een beleggingsfonds is een andere favoriete beleggingsoptie die beleggers in staat stelt te beleggen in verschillende activaklassen. De belegger moet een fonds kiezen waarbij de doelstelling van het fondsbeheer overeenkomt met zijn eigen beleggingsdoelstelling. Vanaf hier plaatst de belegger de fondsen in financiële activa klassen, zoals vast inkomen, aandelen, of andere activaklassen. Inkomsten uit deze belegging worden verdiend uit dividenden of rente op het actief. Deze worden aangehouden in de beleggersportefeuille. Deze investering is algemeen bekend als een uitstekende manier voor een individu om hun beleggingsportefeuille en holdings direct te diversifiëren. Wanneer een persoon investeert in een beleggingsfonds, krijgen ze de mogelijkheid om te investeren in maar liefst 20 tot 30 andere effecten, die helpt oogsten vele ongelooflijke voordelen van een enkele investering.
*beleggen in beleggingsfondsen brengt risico ‘ s met zich mee, waaronder mogelijk principeverlies. De waarde van het fonds zal schommelen met de marktomstandigheden en het kan zijn beleggingsdoelstellingen niet bereiken.
informatieverschaffing:
Effecten aangeboden via LPL Financial, lid FINRA/SIPC. Beleggingsadvies aangeboden door Stratos Wealth Partners, LTD., een geregistreerde beleggingsadviseur. Stratos Wealth Partners, LRD. De Kelley Financial Group, LLC zijn afzonderlijke entiteiten van LPL Financial.
inhoud in dit materiaal dient uitsluitend ter algemene informatie en is niet bedoeld om specifiek advies of aanbevelingen voor een individu te verstrekken. De inhoud is ontwikkeld uit bronnen waarvan wordt aangenomen dat ze accurate informatie verstrekken.
geen beleggingsstrategie verzekert winst of beschermt tegen verlies.
beleggen in beleggingsfondsen brengt risico ‘ s met zich mee, waaronder mogelijk principeverlies. De waarde van het fonds zal fluctueren met de marktomstandigheden en het kan zijn beleggingsdoelstelling niet bereiken.
er is geen garantie dat een gediversifieerde portefeuille het totale rendement zal verhogen of beter zal presteren dan een niet-gediversifieerde portefeuille. Diversificatie biedt geen bescherming tegen marktrisico.
de Standard & Poor ‘ s 500 Index is een kapitalisatiegewogen index van 500 aandelen, ontworpen om de prestaties van de brede binnenlandse economie te meten door middel van veranderingen in de totale marktwaarde van 500 aandelen die alle belangrijke industrieën vertegenwoordigen.
bijdragen aan een traditionele IRA kunnen in het premiejaar fiscaal aftrekbaar zijn, waarbij de lopende inkomstenbelasting verschuldigd is bij de intrekking. Terugtrekking vóór de leeftijd 59 ½ kan resulteren in een 10% IRS boete belasting in aanvulling op de huidige inkomstenbelasting.
a Roth IRA biedt belastinguitstel aan op alle inkomsten op de rekening. Gekwalificeerde opnames van inkomsten uit de rekening zijn belastingvrij. Het opnemen van inkomsten uit de rekening is belastingvrij. Het opnemen van inkomsten vóór 59 ½ of vóór het openen van de rekening gedurende 5 jaar, afhankelijk van wat later is, kan resulteren in een boete van 10%. Beperkingen en beperkingen kunnen van toepassing zijn.
de prijzen van small-en mid-cap-aandelen zijn over het algemeen volatieler dan large-cap-Aandelen.
internationaal beleggen brengt bijzondere risico ‘ s met zich mee, zoals wisselkoersschommelingen en politieke instabiliteit, en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers.
de marktwaarde van bedrijfsobligaties zal fluctueren en indien de obligatie vóór de vervaldag wordt verkocht, kan het rendement van de beleggers afwijken van het geadverteerde rendement.
overheidsobligaties en schatkistpapier worden door de regering van de VS gegarandeerd met betrekking tot de tijdige betaling van de hoofdsom en rente en bieden, indien zij tot de vervaldag worden aangehouden, een vaste rente of rendement en een vaste hoofdsom.
gemeentelijke obligaties zijn afhankelijk van beschikbaarheid en prijswijzigingen. Zij zijn onderworpen aan markt-en renterisico indien zij vóór de vervaldag worden verkocht. De obligatiewaarden zullen dalen naarmate de rente stijgt. Rente-inkomsten kunnen worden onderworpen aan de alternatieve minimumbelasting. Gemeentelijke obligaties zijn federaal belastingvrij, maar andere staats-en lokale belastingen kunnen van toepassing zijn. Bij verkoop vóór de vervaldag kan de vermogenswinstbelasting van toepassing zijn.
ETF ’s handelen als aandelen, zijn onderhevig aan beleggingsrisico’ s, schommelen in marktwaarde en kunnen handelen tegen prijzen boven of onder de intrinsieke waarde (NAV) van de ETF. Bij aflossing kan de waarde van fondsaandelen meer of minder waard zijn dan de oorspronkelijke kosten. ETF ’s brengen extra risico’ s met zich mee, zoals niet gediversifieerd zijn, mogelijke trading stopt, en index tracking fouten.
beleggingen in aandelen omvatten risico ‘ s, waaronder fluctuerende prijzen en verlies van de hoofdsom.
de handel van de ETF is vergelijkbaar met de handel in aandelen, onderhevig aan beleggingsrisico ‘ s, fluctueert in de marktwaarde en kan worden verhandeld tegen prijzen die boven of onder de intrinsieke waarde (NAV) van de ETF liggen. Bij aflossing kan de waarde van fondsaandelen meer of minder waard zijn dan de oorspronkelijke kosten. ETF ’s dragen extra risico’ s, zoals niet gediversifieerd, mogelijke trading stopt, en index tracking fouten.
beleggen in beleggingsfondsen brengt risico ‘ s met zich mee, waaronder mogelijk principeverlies. De waarde van het fonds zal schommelen met de marktomstandigheden en het kan zijn beleggingsdoelstellingen niet bereiken.
alvorens in een 529-plan te investeren, dienen beleggers na te gaan of de thuisstaat van de investeerders of de aangewezen begunstigde staatsbelasting of andere staatsvoordelen biedt, zoals financiële steun, studiebeurzenfondsen en bescherming tegen crediteuren die alleen beschikbaar zijn voor investeringen in gekwalificeerde collegeprogramma ‘ s van die staat. Opnames gebruikt voor gekwalificeerde kosten zijn federaal belastingvrij. De fiscale behandeling op staatsniveau kan variëren. Neem contact op met uw belastingadviseur voordat u investeert.Dividenduitkeringen worden niet gegarandeerd en kunnen te allen tijde door de onderneming worden verminderd of geëlimineerd.
vaste lijfrenten zijn langetermijnbeleggingsinstrumenten voor pensioendoeleinden. Winsten uit fiscaal uitgestelde beleggingen zijn belastbaar als gewoon inkomen bij opname. Garanties zijn gebaseerd op het vermogen van de uitgevende onderneming om vorderingen te betalen. Opnames gemaakt vóór 59 ½ zijn onderworpen aan een 10% IRS boete belasting en afkoop kosten van toepassing kunnen zijn.