¡Prepararse para escribir su testamento implica un poco de tiempo y poder mental! Necesitas pensar a largo plazo y considerar cuidadosamente tu vida. Después de todo, tu testamento es un registro final de tus deseos después de que hayas fallecido.
¡Ahora, no estamos tratando de asustarte! Queremos ayudarlo a asegurarse de que su testamento sea un reflejo preciso de cómo le gustaría lidiar con sus activos más importantes y registrar sus solicitudes.
Use nuestra guía para conocer las 10 cosas en las que debe pensar al prepararse para escribir su testamento, ya sea que lo esté haciendo usted mismo o vea a un escritor de testamento profesional.
1. Tutela de niños
En algunos casos, encontramos que a las personas se les pide que escriban su primer testamento después del nacimiento de un niño. Al hacerlo, está asegurando sus deseos para el futuro de sus hijos si usted y su pareja ya no están cerca.
Al escribir su testamento, puede nominar a otra(s) persona (s) para cuidar de sus hijos hasta que sean adultos (i.e. ser su tutor).
Al elegir a quién nominar como tutor, considere:
- similitudes con su estilo de vida, valores y creencias religiosas, ya sea que el suyo se ajuste estrechamente al suyo
- con quién su hijo ya podría tener un vínculo con
- ya sea que el nominado ya tenga o esté planeando tener hijos
- la transición, en términos de ubicación y estilo de vida, sus hijos tendrían que hacer
- prácticamente, quién puede asumir la rol: física, financiera y emocionalmente
Puede escribir sus deseos para sus hijos, que pueden incluir: dónde deben residir, a quién deben ver, qué tipo de educación y actividades extracurriculares le gustaría que realizaran y los valores clave que le gustaría que tuvieran. También puede incluir sus ideas sobre temas como el acceso al dinero de bolsillo, etc. Esta información se puede almacenar con la voluntad de acceso de los tutores.
2. Activos: todas las cosas de propiedad
Enumere sus activos, tal vez en categorías. También puede ser útil que anote un valor aproximado de cada activo y si hay una hipoteca o un préstamo.
Si posee activos significativos, como una casa, propiedad o automóvil, identifique correctamente si posee este activo de forma independiente o con otra persona (por ejemplo, un cónyuge o socio comercial). Para bienes raíces, hay dos maneras de compartir la propiedad con otra persona. Si un artículo es de «propiedad conjunta», el propietario sobreviviente adquirirá la propiedad automáticamente cuando usted muera. El activo de propiedad conjunta no formará parte de su testamento. Si el artículo es propiedad de «inquilinos en común», la parte de la propiedad que usted posee puede ser tratada en su testamento.
además De considerar el tipo de propiedad, asegúrese de saber el paradero de su certificado de título de propiedad de su casa. A menudo se almacena en su casa o en el banco. Los títulos perdidos o perdidos son costosos y requieren mucho tiempo para reemplazarlos después de que alguien fallece.
3. Cosas queridas
Al considerar sus activos, no pase por alto los elementos más pequeños. Estos artículos pueden no tener un valor significativo, pero pueden tener un valor intrínseco, personal o emocional.
Nuestros escritores de testamento a menudo ven a los padres o abuelos dejar a sus hijos artículos de regalo específicos, como joyas u otras reliquias familiares.
Piense si tiene alguna cosa especial que desee regalar a alguien. ¿Necesitas algo de inspiración? Echa un vistazo a nuestro conjunto de videos de «Cosas queridas», que muestran verdaderos regalos de Victorianos a sus seres queridos.
4. Nombramiento de un albacea
Su albacea es una persona u organización designada por usted para llevar a cabo sus deseos finales como se indica en su testamento. Cuando usted muere, su albacea se hace responsable de administrar su patrimonio.
El papel de ejecutor no debe considerarse a la ligera. Un miembro de la familia que es nominado puede sentirse muy honrado, pero necesitará tener el tiempo y ser lo suficientemente inteligente para desempeñar el papel.
En términos generales, si designa a un individuo, seleccione a alguien que sea un beneficiario designado del patrimonio. Tener que actuar como ejecutor puede ser una tarea onerosa para alguien que no tiene un interés en el patrimonio.
