Seamos realistas, hay cosas más alegres en las que pensar que lo que sucede con nuestros activos cuando morimos, y la idea de hacer un testamento puede parecer un proceso bastante desalentador.
Sin embargo, hacer un testamento crea claridad y tranquilidad tanto para usted como para aquellos que deja atrás, y con la ayuda adecuada, el proceso puede ser simple y sin estrés.
Si está buscando escribir un testamento, aquí hay diez cosas que definitivamente debe considerar:
1. ¿Cuáles son sus activos?
Antes de hacer su Testamento, debe tomarse un tiempo para considerar y anotar cuáles son los activos de su patrimonio y sus valores. Por ejemplo, esto podría incluir propiedades, ahorros, inversiones, pólizas de vida y posesiones personales
. Este ejercicio puede ser muy útil antes de una reunión con su abogado, ya que algunos planes financieros o fiscales deben llevarse a cabo como parte del proceso de hacer testamento. También le ayudará a considerar si desea hacer regalos específicos u otros arreglos relacionados con activos individuales.
2. ¿A quién quiere beneficiar bajo su Testamento?
Esto dependerá de sus circunstancias personales, pero debe considerar si algún beneficiario potencial podría necesitar una consideración especial debido a su edad, vulnerabilidad u otras circunstancias. También es posible otorgar derechos sobre sus activos a un beneficiario, pero luego hacer que el activo pase a otro beneficiario cuando terminen esos derechos. Esto puede ser particularmente útil para arreglos de propiedad.
3. ¿A quién quieres que se encargue de tu patrimonio?
Los Albaceas que usted designe en su Testamento son responsables de la administración de su patrimonio y de llevar a cabo sus deseos. Debe pensar cuidadosamente a quién designa para este papel, ya que sus ejecutores deben ser confiables y confiables, para garantizar que sus deseos se lleven a cabo adecuadamente. Si es probable que su patrimonio sea difícil o contencioso, es posible que deba considerar albaceas independientes o profesionales. Si está dejando cualquier parte de su patrimonio a alguien que podría ser menor de 18 años en la fecha de su muerte, o cualquier otra provisión de fideicomiso, debe considerar nombrar al menos dos fideicomisarios para mantener esos activos en los términos de su Testamento.
4. Tutores
Aunque todos esperamos que nunca sea necesario que los Tutores designados en nuestro Testamento actúen en dicho papel, es crucial tener en cuenta que la decisión de quién nombrar es posiblemente la más importante al escribir su Testamento.
Si tiene hijos que podrían ser menores de 18 años en la fecha de su muerte, debe designar tutores para que los cuiden después de su muerte hasta que cumplan 18 años. Los Tutores designados bajo su Voluntad asumen la responsabilidad parental de sus hijos y, por lo tanto, deben considerar este papel y responsabilidad con mucho cuidado.
5. Impuesto de sucesiones
Una vez que haya proporcionado los detalles de sus activos, su abogado podrá asesorarlo sobre si habrá impuesto a la herencia a pagar sobre su patrimonio y, de ser así, qué puede hacer para reducir la factura de impuestos.
6. Amenazas de terceros
Cuando deja cualquier parte de su patrimonio a un beneficiario, esa herencia se convierte en parte del patrimonio propio del beneficiario para todos los propósitos. Esto puede dejar la herencia vulnerable a la amenaza de terceros, por ejemplo, de divorcio, bancarrota, mala toma de decisiones, etc. Si está preocupado por estas amenazas de terceros, entonces puede ser posible salvaguardar parte de su patrimonio a través del uso de fideicomisos.
7. Cambios en las circunstancias
¿Hay algún cambio previsible en sus circunstancias que pueda alterar los términos de hacer un Testamento? Si es así, es posible que deba incorporar cierta flexibilidad en el Testamento, y los fideicomisos se utilizan a menudo para proporcionar protección y flexibilidad.
El matrimonio y las segundas nupcias revocarán (cancelarán) automáticamente su Testamento, a menos que indique específicamente lo contrario. Un divorcio no revocará automáticamente su testamento, pero puede alterar los términos de cualquier testamento que tenga en su lugar.
8. Firma y testimonio adecuados
Su Testamento no es válido hasta que esté debidamente firmado y atestiguado. Un testamento que no ha sido firmado y atestiguado correctamente puede ser inválido o abierto a impugnación.
9. Hágale saber a la gente
Una vez que haya hecho su Testamento, y en particular si ha designado a alguien para el papel de Albacea, Fideicomisario o Tutor, entonces sería sensato hacerles saber a esas personas que ha hecho un Testamento, dónde se guarda y qué papel les ha asignado. También es importante que mantenga sus documentos en buen orden para que su Testamento y sus bienes puedan identificarse fácilmente después de su muerte.
10. Revisa tu Testamento
Es importante que revise su Testamento periódicamente para asegurarse de que siga reflejando sus deseos actuales. Es particularmente importante revisar su Testamento si usted (o cualquiera de sus beneficiarios, Albacea, Fideicomisario o Tutor) tiene algún cambio significativo de circunstancias. Incluso si las circunstancias no han cambiado significativamente, vale la pena revisar su Testamento periódicamente para mantenerse al día con los cambios en la ley que podrían afectarlo.
El proceso de hacer un testamento es mucho más fácil de lo que crees. Si está buscando crear un Testamento, le recomendamos que se ponga en contacto con nosotros para conversar sobre cómo podemos hacer que el proceso sea lo más simple y sin estrés posible para usted. Puede llamarnos al 01782 652300 o enviarnos un correo electrónico a [email protected] ahora mismo.
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