sijoitusrahasto on toinen suosikkisijoitusvaihtoehto, jonka avulla sijoittajat voivat sijoittaa eri omaisuusluokkiin. Sijoittajan tulisi valita rahasto, jossa rahastonhoitotavoite vastaa omaa sijoitustavoitetta. Täältä sijoittaja sijoittaa varat rahoitusvarallisuusluokkiin, kuten korkosijoituksiin, osakkeisiin tai muihin omaisuusluokkiin. Tuotot tästä sijoituksesta saadaan osingoista tai omaisuuserän koroista. Ne ovat sijoittajan sijoitussalkussa. Tämä sijoitus on yleisesti tunnettu erinomainen tapa yksilö monipuolistaa sijoitussalkun ja omistukset hetkessä. Kun henkilö sijoittaa sijoitusrahastoon, hänelle annetaan mahdollisuus sijoittaa jopa 20-30 muuhun arvopaperiin, mikä auttaa saamaan monta uskomatonta hyötyä yhdestä sijoituksesta.
*sijoitusrahastoihin sijoittamiseen liittyy riski, mukaan lukien mahdollinen periaatteellinen menetys. Rahaston arvo vaihtelee markkinatilanteen mukaan, eikä se välttämättä saavuta sijoitustavoitteitaan.
tilinpäätöksessä esitettävät tiedot:
FINRA/SIPC: n jäsenen LPL Financialin kautta tarjottavat arvopaperit. Sijoitusneuvontaa tarjotaan Stratos Wealth Partners Oy: n kautta., rekisteröity sijoitusneuvoja. Stratos Wealth Partners, LRD. Kelley Financial Group, LLC ovat erillisiä yksiköitä LPL Financialista.
tämän aineiston sisältö on tarkoitettu vain yleisluontoiseen tiedottamiseen, eikä sen tarkoituksena ole antaa erityisiä neuvoja tai suosituksia kenellekään henkilölle. Sisältö on kehitetty lähteistä, joiden uskotaan antavan tarkkaa tietoa.
mikään sijoitusstrategia ei takaa voittoa tai suojaa tappioilta.
sijoitusrahastoihin sijoittamiseen liittyy riskejä, mukaan lukien mahdollinen periaatteellinen menetys. Rahaston arvo vaihtelee markkinatilanteen mukaan, eikä se välttämättä saavuta sijoitustavoitettaan.
ei ole takeita siitä, että hajautettu salkku parantaisi kokonaistuottoa tai voittaisi ei-hajautetun salkun. Hajautus ei suojaa markkinariskiltä.
Standard & Poor ’ s 500 Index on 500 varannon pääomituspainotettu indeksi, joka on suunniteltu mittaamaan laajan kotimaisen talouden suorituskykyä muuttamalla kaikkia tärkeimpiä toimialoja edustavien 500 varannon yhteenlaskettua markkina-arvoa.
perinteiseen IRA: han suoritetut maksut voivat olla verovähennyskelpoisia maksuvuonna, ja niiden erääntyessä maksettava tulovero on voimassa oleva. Peruuttaminen ennen ikää 59 ½ voi johtaa 10% IRS seuraamus vero lisäksi nykyisen tuloveron.
Roth IRA tarjoaa verolykkäystä tilillä oleville ansioille. Hyväksytyt ansioiden nostot tililtä ovat verovapaita. Ansioiden nostot tililtä ovat verovapaita. Ennen 59½: ta tai ennen tilin avaamista 5 vuoden ajan nostetuista voitoista voi seurata 10 prosentin seuraamusvero sen mukaan, kumpi ajankohta on myöhäisempi. Rajoituksia ja rajoituksia voidaan soveltaa.
pienten ja keskisuurten varastojen hinnat ovat yleensä vaihtelevampia kuin suurten varastojen.
kansainväliseen sijoittamiseen liittyy erityisiä riskejä, kuten valuutan heilahtelua ja poliittista epävakautta, eikä se välttämättä sovi kaikille sijoittajille.
yrityslainojen markkina-arvo vaihtelee, ja jos joukkovelkakirja myydään ennen eräpäivää, sijoittajien tuotto voi poiketa ilmoitetusta tuotosta.
