세율,세금 브래킷,한계세,평균세-많은 세금 관련 용어가 떠 다니고 있습니다. 이전 블로그 게시물에서,우리는 캐나다의 세금 공제 및 공제의 기능과 아웃을 논의,당신은 더 큰 세금 환급을받을 수있는 방법. 이번에는 조금 축소하고,한계세 대 평균세의 차이와 애초에 어떤 세율에 속할 수 있는지에 대해 다루겠습니다.
이것은 궁극적으로 당신이 더 잘 이해하고 당신의 재정을 계획하는 데 도움이됩니다,당신은 세금 공제 또는 공제를 청구 할 수있는 방법/시기.
평균 세율은 얼마입니까?
평균 세율은 세금 부담,즉 세금으로 지불하는 소득의 몫을 측정합니다. 그것은 당신이 지불 한 총 세금을 복용하고 총 소득으로 나누어 계산됩니다. 궁극적으로 전반적인 세금 책임을 정확하게 반영합니다.
한계 세율은 무엇입니까?
간단히 말해서,당신의 한계 세율은 소득의 마지막 달러에 적용되는 가장 높은 세금 브래킷(및 해당 속도)입니다. 너의 소득이 위로 간다 대로,그래서 너의 세율을 한다.
재무 계획에 관해서,한계 세율에 대한 일반적인 아이디어를 갖는 것은 지출,저축 및 투자 할 돈이 얼마나 될지에 대한 아이디어를 제공하기 때문에 도움이됩니다. 예를 들어,이 비율을 아는 것은 당신이 은퇴 계획 및 은퇴 계획을 최대한 활용할 수 있습니다.
(그리고 순이익 대신 총 소득에 대한 재정적 결정을 내리는 것은 실망에 대한 자신을 설정하는 것입니다!
캐나다에서 한계 세율은 무엇을 의미합니까?
캐나다의 세금 제도는 진보적입니다-즉,더 많이 벌수록 더 많은 세금을 납부합니다-그래서 주 및 연방 정부는 과세 소득에 따라 세금 괄호를 설정했습니다. 이 때문에 인플레이션 및 기타 요인의 각 과세 연도를 조정됩니다.
한계 세율은 어떻게 작동합니까?
회계감사원의 예를 들어,2021 년 과세 소득이$50,000 이 될 것이라고 가정해 봅시다. 당신은 지불 할 것이다:
- 15% $49,020 까지 금액에,또는$7,353
- 20.5% $49,020~$98,040 또는$200.90(즉,20.5%)사이의 금액$980)
지불 총 연방 세금 그러므로$7,553.90 입니다.
물론 초기$50,000 에 공제를 적용한 다음$7,553.90 에 세금 공제를 적용 할 수 있지만 동일한 광범위한 방법론이 적용됩니다.
세금 공제 및 공제 안내서를 참조하십시오!
평균 세율과 한계 세율의 주요 차이점은 무엇입니까
한계 세율과 평균 세율의 주요 차이점은 평균 세율이 실제 세금 부담을 측정한다는 것입니다.
한계 세금 대 평균 세금을 비교하려면 과세 소득에서 위의$50,000 예를 사용합시다. 평균 연방 세율은 15.1%($50,000 로 나눈$7,553.90)에 밖으로 작동합니다.
당신의 한계 연방 세율은,그러나,소득의 마지막 달러가 떨어졌다 세금 브래킷 이후 20.5%입니다.
내 한계 세율이 평균 세율보다 높은 이유는 무엇입니까?
한계세 대 평균세를 볼 때 전자가 더 높은 세 가지 주요 이유가 있습니다.
우선 모든 소득에 세금이 부과되는 것은 아닙니다. 세금 공제 덕분에—당신이 당신의 총 소득(세금 환급의 라인 15000)를 계산 한 후 전체 과세 소득을 줄이기 위해 매우 쉽게-홈 비용에서 작업 및 자영업 비용 등을들 수있다.
둘째,위에서 설명한 바와 같이,당신의 한계 세율은 소득의 마지막 달러에 적용됩니다. 캐나다의 세금 괄호 아래 소득의 일부만 더 높은 세율로 과세됩니다.
마지막으로 두 단어가 있습니다:세금 공제! 세금 공제는 과세 소득을 줄이기 위해 작업하는 동안,세액 공제는 때문에 끝날 것이다 얼마나 줄일 수 있습니다.
캐나다 정부의 공제,크레딧 및 비용의 전체 목록
당신의 한계 세율은 특정 브래킷을 기반으로하기 때문에,당신의 한계 세율은 실제로 소득에 지불 할 총 세금을 반영 결국하지 않습니다. 세액 공제와 공제에서 인수 분해는 당신이 빚지고있는 무슨을 낮추고,그러므로 당신의 평균 세율은 내려간다.
