La préparation à la rédaction de votre testament implique un peu de temps et de puissance cérébrale! Vous devez penser à long terme et examiner attentivement votre vie. Après tout, votre testament est un enregistrement final de vos souhaits après votre transmission.
Maintenant, nous n’essayons pas de vous faire peur! Nous voulons vous aider à vous assurer que votre testament reflète fidèlement la façon dont vous souhaitez traiter vos actifs les plus importants et enregistrer vos demandes.
Utilisez notre guide pour connaître les 10 principales choses à penser lorsque vous vous préparez à rédiger votre testament – que vous le fassiez vous-même ou que vous voyiez un rédacteur de testament professionnel.
1. Tutelle des enfants
Dans certains cas, nous constatons que les gens sont invités à rédiger leur premier testament après la naissance d’un enfant. Ce faisant, vous garantissez vos souhaits pour l’avenir de vos enfants si vous et votre partenaire n’êtes plus là.
Lorsque vous rédigez votre testament, vous pouvez nommer une ou plusieurs autres personnes pour prendre soin de vos enfants jusqu’à ce qu’ils soient adultes (i.e. être leur tuteur).
Au moment de choisir qui nommer comme tuteur, tenez compte:
- similitudes avec votre style de vie, vos valeurs et vos croyances religieuses – si les leurs correspondent étroitement aux vôtres
- avec qui votre enfant pourrait déjà avoir un lien
- si le candidat a déjà ou prévoit d’avoir des enfants
- la transition, en termes de localisation et de style de vie, vos enfants devraient faire
- pratiquement, qui peut assumer le rôle – physiquement, financièrement et émotionnellement
Vous pouvez écrire vos souhaits pour vos enfants, qui peuvent inclure: où devraient-ils résider, qui devraient-ils voir, quel type d’éducation et d’activités parascolaires vous aimeriez qu’ils entreprennent et les valeurs clés que vous aimeriez qu’ils aient. Vous pouvez également inclure vos réflexions sur des questions telles que l’accès à l’argent de poche, etc. Ces informations peuvent être stockées avec la volonté d’accès des tuteurs.
2. Actifs – toutes les choses possédées
Répertoriez vos actifs, peut-être dans des catégories. Il pourrait également vous être utile de noter la valeur approximative de chaque actif et de déterminer s’il existe un prêt hypothécaire ou un prêt.
Si vous possédez des biens importants, tels qu’une maison, une propriété ou une voiture – indiquez correctement si vous possédez ces biens indépendamment ou avec quelqu’un d’autre (par exemple: un conjoint ou un partenaire commercial). Pour l’immobilier, il existe deux façons de partager la propriété avec quelqu’un d’autre. Si un objet est « propriété conjointe », le propriétaire survivant acquerra automatiquement le bien à votre décès. L’actif détenu conjointement ne fera pas partie de votre testament. Si l’article appartient en tant que « locataires en commun », la partie de la propriété que vous possédez peut être traitée dans votre testament.
En plus de considérer le type de propriété, assurez-vous de savoir où se trouve votre certificat de propriété pour votre maison. Il est souvent stocké à votre domicile ou à la banque. Les titres manquants ou perdus sont coûteux et longs à remplacer après le décès d’une personne.
3. Choses chères
Lorsque vous considérez vos actifs, ne négligez pas les plus petits articles. Ces objets peuvent ne pas avoir une valeur significative, mais ils peuvent tout de même avoir une valeur intrinsèque, personnelle ou émotionnelle.
Nos rédacteurs de testament voient souvent des parents ou des grands-parents laisser à leurs enfants des objets cadeaux spécifiques tels que des bijoux ou d’autres objets de famille.
Demandez-vous si vous avez des choses spécifiques que vous souhaitez offrir à quelqu’un. Besoin d’inspiration ? Jetez un coup d’œil à notre suite de vidéos « Choses chères », montrant de vrais Victoriens offrant leurs objets précieux à leurs proches.
4. Nomination d’un exécuteur testamentaire
Votre exécuteur testamentaire est une personne ou une organisation que vous avez désignée pour exécuter vos dernières volontés, comme indiqué dans votre testament. À votre décès, votre exécuteur testamentaire devient responsable de la gestion de votre succession.
Le rôle d’exécuteur testamentaire ne doit pas être considéré à la légère. Un membre de la famille qui est nommé peut se sentir très honoré, mais il devra avoir le temps et être suffisamment averti pour remplir son rôle.
En règle générale, si vous nommez un particulier, sélectionnez quelqu’un qui est un bénéficiaire désigné de la succession. Avoir à agir comme exécuteur testamentaire peut être une tâche onéreuse pour quelqu’un qui n’a pas d’intérêt dans la succession.
