindo possível perda de princípio. O valor do fundo flutuará com as condições do mercado e pode não atingir seu objetivo de investimento.
não há garantia de que um portfólio diversificado aumentará Os retornos gerais ou superará um portfólio não diversificado. A diversificação não protege contra o risco de mercado.
o índice Standard & Poor’S 500 é um índice ponderado por capitalização de 500 ações projetado para medir o desempenho da ampla economia doméstica por meio de mudanças no valor agregado de mercado de 500 ações representando todas as principais indústrias.
as contribuições para um IRA tradicional podem ser dedutíveis no ano de contribuição, com o imposto de renda atual devido à retirada. A retirada antes dos 59 anos e meio pode resultar em um imposto de multa de 10% do IRS, além do imposto de renda atual.
um Roth IRA oferece diferimento fiscal sobre quaisquer ganhos na conta. Retiradas qualificadas de ganhos da conta são isentas de impostos. As retiradas de ganhos da conta são isentas de impostos. Retiradas de ganhos antes de 59 ½ ou antes da Conta ser aberta por 5 anos, o que for posterior, pode resultar em um imposto de penalidade de 10%. Limitações e restrições podem ser aplicadas.
os preços das ações de pequena e média capitalização são geralmente mais voláteis do que as ações de grande capitalização. O investimento internacional envolve riscos especiais, como flutuação cambial e instabilidade política, e pode não ser adequado para todos os investidores.
o valor de mercado dos títulos corporativos flutuará e, se o título for vendido antes do vencimento, o rendimento dos investidores pode diferir do rendimento anunciado. Títulos do Governo e títulos do Tesouro são garantidos pelo governo dos EUA quanto ao pagamento atempado do principal e dos juros e, se mantidos até o vencimento, oferecem uma taxa fixa ou retorno e valor principal fixo.
os títulos municipais estão sujeitos a disponibilidade e alteração de preço. Eles estão sujeitos ao risco de mercado e taxa de juros se vendidos antes do vencimento. Os valores dos títulos diminuirão à medida que as taxas de juros aumentarem. Os juros podem estar sujeitos ao imposto mínimo alternativo. Os títulos municipais são isentos de impostos federais, mas outros impostos estaduais e locais podem ser aplicados. Se vendido antes do vencimento, o imposto sobre ganhos de capital pode ser aplicado.
os ETFs negociam como ações, estão sujeitos a risco de investimento, flutuam no valor de mercado e podem negociar a preços acima ou abaixo do valor patrimonial líquido (NAV) do ETF. Após o resgate, o valor das ações do fundo pode valer mais ou menos do que seu custo original. Os ETFs apresentam riscos adicionais, como não serem diversificados, possíveis paradas de negociação e erros de rastreamento de índice. O investimento em ações inclui Riscos, incluindo preços flutuantes e perda de capital.
o comércio do ETF como ações, está sujeito a risco de investimento, flutua no valor de mercado e pode ser negociado a preços acima ou abaixo do valor líquido do ativo do ETF (NAV). Após o resgate, o valor das ações do fundo pode valer mais ou menos que seu custo original. ETF’s carregam riscos adicionais, como não ser diversificado, possíveis paradas de negociação e erros de rastreamento de índice.
investir em fundos mútuos envolve risco, incluindo possível perda de princípio. O valor do fundo flutuará com as condições do mercado e pode não atingir seus objetivos de investimento.
Antes de investir em um plano 529, os investidores devem considerar se os investidores ou o estado de origem do beneficiário designado oferecem qualquer imposto estadual ou outros benefícios estatais, como ajuda financeira, fundos de bolsas de estudo e proteção de credores que estão disponíveis apenas para investimentos nos programas de ensino qualificados desse estado. As retiradas usadas para despesas qualificadas são isentas de impostos federais. O tratamento fiscal em nível estadual pode variar. Consulte o seu consultor fiscal antes de investir.Os pagamentos de dividendos não são garantidos e podem ser reduzidos ou eliminados a qualquer momento pela empresa.
anuidades fixas são veículos de investimento de longo prazo projetados para fins de aposentadoria. Os ganhos de investimentos diferidos em impostos são tributáveis como renda ordinária após a retirada. As garantias são baseadas na capacidade de pagamento de reclamações da empresa emissora. Levantamentos feitos antes de 59 ½ estão sujeitos a um imposto de multa de 10% IRS e taxas de rendição podem ser aplicadas.