2021 년 과세 연도의 캐나다 및 주/영토 세금 브래킷:
위에서 설명한 바와 같이 이러한 연방 금액은 인플레이션 및 기타 요인에 대해 과세 연도마다 조정됩니다.
| 2021 연방 소득세 브래킷 | 2021 연방 소득 세율 |
|---|---|
| $49,020 또는 더 적은 | 15% |
| $49,020 최대$98,040 | 20.5% |
| $98,040 최대$151,978 | 26% |
| $151,978 최대$216,511 | 29% |
| 이상$216,511 | 33% |
과세 소득에 대한 연방 세금의 수동 계산 차트,여기를 클릭하십시오. 이 차트는 소득세 및 혜택 반환 페이지 5 의 계산을 재현합니다.
2021 주 및 준주 세금 브래킷(캐나다 수입 기관 당)
특히 퀘벡은 자체 소득세를 징수하고 관리합니다. 다른 모든 주/준주의 경우,캐나다 정부는 이러한 특정 세금을 징수하고 다양한 프로그램을 통해 관할 구역으로 반송합니다.
뉴펀들랜드:
- 8.7% 과세 소득의 첫 번째$38,081 에, +
- 14.5% 다음$38,081($38,081 에$76,161) +
- 15.8% 다음$59,812($76,161 에$135,973) +
- 17.3% 다음$54,390($135,973 에$190,363) +
- 18.3% 위에 금액에$190,363
프린스 에드워드 아일랜드:
- 9.8% 과세 소득의 첫 번째$31,984 에, +
- 13.다음$31,985 에 8%($31,984 에$63,969) +
- 16.7% 위에 금액에$63,969
노바 스코샤:
- 8.79% 과세 소득의 첫 번째$29,590 에, +
- 14.95% 다음$29,590($29,590 에$59,180) +
- 16.67% 다음$33,820($59,180 에$93,000) +
- 17.5% 다음$57,000($93,000 에$150,000) +
- 21% 위에 금액에$150,000
뉴 브런 즈윅:
- 9.40% 과세 소득의 첫 번째$43,835 에, +
- 14.82% 다음$43,836($43,835 에$87,671) +
- 16.다음$54,863 에 52%($87,671 에$142,534) +
- 17.84% 다음$19,849($142,534 에$162,383) +
- 20.3% 위에 금액에$162,383
퀘벡(레벤 쿠를 통해)퀘벡(레벤 쿠를 통해):
- 15%: $45,105 또는 더 적은
- 20%:이상의$45,105 그러나 더 많은 것 보다는$90,200
- 24%: 이상$90,200 하지만 이상$109,755
- 25.75%: 이상$109,755
온타리오:
- 5.05% 과세 소득의 첫 번째$45,142 에, +
- 9.15% 다음$45,145($45,142 에$90,287) +
- 11.다음$59,713 에 16%($90,287 에$150,000) +
- 12.16% 다음$70,000($150,000 에$220,000) +
- 13.16% 위에 금액에$220,000
매니토바:
- 10.8% 과세 소득의 첫 번째$33,723 에, +
- 12.75% 다음$39,162($33,723 에$72,885) +
- 17.4% 위에 금액에$72,885
서스 캐처 원:
- 10.5% 과세 소득의 첫 번째$45,677 에, +
- 12.5% 다음$84,829($45,677 에$130,506) +
- 14.5% 위에 금액에$130,506
앨버타:
- 10% 과세 소득의 첫 번째$131,220 에, +
- 12% 다음$26,244($131,220 에$157,464) +
- 13% 다음$52,488($157,464 에$209,952) +
- 14% 다음$104,976($209,952 에$314,928) +
- 15% 위에 금액에$314,928
브리티시 컬럼비아:
- 5.06% 과세 소득의 첫 번째$42,184 에, +
- 7.7% 다음$42,185($42,184 에$84,369) +
- 10.5% 다음$12,497($84,369 에$96,866) +
- 12.29% 다음$20,757($96,866 에$117,623) +
- 14.다음$41,860 에 7%($117,623 에$159,483) +
- 16.8% 다음$62,937($159,483 에$222,420) +
- 20.5% 위에 금액에$222,420
유콘:
- 6.4% 과세 소득의 첫 번째$49,020 에, +
- 9% 다음$49,020($49,020 에$98,040) +
- 10.9% 다음$53,938($98,040 에$151,978) +
- 12.8% 다음$348,022($151,978 에$500,000) +
- 15% 위에 금액에$500,000
노스 웨스트 준주:
- 5.9% 과세 소득의 첫 번째$44,396 에, +
- 8.다음$44,400 에 6%($44,396 에$88,796) +
- 12.2% 다음$55,566($88,796 에$144,362) +
- 14.05% 위에 금액에$144,362
누나부트:
- 4% 과세 소득의 첫 번째$46,740 에, +
- 7% 다음$46,740($46,740 에$93,480) +
- 9% 다음$58,498($93,480 에$151,978) +
- 11.5% $151,978 이상 금액