un fond mutual este o altă opțiune de investiții preferată care permite investitorilor să investească în diferite clase de active. Investitorul ar trebui să aleagă un fond în care obiectivul de gestionare a fondurilor se potrivește cu propriul obiectiv de investiții. De aici, investitorul plasează fondurile în clase de active financiare, cum ar fi venituri fixe, acțiuni sau alte clase de active. Veniturile din această investiție sunt obținute din dividende sau dobânzi asupra activului. Acestea sunt deținute în portofoliul de investiții al investitorului. Această investiție este cunoscută ca fiind o modalitate excelentă pentru o persoană de a-și diversifica instantaneu portofoliul de investiții și deținerile. Atunci când o persoană investește într-un fond mutual, li se oferă posibilitatea de a investi în până la 20 până la 30 de alte valori mobiliare, ceea ce ajută la obținerea multor beneficii incredibile dintr-o singură investiție.
*investiția în fonduri mutuale implică riscuri, inclusiv posibile pierderi de principiu. Valoarea fondului va fluctua în funcție de condițiile pieței și este posibil să nu își atingă obiectivele de investiții.
dezvăluiri:
titluri de valoare oferite prin intermediul LPL Financial, membru FINRA/SIPC. Consultanță de investiții oferită prin Stratos Wealth Partners, LTD., un consilier de investiții înregistrat. Stratos Wealth Partners, IRD. Kelley Financial Group, LLC sunt entități separate de LPL Financial.
conținutul acestui material este doar pentru informații generale și nu este destinat să ofere sfaturi sau recomandări specifice pentru orice persoană. Conținutul este dezvoltat din surse considerate a furniza informații exacte.
nicio strategie de investiții nu asigură un profit sau protejează împotriva pierderilor.
investiția în fonduri mutuale implică riscuri, inclusiv posibile pierderi de principiu. Valoarea fondului va fluctua în funcție de condițiile pieței și este posibil să nu își atingă obiectivul de investiții.
nu există nicio garanție că un portofoliu diversificat va spori randamentele globale sau va depăși performanța unui portofoliu nediversificat. Diversificarea nu protejează împotriva riscului de piață.
Indicele Standard & Poor ‘ s 500 este un indice ponderat de capitalizare de 500 de stocuri conceput pentru a măsura performanța economiei naționale largi prin modificări ale valorii de piață agregate de 500 de stocuri reprezentând toate industriile majore.
contribuțiile la un IRA tradițional pot fi deductibile fiscal în anul de contribuție, cu impozitul pe venit curent datorat la retragere. Retragerea înainte de vârsta de 59 de ani poate duce la o taxă de penalizare IRS de 10% în plus față de impozitul pe venit curent.
un IRA Roth oferă amânarea impozitului pe orice câștiguri din cont. Retragerile calificate ale câștigurilor din cont sunt scutite de taxe. Retragerile de câștiguri din cont sunt scutite de taxe. Retragerile de câștiguri înainte de 59 de ani sau înainte de deschiderea contului timp de 5 ani, oricare dintre acestea este mai târziu, pot duce la o taxă de penalizare de 10%. Se pot aplica limitări și restricții.
prețurile stocurilor cu capitalizare mică și medie sunt, în general, mai volatile decât stocurile cu capitalizare mare.
investițiile internaționale implică riscuri speciale, cum ar fi fluctuația valutară și instabilitatea politică și pot să nu fie potrivite pentru toți investitorii.
valoarea de piață a obligațiunilor corporative va fluctua, iar dacă obligațiunea este vândută înainte de scadență, randamentul investitorilor poate diferi de randamentul anunțat.
obligațiunile guvernamentale și bonurile de trezorerie sunt garantate de Guvernul SUA în ceea ce privește plata la timp a principalului și a dobânzii și, dacă sunt păstrate până la scadență, oferă o rată fixă sau o rentabilitate și o valoare fixă a principalului.
obligațiunile municipale sunt supuse disponibilității și modificării prețului. Acestea sunt supuse riscului de piață și al ratei dobânzii dacă sunt vândute înainte de scadență. Valorile obligațiunilor vor scădea pe măsură ce ratele dobânzilor cresc. Veniturile din dobânzi pot fi supuse impozitului minim alternativ. Obligațiunile municipale sunt scutite de impozite federale, dar se pot aplica Alte impozite de stat și locale. Dacă este vândut înainte de scadență, se poate aplica impozitul pe câștigurile de capital.
ETF-urile tranzacționează ca acțiuni, sunt supuse riscului de investiții, fluctuează în valoarea de piață și pot tranzacționa la prețuri mai mari sau mai mici decât valoarea activului net (van) al ETF-ului. La răscumpărare, valoarea acțiunilor fondului poate valora mai mult sau mai puțin decât costul inițial. ETF-urile prezintă riscuri suplimentare, cum ar fi faptul că nu sunt diversificate, posibile opriri de tranzacționare și erori de urmărire a indicilor.
investiția în acțiuni include riscuri, inclusiv prețuri fluctuante și pierderea principalului.
tranzacțiile ETF, cum ar fi acțiunile, sunt supuse riscului de investiții, fluctuează în valoarea de piață și pot fi tranzacționate la prețuri mai mari sau mai mici decât valoarea activului net (van) al ETF. La răscumpărare, valoarea acțiunilor fondului poate valora mai mult sau mai puțin decât costul inițial. ETF-urile prezintă riscuri suplimentare, cum ar fi faptul că nu sunt diversificate, posibile opriri de tranzacționare și erori de urmărire a indicilor.
investiția în fonduri mutuale implică riscuri, inclusiv posibile pierderi de principiu. Valoarea fondului va fluctua în funcție de condițiile pieței și este posibil să nu își atingă obiectivele de investiții.
înainte de a investi într-un plan 529, investitorii ar trebui să ia în considerare dacă investitorii sau statul de origine al beneficiarului desemnat oferă orice impozit de stat sau alte beneficii de stat, cum ar fi ajutorul financiar, fondurile de burse și protecția împotriva creditorilor care sunt disponibile numai pentru investiții în programele de școlarizare calificate ale statului respectiv. Retragerile utilizate pentru cheltuieli calificate sunt scutite de taxe federale. Tratamentul fiscal la nivel de stat poate varia. Vă rugăm să consultați consilierul dvs. fiscal înainte de a investi.
plățile dividendelor nu sunt garantate și pot fi reduse sau eliminate în orice moment de către companie.
anuitățile fixe sunt vehicule de investiții pe termen lung concepute pentru pensionare. Câștigurile din investițiile amânate la impozitare sunt impozabile ca venituri obișnuite la retragere. Garanțiile se bazează pe capacitatea de plată a creanțelor societății emitente. Retragerile efectuate înainte de 59 de ani sunt supuse unei taxe de penalizare IRS de 10% și se pot aplica taxe de predare.