Para obtener más información sobre el papel de un ejecutor, puede descargar la lista de verificación de ejecutores de Fideicomisarios estatales. Este documento contiene una explicación de la función y una lista de todas las tareas que debe realizar un ejecutor. Es una descarga gratuita que puedes usar como referencia o compartir con tu albacea designado.
En algunos casos, puede que no haya nadie adecuado para el papel. O, si existe el riesgo de conflictos familiares y no es posible nominar a una persona neutral para asumir este papel, puede considerar nominar a los Fideicomisarios estatales como su albacea. Esto proporcionará tranquilidad a sus seres queridos en el momento de su fallecimiento. El uso de un servicio de ejecutor independiente tiene un costo, así que asegúrese de comprender las tarifas y los cargos. Se les pagará de su patrimonio.
5. Beneficiarios
Los beneficiarios son las personas, organizaciones benéficas u organizaciones que desea beneficiarse de su testamento. Los beneficiarios pueden recibir regalos específicos y / o una parte de su patrimonio residual. Su patrimonio residual es lo que queda después del pago de cualquier deuda, gastos funerarios y testamentarios. La parte de cada beneficiario se expresa generalmente como un porcentaje del patrimonio residual.
En algunas ocasiones, elementos o activos distintos del dinero pueden formar parte del derecho del beneficiario. Por ejemplo, una Cosa Apreciada como se discutió anteriormente. Esto puede surgir cuando un artículo en particular se escribe en el testamento para ser entregado a un beneficiario en lugar de venderse, y forma parte del patrimonio.
Una persona de cualquier edad, incluido un menor (es decir, un niño menor de 18 años), puede ser beneficiario. Sin embargo, si un menor figura como beneficiario de bienes o acciones, el albacea es responsable de administrar los activos del beneficiario menor de acuerdo con los términos del testamento.
Una vez que haya decidido a quién nombrar como sus beneficiarios, es crucial que pueda proporcionar sus nombres y datos de contacto. También es posible que desee proporcionar el Número de Empresa de Australia para cualquier organización benéfica u organización que desee beneficiarse, para asegurarse de que su patrimonio se distribuye a las entidades correctas. Lea más sobre cómo hacer legados a continuación.
6. Dar a organizaciones benéficas o hacer un legado
Las organizaciones benéficas pueden incluirse como beneficiarios en los testamentos, por ejemplo, si el testador desea reconocer a estas organizaciones que las han ayudado a ellas u a otros miembros de la familia durante su vida.
Un ejemplo de hacer un legado a una organización benéfica es dejar una parte de su patrimonio al Royal Children’s Hospital. El Royal Children’s Hospital tiene presencia en varios estados diferentes. Por lo tanto, puede identificar el hospital específico que desea nominar proporcionando el Número de Negocio australiano para ese hospital. No hacerlo puede resultar en problemas en cuanto a qué hospital realmente quería beneficiarse. Cuando su albacea comience la tarea de administrar el patrimonio, esto también hará que su trabajo sea mucho más simple.
¿Tiene intención de hacer un legado? Si es así, decida a qué organización benéfica específica le gustaría beneficiarse. A menos que tenga una organización benéfica favorita, es posible que desee navegar por un directorio de organizaciones benéficas en línea, como Incluir una organización benéfica . Si dona regularmente a ciertas organizaciones benéficas, lleve consigo cualquier literatura relevante sobre esa organización benéfica a su cita de testamento para que pueda ser fácilmente identificada e incluida.
Además de esto, es posible que desee ponerse en contacto con una organización benéfica antes de su cita de testamento para asegurarse de que está beneficiando a la organización benéfica correcta.
7. Instrucciones funerarias
Escribir su testamento es un momento para considerar sus arreglos funerarios preferidos. Recomendamos incluir instrucciones funerarias en su testamento para asegurarse de que las personas cercanas a usted y al albacea estén al tanto de sus deseos. ¿Has considerado si quieres ser enterrado o incinerado? Si es así, ¿dónde?
