podílový fond je další oblíbenou investiční možností, která umožňuje investorům investovat do různých tříd aktiv. Investor by si měl vybrat fond, kde cíl správy fondů odpovídá jejich vlastnímu investičnímu cíli. Odtud investor umístí prostředky do tříd finančních aktiv, jako jsou fixní výnosy, akcie nebo jiné třídy aktiv. Výnosy z této investice se získávají z dividend nebo úroků z aktiva. Ty jsou drženy v investičním portfoliu investora. Tato investice je všeobecně známá jako vynikající způsob, jak jednotlivec okamžitě diverzifikovat své investiční portfolio a podíly. Když člověk investuje do podílového fondu, má možnost investovat až do 20 až 30 dalších cenných papírů, což pomáhá sklízet mnoho neuvěřitelných výhod z jedné investice.
* investice do podílových fondů zahrnuje riziko, včetně možné ztráty principu. Hodnota fondu bude kolísat s tržními podmínkami a nemusí dosáhnout svých investičních cílů.
zveřejnění:
cenné papíry nabízené prostřednictvím LPL Financial, člen FINRA / SIPC. Investiční poradenství nabízené prostřednictvím Stratos Wealth Partners, s. r. o., registrovaný investiční poradce. Stratos Wealth Partners, LRD. Kelley Financial Group, LLC jsou samostatné subjekty z LPL Financial.
Obsah tohoto materiálu slouží pouze pro obecné informace a není určen k poskytování konkrétních rad nebo doporučení pro jednotlivce. Obsah je vyvíjen ze zdrojů, o nichž se předpokládá, že poskytují přesné informace.
žádná investiční strategie nezajišťuje zisk ani nechrání před ztrátou.
investice do podílových fondů zahrnuje riziko, včetně možné ztráty principu. Hodnota fondu bude kolísat s tržními podmínkami a nemusí dosáhnout svého investičního cíle.
neexistuje žádná záruka, že diverzifikované portfolio zvýší celkové výnosy nebo překoná nediverzifikované portfolio. Diverzifikace nechrání před tržním rizikem.
Standard & index Poor ‚ s 500 je kapitalizační vážený index 500 akcií určený k měření výkonnosti široké domácí ekonomiky prostřednictvím změn celkové tržní hodnoty 500 akcií představujících všechna hlavní průmyslová odvětví.
příspěvky do tradiční IRA mohou být daňově uznatelné v příspěvkovém roce, přičemž současná daň z příjmu je splatná při výběru. Odstoupení před dosažením věku 59 ½ může mít za následek 10% IRS sankční daň kromě běžné daně z příjmu.
Roth IRA nabízí odklad daně z veškerých příjmů na účtu. Kvalifikované výběry příjmů z účtu jsou osvobozeny od daně. Výběry příjmů z účtu jsou osvobozeny od daně. Výběr příjmů před 59 ½ nebo před otevřením účtu po dobu 5 let, podle toho, co nastane později, může mít za následek 10% sankční daň. Mohou platit omezení a omezení.
ceny malých a středních zásob jsou obecně volatilnější než velké zásoby.
mezinárodní investování zahrnuje zvláštní rizika, jako je kolísání měny a politická nestabilita, a nemusí být vhodné pro všechny investory.
tržní hodnota firemních dluhopisů bude kolísat, a pokud je dluhopis prodán před splatností, výnos investorů se může lišit od inzerovaného výnosu.
vláda USA garantuje státní dluhopisy a pokladniční poukázky, pokud jde o včasné zaplacení jistiny a úroků, a pokud jsou drženy do splatnosti, nabízejí pevnou sazbu nebo výnos a pevnou hodnotu jistiny.
komunální dluhopisy podléhají dostupnosti a změně ceny. Pokud jsou prodány před splatností, podléhají tržnímu a úrokovému riziku. Hodnoty dluhopisů budou klesat s růstem úrokových sazeb. Úrokové výnosy mohou podléhat alternativní minimální dani. Obecní dluhopisy jsou federálně osvobozeny od daně, ale mohou platit jiné státní a místní daně. Při prodeji před splatností by mohla platit daň z kapitálových výnosů.
ETF obchodují jako akcie, podléhají investičnímu riziku, kolísají v tržní hodnotě a mohou obchodovat za ceny nad nebo pod čistou hodnotou aktiv ETF (NAV). Při odkupu může mít hodnota akcií fondu větší nebo nižší hodnotu než jejich původní cena. ETF nesou další rizika, jako je nediverzifikace, možné zastavení obchodování a chyby sledování indexu.
investování do akcií zahrnuje rizika, včetně kolísajících cen a ztráty jistiny.
obchod ETF jako akcie, podléhají investičnímu riziku, kolísají v tržní hodnotě a mohou být obchodovány za ceny nad nebo pod čistou hodnotou aktiv ETF (NAV). Při odkupu může mít hodnota akcií fondu větší či menší hodnotu než jejich původní cena. ETF nesou další rizika, jako je nediverzifikace, možné zastavení obchodování a chyby sledování indexu.
investice do podílových fondů zahrnuje riziko, včetně možné ztráty principu. Hodnota fondu bude kolísat s tržními podmínkami a nemusí dosáhnout svých investičních cílů.
před investováním do plánu 529 investoři by měli zvážit, zda investoři nebo určený domovský stát příjemce nabízí jakoukoli státní daň nebo jiné státní výhody, jako je finanční pomoc, stipendijní fondy a ochrana před věřiteli, které jsou k dispozici pouze pro investice do kvalifikovaných školných programů tohoto státu. Výběry používané pro kvalifikované výdaje jsou federálně osvobozeny od daně. Daňové zacházení na státní úrovni se může lišit. Před investováním se poraďte se svým daňovým poradcem.
výplaty Dividend nejsou zaručeny a společnost je může kdykoli snížit nebo odstranit.
fixní renty jsou dlouhodobé investiční nástroje určené pro účely odchodu do důchodu. Zisky z investic odložených na daň jsou zdanitelné jako běžný příjem při výběru. Záruky jsou založeny na platební schopnosti vydávající společnosti. Výběry provedené před 59 ½ podléhají sankční dani 10% IRS a mohou být účtovány poplatky za odevzdání.