Yhdysvaltain hallitus takaa valtion joukkovelkakirjat ja valtion velkasitoumukset pääoman ja koron oikea-aikaisesta maksamisesta, ja jos ne pidetään eräpäivään asti, ne tarjoavat kiinteän koron tai tuoton ja kiinteän pääoman arvon.
kuntien obligaatiot riippuvat saatavuudesta ja hinnan muutoksesta. Niihin kohdistuu markkina-ja korkoriski, jos ne myydään ennen eräpäivää. Joukkolainojen arvot laskevat korkojen noustessa. Korkotuloihin voidaan soveltaa vaihtoehtoista vähimmäisveroa. Kuntien obligaatiot ovat liittovaltion verovapaita, mutta muita valtion ja kuntien veroja voidaan soveltaa. Jos se myydään ennen eräpäivää, myyntivoitoista voidaan periä veroa.
ETF: t käyvät kauppaa kuin osakkeet, niihin kohdistuu sijoitusriski, ne vaihtelevat markkina-arvossa ja voivat käydä kauppaa hinnoilla, jotka ylittävät tai alittavat ETF: n nettoarvon (NAV). Lunastuksen yhteydessä rahasto-osuuksien arvo voi olla suurempi tai pienempi kuin niiden alkuperäinen hankintameno. ETF kuljettaa ylimääräisiä riskejä, kuten ei ole hajautettu, mahdolliset kaupankäynnin keskeytykset, ja indeksin seuranta virheitä.
Osakesijoittaminen sisältää riskejä, kuten vaihtelevia hintoja ja pääoman menetyksiä.
ETF: n kaupankäyntiin, kuten varastoihin, liittyy sijoitusriski, markkina-arvo vaihtelee ja niillä voidaan käydä kauppaa hinnoilla, jotka ylittävät tai alittavat ETF: n nettoarvon (NAV). Lunastuksen yhteydessä rahasto-osuuksien arvo voi olla suurempi tai pienempi kuin niiden alkuperäinen hankintameno. ETF: n kuljettaa muita riskejä, kuten ei ole hajautettu, mahdolliset kaupankäynnin pysähtyy, ja indeksin seuranta virheitä.
sijoitusrahastoihin sijoittamiseen liittyy riskejä, mukaan lukien mahdollinen periaatteellinen menetys. Rahaston arvo vaihtelee markkinatilanteen mukaan, eikä se välttämättä saavuta sijoitustavoitteitaan.
ennen sijoittamista 529 järjestelyyn sijoittajien olisi harkittava, tarjoaako sijoittaja tai nimetty tuensaajan kotivaltio mitään valtion vero-tai muita valtion etuja, kuten taloudellista tukea, stipendirahastoja ja suojaa velkojilta, jotka ovat käytettävissä vain sijoituksiin kyseisen valtion päteviin opetusohjelmiin. Hyväksyttyihin kuluihin käytetyt nostot ovat liittovaltion verovapaita. Verokohtelu valtion tasolla voi vaihdella. Kysy neuvoa veroneuvojaltasi ennen sijoittamista.
osinkojen maksaminen ei ole taattua, ja yhtiö voi milloin tahansa vähentää osinkoa tai poistaa sen.
kiinteät elinkorot ovat pitkäaikaisia sijoitusvälineitä, jotka on suunniteltu eläkejärjestelyjä varten. Verotuksellisista sijoituksista saatuja voittoja verotetaan tavanomaisena tulona kotiutuksen yhteydessä. Takaukset perustuvat liikkeeseenlaskijan maksukykyyn. Ennen 59½: ta tehdyistä kotiutuksista peritään 10%: n IRS-seuraamusvero ja palautuskuluja voidaan soveltaa.