Esta es también una oportunidad para considerar ser donante de órganos. Sus intenciones pueden ser incluidas en su testamento. Sin embargo, deberá registrarse oficialmente para ser donante de órganos a través de Donatelife.gov.au
Ambos temas a menudo son difíciles de discutir con sus seres queridos. Incluir estos detalles en su testamento les permite conocer sus deseos en el momento importante.
Con bastante frecuencia, el testamento se revisa antes de que se finalicen las decisiones funerarias para garantizar que se atiendan sus deseos. Y, al incluir la confirmación de que usted es un donante de órganos, sus familiares más cercanos se sentirán cómodos para aprobar la donación de sus órganos.
8. Manejar circunstancias complejas
La vida no siempre es sencilla: puede haber complejidades en su familia, circunstancias financieras, negocios, etc. Lo bueno es que su voluntad se puede personalizar para adaptarse a sus circunstancias específicas. La mejor manera de garantizar esto es considerar, consultar y discutir las circunstancias con un abogado o un escritor de testamento profesional. Al hacerlo, se asegura de que sus deseos estén documentados correctamente.
Las circunstancias que pueden considerarse complejas y, por lo tanto, merecen una consideración minuciosa antes de escribir su testamento incluyen:
- excluyendo a alguien que normalmente esperaría beneficiarse de su testamento
- matrimonio/divorcio anterior u otras complejidades familiares
- proporcionar a un beneficiario con necesidades especiales
- tener un fondo de jubilación autogestionado
- ser director de empresa
Asegúrese de explique estas circunstancias específicas al autor del testamento; por ejemplo, por qué es posible que desee excluir a alguien o dejar a una persona en particular una parte menor de la que espera recibir. Esta información se puede mantener archivada y se puede hacer referencia a ella si se hace un reclamo contra su patrimonio.
Le recomendamos encarecidamente que busque el consejo de un escritor de testamento especializado cuando sus circunstancias no sean del todo sencillas para garantizar que sus deseos se registren correctamente.
9. Detalles de contador / planificador financiero
Busque los detalles más actualizados de sus profesionales financieros: su contador y planificador financiero. Anote esta información de contacto en un documento que guardará junto con su testamento. Se requieren los detalles de su contador y planificador financiero para que su albacea pueda comunicarse con ellos después de su muerte para confirmar los detalles financieros.
Al proporcionar estos detalles, hará que el papel de su ejecutor sea un poco más simple.
Poderes notariales duraderos
Cuando haga su testamento, también puede considerar preparar sus poderes notariales.
Un poder notarial duradero le permite designar a otra persona para que tome decisiones por usted cuando usted no puede tomar decisiones por sí mismo. Asigna la responsabilidad a otra persona de confianza, elegida por usted, para tomar decisiones en su nombre. Esto puede significar administrar sus asuntos financieros o tomar ciertas decisiones personales por usted.
Puede preparar un poder notarial duradero cuando prepare su testamento.
Opciones para escribir un testamento
Hay dos opciones principales para escribir su testamento legalmente vinculante, con la ayuda de un escritor de testamento profesional o utilizando un kit de hágalo usted mismo.
Si sus circunstancias son simples, entonces un kit de hágalo usted mismo es una manera fácil y conveniente de escribir su testamento. Desde la comodidad de su hogar, puede comprar un Kit de Testamento Legal de Fideicomisarios Estatales en línea u obtener una copia impresa del kit de testamento en las tiendas Australia Post en Victoria.
Si sus circunstancias son complejas, debe aprovechar la experiencia de un escritor de testamento.
Los Fideicomisarios Estatales, la organización que escribe la mayoría de los testamentos para los victorianos, tienen servicios de escritura de testamento en toda Victoria atendidos por escritores de testamento profesionales. Vea todas nuestras ubicaciones aquí.
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Afortunadamente, crear un testamento básico nunca ha sido más fácil de lo que es hoy. En tan solo 30 minutos, puede crear un testamento usted mismo utilizando nuestro Testamento en línea.
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Este artículo fue escrito por Leigh Cunningham, Escritora de State Trustees Will y Alicia Foreman, Especialista en Marketing de Contenidos de State Trustees.
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