Pour en savoir plus sur le rôle d’un exécuteur testamentaire, vous pouvez télécharger la liste de contrôle des exécuteurs testamentaires des fiduciaires d’État. Ce document contient une explication du rôle et une liste de toutes les tâches qu’un exécuteur testamentaire est tenu d’accomplir. C’est un téléchargement gratuit que vous pouvez utiliser comme référence ou partager avec votre exécuteur testamentaire désigné.
Dans certains cas, il peut n’y avoir personne approprié pour le rôle. Ou, s’il y a un risque de conflits familiaux et qu’il n’est pas possible de nommer une personne neutre pour assumer ce rôle, vous pourriez envisager de nommer des fiduciaires d’État comme exécuteur testamentaire. Cela procurera une tranquillité d’esprit à vos proches au moment de votre décès. L’utilisation d’un service d’exécuteur testamentaire indépendant a un coût, alors assurez-vous de comprendre les frais et les frais. Ils seront payés sur votre succession.
5. Bénéficiaires
Les bénéficiaires sont les personnes, les associations caritatives ou les organisations que vous souhaitez bénéficier de votre testament. Les bénéficiaires peuvent recevoir des dons spécifiques et/ou une part de votre succession résiduelle. Votre succession résiduelle est ce qui reste après le paiement des dettes, des frais funéraires et testamentaires. La part de chaque bénéficiaire est généralement exprimée en pourcentage de la succession résiduelle.
À certaines occasions, des biens ou des biens autres que de l’argent peuvent faire partie du droit d’un bénéficiaire. Par exemple, une chose chérie comme discuté ci-dessus. Cela peut survenir lorsqu’un élément particulier est inscrit dans le testament à donner à un bénéficiaire plutôt que d’être vendu et fait partie de la succession.
Une personne de tout âge, y compris un mineur (c’est-à-dire un enfant de moins de 18 ans), peut être bénéficiaire. Toutefois, si un mineur figure sur la liste des bénéficiaires de biens ou d’actions, l’exécuteur testamentaire est responsable de l’administration des actifs du bénéficiaire mineur conformément aux conditions du testament.
Une fois que vous avez décidé de nommer vos bénéficiaires, il est essentiel que vous puissiez fournir leurs noms et leurs coordonnées. Vous pouvez également fournir le numéro d’entreprise australien de tout organisme de bienfaisance ou organisation dont vous souhaitez bénéficier, afin de vous assurer que votre succession est distribuée aux entités appropriées. En savoir plus sur les legs ci-dessous.
6. Donner à des organismes de bienfaisance ou faire un legs
Les organismes de bienfaisance peuvent être inclus comme bénéficiaires dans les testaments, par exemple si le testateur souhaite reconnaître ces organismes qui les ont aidés ou d’autres membres de la famille au cours de leur vie.
Un exemple de legs à un organisme de bienfaisance est de laisser une partie de votre succession à l’Hôpital Royal pour enfants. L’Hôpital Royal pour enfants est présent dans plusieurs États différents. Par conséquent, vous pouvez identifier l’hôpital spécifique que vous souhaitez nommer en fournissant le numéro d’entreprise australien de cet hôpital. Ne pas le faire peut entraîner des problèmes quant à l’hôpital dont vous vouliez réellement bénéficier. Lorsque votre exécuteur testamentaire commencera à administrer la succession, cela simplifiera également son travail.
Avez-vous l’intention de faire un legs? Si c’est le cas, décidez de l’organisme ou des organismes de bienfaisance dont vous souhaitez bénéficier. À moins d’avoir un organisme de bienfaisance privilégié, vous pouvez parcourir un répertoire de bienfaisance en ligne tel que Inclure un organisme de bienfaisance. Si vous faites régulièrement un don à certains organismes de bienfaisance, apportez tout document pertinent concernant cet organisme de bienfaisance lors de votre rendez-vous testamentaire afin qu’il puisse être facilement identifié et inclus.
En plus de cela, vous pouvez contacter un organisme de bienfaisance avant votre rendez-vous testamentaire pour vous assurer que vous bénéficiez de l’organisme de bienfaisance approprié.
7. Instructions funéraires
La rédaction de votre testament est le moment de considérer vos arrangements funéraires préférés. Nous vous recommandons d’inclure des instructions funéraires dans votre testament pour vous assurer que vos proches et l’exécuteur testamentaire sont au courant de vos souhaits. Avez-vous réfléchi à la question de savoir si vous souhaitez être enterré ou incinéré? Si oui, où ?
