a befektetési alap egy másik kedvenc befektetési lehetőség, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy különböző eszközosztályokba fektessenek be. A befektetőnek olyan alapot kell választania, ahol az alapkezelési cél megegyezik saját befektetési céljával. Innentől kezdve a befektető az alapokat pénzügyi eszközök osztályaiba helyezi, mint például a fix jövedelem, a részvények vagy más eszközosztályok. A befektetésből származó jövedelem osztalékból vagy az eszköz kamatából származik. Ezeket a befektető befektetési portfóliójában tartják. Ez a befektetés széles körben ismert, hogy kiváló módja annak, hogy az egyén diverzifikálja befektetési portfólióját és gazdaságait azonnal. Amikor egy személy befektet egy befektetési alap, kapnak arra, hogy fektessenek be, mint 20-30 egyéb értékpapírok, amely segít arat sok hihetetlen előnyöket egyetlen befektetési.
* a befektetési alapokba történő befektetés kockázatot jelent, beleértve az elv esetleges elvesztését is. Az alap értéke ingadozni fog a piaci körülmények között, és előfordulhat, hogy nem éri el befektetési céljait.
közzétételek:
az LPL Financial, a FINRA / SIPC tagja által kínált értékpapírok. Befektetési tanácsadás a Stratos Wealth Partners-en keresztül, LTD. bejegyzett befektetési tanácsadó. Stratos Wealth Partners, LRD. A Kelley Financial Group, LLC különálló szervezetek az LPL Financial – tól.
az anyag tartalma csak általános tájékoztatásra szolgál, és nem szándékozik konkrét tanácsokat vagy ajánlásokat adni senkinek. A tartalmat olyan forrásokból fejlesztették ki, amelyekről úgy gondolják, hogy pontos információkat szolgáltatnak.
egyetlen befektetési stratégia sem biztosít nyereséget vagy védelmet a veszteség ellen.
a befektetési alapokba történő befektetés kockázatot jelent, beleértve az elv esetleges elvesztését is. Az alap értéke ingadozik a piaci feltételekkel, és előfordulhat, hogy nem éri el befektetési célját.
nincs garancia arra, hogy a diverzifikált portfólió növeli az Általános hozamot, vagy felülmúlja a nem diverzifikált portfóliót. A diverzifikáció nem véd a piaci kockázatokkal szemben.
a Standard & Poor 500 indexe 500 részvény kapitalizációval súlyozott indexe, amelynek célja a széles hazai gazdaság teljesítményének mérése az összes főbb iparágat képviselő 500 részvény összesített piaci értékének változásai révén.
a hagyományos IRA-hoz való hozzájárulás a járulékévben levonható az adóból, a visszavonáskor esedékes folyó jövedelemadóval. Az 59 éves kor előtti visszavonás a jelenlegi jövedelemadó mellett 10% IRS büntetési adót eredményezhet.
a Roth IRA adóhalasztást kínál a számlán szereplő bármely jövedelem után. A számláról származó bevételek minősített kivonása adómentes. A számláról származó bevételek visszavonása adómentes. Kivonás jövedelem előtt 59 ++ vagy előtt a számla nyitása 5 év, amelyik később, azt eredményezheti, hogy a 10% – os büntetési adót. Korlátozások és korlátozások vonatkozhatnak.
a kis-és közepes kapitalizációjú készletek árai általában változékonyabbak, mint a nagy kapitalizációjú készletek.
a nemzetközi befektetés különleges kockázatokkal jár, mint például a valuta ingadozása és a politikai instabilitás, és nem minden befektető számára megfelelő.
a vállalati kötvények piaci értéke ingadozni fog, és ha a kötvényt lejárat előtt értékesítik, a befektetői hozam eltérhet a meghirdetett hozamtól.
az államkötvényeket és Kincstárjegyeket az Egyesült Államok kormánya garantálja a tőke és a kamat időben történő kifizetésére, és ha lejáratig tartják őket, rögzített kamatlábat vagy hozamot és rögzített tőkeértéket kínálnak.
az önkormányzati kötvények a rendelkezésre állás és az árváltozás függvényei. Piaci és kamatkockázatnak vannak kitéve, ha lejárat előtt értékesítik őket. A kötvényértékek csökkenni fognak a kamatlábak emelkedésével. A kamatjövedelemre az alternatív minimális adó vonatkozhat. Az önkormányzati kötvények szövetségi adómentesek, de más állami és Helyi adók is alkalmazhatók. Ha a lejárat előtt értékesítik, tőkenyereség-adó alkalmazható.
az ETF-ek részvényekhez hasonlóan kereskednek, befektetési kockázatnak vannak kitéve, piaci értékük ingadozik, és az ETF nettó eszközértéke (NAV) feletti vagy alatti árakon kereskedhetnek. Visszaváltáskor az alap részvényeinek értéke többet vagy kevesebbet érhet, mint az eredeti költség. Az ETF-ek további kockázatokat hordoznak, például nem diverzifikálódnak, lehetséges kereskedési leállások és indexkövetési hibák.
a Részvénybefektetés magában foglalja a kockázatokat, beleértve az ingadozó árakat és a tőke elvesztését.
az ETF kereskedelme, mint a részvények, befektetési kockázatnak vannak kitéve, piaci értékük ingadozik, és az ETF nettó eszközértéke (NAV) feletti vagy alatti árakon kereskedhetnek. Visszaváltáskor az alap részvényeinek értéke többé-kevésbé megéri az eredeti költségüket. Az ETF-ek további kockázatokat hordoznak, például nem diverzifikálódnak, lehetséges kereskedési leállások és indexkövetési hibák.
a befektetési alapokba történő befektetés kockázatot jelent, beleértve az elv esetleges elvesztését is. Az alap értéke ingadozni fog a piaci körülmények között, és előfordulhat, hogy nem éri el befektetési céljait.
az 529-es tervbe történő befektetés előtt a befektetőknek mérlegelniük kell, hogy a befektetők vagy a kijelölt kedvezményezett székhelye szerinti állam állami adót vagy egyéb állami előnyöket kínál-e, például pénzügyi támogatást, ösztöndíjalapokat és védelmet a hitelezőkkel szemben, amelyek csak az ilyen állam minősített tandíjprogramjaiba történő befektetésekhez állnak rendelkezésre. A minősített költségekre használt kivonások szövetségi adómentesek. Az állami szintű adókezelés változhat. Kérjük, befektetés előtt konzultáljon adótanácsadójával.
az osztalékfizetés nem garantált, és a társaság bármikor csökkentheti vagy megszüntetheti.
a rögzített járadékok hosszú távú befektetési eszközök, amelyeket nyugdíjazási célokra terveztek. Az adóelhalasztott befektetésekből származó nyereség a visszavonáskor szokásos jövedelemként adóköteles. A garanciák a kibocsátó társaság követelésfizetési képességén alapulnak. Kivonás előtt 59 60% – os IRS büntetési adót és átadási díjakat lehet alkalmazni.