spójrzmy prawdzie w oczy, jest więcej radosnych rzeczy do przemyślenia niż to, co dzieje się z naszymi aktywami po śmierci, a myśl o sporządzeniu testamentu może wydawać się dość zniechęcającym procesem.
jednak dokonywanie woli tworzy jasność i spokój umysłu zarówno dla Ciebie, jak i dla tych, których zostawiasz, a przy odpowiedniej pomocy proces może być prosty i bezstresowy.
jeśli chcesz napisać testament, oto dziesięć rzeczy, które zdecydowanie powinieneś rozważyć:
1. Jakie są Twoje atuty?
przed sporządzeniem Testamentu powinieneś poświęcić trochę czasu, aby rozważyć i zapisać, jakie są aktywa Twojego majątku i ich wartości. Na przykład może to obejmować mienie, oszczędności, inwestycje, polisy na życie i osobiste
mienie. To ćwiczenie może być bardzo pomocne przed spotkaniem z Twoim prawnikiem, ponieważ niektóre planowanie finansowe lub podatkowe musi być przeprowadzone w ramach procesu tworzenia woli. Pomoże Ci również zastanowić się, czy chcesz dokonać konkretnych prezentów lub innych ustaleń dotyczących poszczególnych aktywów.
2. Kogo chcesz skorzystać w ramach swojej woli?
będzie to zależało od twoich osobistych okoliczności, ale musisz rozważyć, czy potencjalni beneficjenci mogą wymagać szczególnej uwagi ze względu na ich wiek, podatność na zagrożenia lub inne okoliczności. Możliwe jest również przyznanie praw do aktywów jednemu beneficjentowi, ale po zakończeniu tych praw aktywa przechodzą na innego beneficjenta. Może to być szczególnie przydatne w przypadku umów dotyczących nieruchomości.
3. Z kim chcesz zajmować się swoim majątkiem?
wykonawcy, których wyznaczasz w swojej woli, są odpowiedzialni za zarządzanie swoim majątkiem i realizację twoich życzeń. Musisz dokładnie przemyśleć, kogo wyznaczasz do tej roli, ponieważ twoi wykonawcy muszą być godni zaufania i niezawodni, aby zagwarantować, że Twoje życzenia są prawidłowo wykonywane. Jeśli Twoja nieruchomość może być trudna lub kontrowersyjna, może być konieczne rozważenie niezależnych lub profesjonalnych wykonawców. Jeśli pozostawiasz dowolną część swojego majątku komuś, kto w dniu twojej śmierci może mieć mniej niż 18 lub jakikolwiek inny przepis powierniczy, musisz rozważyć powołanie co najmniej dwóch powierników do przechowywania tych aktywów zgodnie z Twoją wolą.
4. Opiekunowie
chociaż wszyscy mamy nadzieję, że nigdy nie będzie konieczne, aby strażnicy wyznaczeni w naszej woli działali w tej roli, ważne jest, aby pamiętać, że decyzja o tym, kogo wyznaczyć, jest prawdopodobnie najważniejsza w pisaniu Twojej woli.
jeśli masz dzieci, które mogą być poniżej 18 roku życia w dniu twojej śmierci, powinieneś wyznaczyć opiekunów, którzy będą się nimi opiekować po twojej śmierci, dopóki nie osiągną wieku 18 lat. Opiekunowie wyznaczeni przez Ciebie wezmą na siebie odpowiedzialność rodzicielską za Twoje dzieci i dlatego musisz bardzo uważnie rozważyć tę rolę i odpowiedzialność.
5. Podatek od spadków
po podaniu szczegółów dotyczących swoich aktywów twój prawnik będzie mógł doradzić, czy będzie należny podatek od spadków na twojej nieruchomości, a jeśli tak, to co możesz zrobić, aby obniżyć rachunek podatkowy.
6. Groźby osób trzecich
kiedy pozostawisz dowolną część swojego majątku beneficjentowi, spadek ten staje się częścią własnego majątku beneficjentów do wszystkich celów. Może to pozostawić spadek podatny na zagrożenie ze strony osób trzecich, na przykład z powodu rozwodu, bankructwa, złego podejmowania decyzji itp. Jeśli obawiasz się tych zagrożeń stron trzecich, może być możliwe zabezpieczenie części Twojego majątku poprzez korzystanie z trustów.
7. Zmiany okoliczności
czy są jakieś przewidywane zmiany w Twoich okolicznościach, które mogą zmienić warunki sporządzania testamentu? Jeśli tak, może być konieczne zbudowanie pewnej elastyczności w Testamencie, a zaufania są często używane w celu zapewnienia ochrony i elastyczności.
małżeństwo i ponowne małżeństwo automatycznie odwoła (anuluje) Twoją wolę, chyba że wyraźnie określi zamiary przeciwne. Rozwód nie unieważni automatycznie twojej woli, ale może zmienić warunki każdej woli, którą masz na miejscu.
8. Prawidłowe podpisywanie i świadczenie
Twoja wola nie jest ważna, dopóki nie zostanie właściwie podpisana i świadkiem. Testament, który nie został prawidłowo podpisany i świadkiem, może być nieważny lub otwarty na zakwestionowanie.
9. Niech ludzie wiedzą
po sporządzeniu Testamentu, a w szczególności jeśli wyznaczyłeś kogoś na rolę wykonawcy, powiernika lub opiekuna, rozsądne byłoby poinformowanie tych ludzi, że sporządziłeś Testament, gdzie jest przechowywany i jaką rolę im dałeś. Ważne jest również, abyś trzymał dokumenty w dobrym porządku, aby Twoje aktywa woli i majątku mogły być łatwo zidentyfikowane po śmierci.
10. Przejrzyj swoją wolę
ważne jest, aby okresowo sprawdzać swoją wolę, aby upewnić się, że nadal odzwierciedla ona twoje obecne życzenia. Szczególnie ważne jest, aby sprawdzić swoją wolę, jeśli ty (lub którykolwiek z beneficjentów, wykonawca, Powiernik lub opiekun) masz znaczącą zmianę okoliczności. Nawet jeśli okoliczności nie zmieniły się znacząco, nadal warto okresowo sprawdzać swoją wolę, aby być na bieżąco ze zmianami w prawie, które mogą mieć na ciebie wpływ.
proces tworzenia woli jest znacznie łatwiejszy niż myślisz. Jeśli chcesz utworzyć Testament, zalecamy kontakt z nami, aby porozmawiać o tym, jak możemy sprawić, że proces będzie tak prosty i bezstresowy, jak to tylko możliwe. Możesz zadzwonić do nas na 01782 652300 lub napisz do nas na [email protected] natychmiast.
jesteśmy tu, aby pomóc.