C’est aussi l’occasion d’envisager d’être donneur d’organes. Vos intentions peuvent être incluses dans votre testament. Cependant, vous devrez vous inscrire officiellement pour être un donneur d’organes via Donatelife.gov.au
Les deux sujets sont souvent difficiles à discuter avec vos proches. Inclure ces détails dans votre testament leur permet de connaître vos souhaits au moment important.
Bien souvent, le testament est vérifié avant la finalisation des décisions funéraires pour s’assurer que vos souhaits sont exaucés. Et, en incluant la confirmation que vous êtes un donneur d’organes, vos proches auront le confort d’approuver le don de vos organes.
8. Gérer des circonstances complexes
La vie n’est pas toujours simple – il peut y avoir des complexités dans votre famille, votre situation financière, votre entreprise, etc. La grande chose est que votre testament peut être personnalisé pour s’adapter à vos circonstances spécifiques. La meilleure façon de s’en assurer est d’examiner, de consulter et de discuter des circonstances avec un avocat ou un auteur de testament professionnel. Ce faisant, vous vous assurez que vos souhaits sont correctement documentés.
Les circonstances qui peuvent être considérées comme complexes et qui méritent donc un examen approfondi avant la rédaction de votre testament comprennent ::
- à l’exclusion d’une personne qui s’attendrait normalement à bénéficier de votre testament
- mariage / divorce antérieur ou autres complexités familiales
- pourvoir à un bénéficiaire ayant des besoins spéciaux
- avoir un fonds de pension de retraite autogéré
- être administrateur de société
Assurez-vous de pour expliquer ces circonstances spécifiques à l’auteur du testament; par exemple, pourquoi vous pouvez exclure quelqu’un ou laisser à une personne en particulier une part inférieure à ce qu’elle peut s’attendre à recevoir. Ces renseignements peuvent être conservés au dossier et renvoyés si une réclamation est faite contre votre succession.
Nous vous recommandons fortement de demander l’avis d’un rédacteur spécialisé lorsque votre situation n’est pas tout à fait simple pour vous assurer que vos souhaits sont correctement enregistrés.
9. Détails du comptable / planificateur financier
Recherchez les détails les plus à jour de vos professionnels de la finance – votre comptable et votre planificateur financier. Notez ces informations de contact dans un document à conserver avec votre testament. Les coordonnées de votre comptable et de votre planificateur financier sont requises afin que votre exécuteur testamentaire puisse les contacter après votre décès pour confirmer les détails financiers.
En fournissant ces détails, vous simplifierez un peu plus le rôle de votre exécuteur testamentaire.
Procurations durables
Lorsque vous faites votre testament, vous pouvez également envisager de préparer vos procurations.
Une procuration durable vous permet de nommer une autre personne pour prendre des décisions à votre place lorsque vous êtes incapable de prendre des décisions vous-même. Il attribue la responsabilité à une autre personne de confiance, choisie par vous, de prendre des décisions en votre nom. Cela peut signifier gérer vos affaires financières ou prendre certaines décisions personnelles pour vous.
Vous pouvez préparer une procuration durable lorsque vous préparez votre testament.
Options pour rédiger un testament
Il existe deux options principales pour rédiger votre testament juridiquement contraignant – avec l’aide d’un rédacteur de testament professionnel ou en utilisant un kit de bricolage.
Si vos circonstances sont simples, un kit de bricolage est un moyen facile et pratique d’écrire votre testament. De la commodité de la maison, vous pouvez acheter un Kit de testament légal des fiduciaires de l’État en ligne ou obtenir une copie papier du kit de testament dans les magasins Australia Post à Victoria.
Si votre situation est complexe, vous devriez profiter de l’expertise d’un auteur de testament.
Les fiduciaires d’État, l’organisation qui rédige la plupart des testaments pour les Victoriens, ont des services de rédaction de testament dans tout le Victoria desservis par des rédacteurs de testament professionnels. Voir tous nos emplacements ici.
Vous pouvez prendre rendez-vous en ligne ou nous appeler au 03 9667 6444 ou à l’extérieur de Melbourne 1300 138 672
Heureusement, la création d’un testament de base n’a jamais été aussi facile qu’aujourd’hui. En aussi peu que 30 minutes, vous pouvez créer vous-même un testament en utilisant notre Testament en ligne.
Avez-vous besoin d’aide ou de conseils?
Si vous avez des questions sur la préparation de votre rendez-vous testamentaire ou la rédaction de votre testament, nous sommes là pour vous aider. Appelez-nous au 03 9667 6444 ou en dehors de Melbourne appelez le 1300 138 672.
Cet article a été écrit par Leigh Cunningham, Administrateur d’État Will Writer et Alicia Foreman, spécialiste du marketing de contenu des administrateurs d’État.
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