fundusz inwestycyjny to kolejna ulubiona opcja inwestycyjna, która pozwala inwestorom inwestować w różne klasy aktywów. Inwestor powinien wybrać fundusz, w którym cel zarządzania funduszami odpowiada ich celowi inwestycyjnemu. Stąd inwestor umieszcza środki w klasach aktywów finansowych, takich jak stały dochód, akcje lub inne klasy aktywów. Dochód z tej inwestycji jest uzyskiwany z dywidend lub odsetek od aktywów. Znajdują się one w portfelu inwestycyjnym inwestora. Ta inwestycja jest powszechnie znana jako doskonały sposób na natychmiastową dywersyfikację portfela inwestycyjnego i udziałów. Kiedy dana osoba inwestuje w fundusz inwestycyjny, otrzymuje możliwość inwestowania aż w 20 do 30 innych papierów wartościowych, co pomaga czerpać wiele niesamowitych korzyści z jednej inwestycji.
*inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą Zasady. Wartość funduszu będzie się zmieniać wraz z warunkami rynkowymi i może nie osiągnąć swoich celów inwestycyjnych.
:
Papiery wartościowe oferowane przez LPL Financial, członek FINRA / SIPC. Doradztwo inwestycyjne oferowane przez Stratos Wealth Partners, LTD., zarejestrowany doradca inwestycyjny. Stratos Wealth Partners, LRD. Kelley Financial Group, LLC są odrębnymi podmiotami od LPL Financial.
treść w tym materiale ma charakter wyłącznie informacyjny i nie ma na celu dostarczenia konkretnych porad lub zaleceń dla jakiejkolwiek osoby. Treść została opracowana ze źródeł uważanych za dostarczające dokładnych informacji.
żadna strategia inwestycyjna nie zapewnia zysku ani nie chroni przed stratą.
inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą Zasady. Wartość funduszu będzie się zmieniać wraz z warunkami rynkowymi i może nie osiągnąć celu inwestycyjnego.
nie ma gwarancji, że zdywersyfikowany portfel zwiększy ogólne Zwroty lub osiągnie lepsze wyniki niż portfel niezdywersyfikowany. Dywersyfikacja nie chroni przed ryzykiem rynkowym.
Standard & Poor ’ s 500 Index to indeks ważony kapitalizacją 500 akcji przeznaczony do pomiaru wyników szeroko pojętej gospodarki krajowej poprzez zmiany łącznej wartości rynkowej 500 akcji reprezentujących wszystkie główne branże.
składki do tradycyjnego IRA mogą być odliczane od podatku w roku składkowym, przy czym bieżący podatek dochodowy jest należny przy wypłacie. Odstąpienie od umowy przed ukończeniem 59 roku życia może skutkować dodatkowo 10% podatkiem karnym IRS.
Roth IRA oferuje odroczenie podatku od wszelkich zarobków na koncie. Kwalifikowane wypłaty zarobków z konta są wolne od podatku. Wypłaty zarobków z konta są wolne od podatku. Wypłaty zarobków przed 59 ½ lub przed otwarciem konta przez 5 lat, w zależności od tego, co nastąpi później, mogą skutkować 10% podatkiem karnym. Mogą obowiązywać ograniczenia i ograniczenia.
ceny małych i Średnich Spółek są na ogół bardziej zmienne niż duże spółki.
inwestowanie Międzynarodowe wiąże się ze szczególnym ryzykiem, takim jak wahania kursów walut i niestabilność polityczna, i może nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów.
wartość rynkowa obligacji korporacyjnych będzie się wahać, a jeśli Obligacja zostanie sprzedana przed terminem zapadalności, rentowność inwestorów może różnić się od reklamowanej rentowności.
obligacje rządowe i bony skarbowe są gwarantowane przez rząd USA w zakresie terminowej spłaty kapitału i odsetek oraz, jeśli są utrzymywane do terminu zapadalności, oferują stałą stopę procentową lub zwrot i stałą wartość kapitału.
obligacje komunalne podlegają dostępności i zmianie ceny. Są one przedmiotem ryzyka rynkowego i stopy procentowej, jeżeli są sprzedawane przed terminem zapadalności. Wartość obligacji spadnie wraz ze wzrostem stóp procentowych. Dochód z odsetek może podlegać alternatywnemu minimalnemu podatkowi. Obligacje komunalne są federalnie wolne od podatku, ale mogą obowiązywać inne podatki państwowe i lokalne. W przypadku sprzedaży przed terminem zapadalności może obowiązywać podatek od zysków kapitałowych.
fundusze ETF handlują podobnie jak akcje, podlegają ryzyku inwestycyjnemu, wahają się w wartości rynkowej i mogą handlować po cenach powyżej lub poniżej wartości aktywów netto (NAV) ETF. W momencie umorzenia wartość akcji funduszu może być wyższa lub niższa od ich pierwotnego kosztu. Fundusze ETF niosą ze sobą dodatkowe ryzyko, takie jak brak dywersyfikacji, możliwe zatrzymania handlu i błędy śledzenia indeksów.
inwestowanie w akcje obejmuje ryzyko, w tym wahania cen i utratę kapitału.
handel ETF, podobnie jak akcje, podlega ryzyku inwestycyjnemu, zmienia się w wartości rynkowej i może być przedmiotem obrotu po cenach powyżej lub poniżej wartości aktywów netto ETF (NAV). W momencie umorzenia wartość akcji funduszu może być wyższa lub niższa od ich pierwotnego kosztu. ETF niesie ze sobą dodatkowe ryzyko, takie jak brak dywersyfikacji, możliwe zatrzymania handlu i błędy śledzenia indeksów.
inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem, w tym możliwą utratą Zasady. Wartość funduszu będzie się zmieniać wraz z warunkami rynkowymi i może nie osiągnąć swoich celów inwestycyjnych.
przed zainwestowaniem w plan 529 inwestorzy powinni rozważyć, czy inwestorzy lub wyznaczone Państwo macierzyste beneficjenta oferuje jakikolwiek podatek państwowy lub inne korzyści państwowe, takie jak pomoc finansowa, fundusze stypendialne i Ochrona przed wierzycielami, które są dostępne tylko dla inwestycji w kwalifikowane programy nauczania tego państwa. Wypłaty wykorzystywane do kwalifikowanych wydatków są federalnie wolne od podatku. Traktowanie podatkowe na poziomie państwa może się różnić. Przed dokonaniem inwestycji należy skonsultować się z doradcą podatkowym.
wypłaty dywidendy nie są gwarantowane i mogą być w każdej chwili zmniejszone lub wyeliminowane przez spółkę.
renty stałe są długoterminowymi instrumentami inwestycyjnymi przeznaczonymi do celów emerytalnych. Zyski z inwestycji odroczonych podatkiem podlegają opodatkowaniu jako zwykły dochód w momencie wycofania. Gwarancje są oparte na zdolności wypłacania roszczeń przez spółkę wydającą. Wypłaty dokonane przed 59 ½ podlegają 10% podatkowi karnemu IRS i mogą obowiązywać opłaty za rezygnację.