Ein Investmentfonds ist eine weitere beliebte Anlagemöglichkeit, mit der Anleger in verschiedene Anlageklassen investieren können. Der Anleger sollte einen Fonds wählen, bei dem das Fondsmanagementziel mit seinem eigenen Anlageziel übereinstimmt. Von hier aus platziert der Anleger die Fonds in finanzielle Anlageklassen wie festverzinsliche Wertpapiere, Aktien oder andere Anlageklassen. Erträge aus dieser Investition werden aus Dividenden oder Zinsen auf den Vermögenswert erzielt. Diese werden im Anlageportfolio des Anlegers gehalten. Diese Investition ist weithin als eine hervorragende Möglichkeit für eine Person bekannt, ihr Anlageportfolio und ihre Bestände sofort zu diversifizieren. Wenn eine Person in einen Investmentfonds investiert, erhält sie die Möglichkeit, in bis zu 20 bis 30 andere Wertpapiere zu investieren, was dazu beiträgt, viele unglaubliche Vorteile aus einer einzigen Investition zu ziehen.
*Investitionen in Investmentfonds sind mit Risiken verbunden, einschließlich eines möglichen Kapitalverlusts. Der Fondswert schwankt mit den Marktbedingungen und erreicht möglicherweise nicht seine Anlageziele.
Angaben:
Wertpapiere, die über LPL Financial, Mitglied FINRA /SIPC, angeboten werden. Anlageberatung durch Stratos Wealth Partners, LTD., ein registrierter Anlageberater. Stratos Wealth Partners, LRD. Die Kelley Financial Group, LLC sind separate Einheiten von LPL Financial.
Der Inhalt dieses Materials dient nur zur allgemeinen Information und ist nicht als spezifische Beratung oder Empfehlung für Einzelpersonen gedacht. Der Inhalt wurde aus Quellen entwickelt, von denen angenommen wird, dass sie genaue Informationen liefern.
Keine Anlagestrategie sichert einen Gewinn oder schützt vor Verlusten.
Investitionen in Investmentfonds sind mit Risiken verbunden, einschließlich eines möglichen Kapitalverlusts. Der Fondswert schwankt mit den Marktbedingungen und erreicht möglicherweise nicht sein Anlageziel.
Es gibt keine Garantie dafür, dass ein diversifiziertes Portfolio die Gesamtrendite erhöht oder ein nicht diversifiziertes Portfolio übertrifft. Diversifikation schützt nicht vor Marktrisiken.
Der Standard & Poor’s 500 Index ist ein kapitalisierungsgewichteter Index von 500 Aktien, der die Performance der breiten Binnenwirtschaft anhand von Änderungen des Gesamtmarktwerts von 500 Aktien aller wichtigen Branchen misst.
Beiträge zu einer traditionellen IRA können im Beitragsjahr steuerlich absetzbar sein, wobei die laufende Einkommensteuer bei Abzug fällig wird. Rückzug vor dem Alter von 59 ½ kann zu einer 10% IRS Strafsteuer zusätzlich zur laufenden Einkommensteuer führen.
Eine Roth IRA bietet Steuerstundung auf alle Einnahmen auf dem Konto. Qualifizierte Abhebungen von Einnahmen vom Konto sind steuerfrei. Abhebungen von Einnahmen vom Konto sind steuerfrei. Auszahlungen von Gewinnen vor 59 ½ oder vor Eröffnung des Kontos für 5 Jahre, je nachdem, was später ist, können zu einer Strafsteuer von 10% führen. Es können Einschränkungen und Einschränkungen gelten.
Die Kurse von Small- und Mid-Cap-Aktien sind im Allgemeinen volatiler als bei Large-Cap-Aktien.
Internationale Anlagen sind mit besonderen Risiken wie Währungsschwankungen und politischer Instabilität verbunden und möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet.
Der Marktwert von Unternehmensanleihen schwankt, und wenn die Anleihe vor Fälligkeit verkauft wird, kann die Rendite des Anlegers von der beworbenen Rendite abweichen.
Staatsanleihen und Schatzwechsel werden von der US-Regierung hinsichtlich der rechtzeitigen Zahlung von Kapital und Zinsen garantiert und bieten, wenn sie bis zur Fälligkeit gehalten werden, einen festen Zinssatz oder eine feste Rendite und einen festen Kapitalwert.
Kommunalanleihen unterliegen der Verfügbarkeit und Preisänderungen. Sie unterliegen dem Markt- und Zinsrisiko, wenn sie vor Fälligkeit verkauft werden. Die Anleihewerte werden sinken, wenn die Zinsen steigen. Zinserträge können der alternativen Mindeststeuer unterliegen. Kommunalanleihen sind steuerfrei, es können jedoch andere staatliche und lokale Steuern anfallen. Wenn vor Fälligkeit verkauft, Kapitalertragsteuer könnte gelten.
ETFs werden wie Aktien gehandelt, unterliegen einem Anlagerisiko, schwanken im Marktwert und können zu Preisen über oder unter dem Nettoinventarwert (NAV) des ETF gehandelt werden. Bei der Rückzahlung kann der Wert der Fondsanteile mehr oder weniger wert sein als ihre ursprünglichen Anschaffungskosten. ETFs bergen zusätzliche Risiken wie nicht diversifiziert, mögliche Handelsstopps und Index-Tracking-Fehler.
Aktieninvestitionen beinhalten Risiken, einschließlich schwankender Preise und Kapitalverluste.
ETFs werden wie Aktien gehandelt, unterliegen einem Anlagerisiko, schwanken im Marktwert und können zu Preisen über oder unter dem Nettoinventarwert (NAV) des ETF gehandelt werden. Bei der Rückzahlung kann der Wert der Fondsanteile mehr oder weniger wert sein als ihre ursprünglichen Anschaffungskosten. ETFs tragen zusätzliche Risiken wie nicht diversifiziert, mögliche Handelsstopps und Index-Tracking-Fehler.
Investitionen in Investmentfonds sind mit Risiken verbunden, einschließlich eines möglichen Kapitalverlusts. Der Fondswert schwankt mit den Marktbedingungen und erreicht möglicherweise nicht seine Anlageziele.
Vor der Investition in einen 529-Plan sollten Anleger prüfen, ob der Heimatstaat des Anlegers oder des benannten Begünstigten staatliche Steuern oder andere staatliche Leistungen wie Finanzhilfen, Stipendienfonds und Gläubigerschutz bietet, die nur für Investitionen in die qualifizierten Studienprogramme eines solchen Staates verfügbar sind. Abhebungen, die für qualifizierte Ausgaben verwendet werden, sind steuerfrei. Die steuerliche Behandlung auf staatlicher Ebene kann variieren. Bitte konsultieren Sie Ihren Steuerberater, bevor Sie investieren.
Dividendenzahlungen sind nicht garantiert und können von der Gesellschaft jederzeit reduziert oder gestrichen werden.
Fixed Annuities sind langfristige Anlageinstrumente für den Ruhestand. Gewinne aus steuerbegünstigten Anlagen sind bei Abzug als ordentliches Einkommen zu versteuern. Garantien basieren auf der Zahlungsfähigkeit des ausstellenden Unternehmens. Auszahlungen, die vor 59 ½ getätigt wurden, unterliegen einer 10% igen IRS-Strafsteuer und es können Rücknahmegebühren anfallen.