나는 내 책상에 액자 코코 샤넬 견적을 유지합니다. “인생에서 가장 좋은 것은 무료입니다. 두 번째 최고는 매우 비싸다.”소기업을 달림것은 후반 종류안에 정연하게,우리들의 최대량 합의할 수 있는다 내린다.
현금은 중소기업의 활력소이므로 회사의 현금 위치를 모니터링하고 가까운 장래에 어떻게 변화할지 예측하는 것이 중요합니다.
개요:현금 예산이란 무엇입니까?
결합 현금 예산이라고도하는 현금 예산은 일반적으로 월별 또는 분기별로 현금이 언제 귀하의 비즈니스에 들어오고 나가는지를 예측하는 재무 계획 도구입니다.
예산은 직원 임금,채무 지불 및 비상 사태와 같은 필수 지불을 충당하기에 충분한 돈이 없을 수있는 영역을 강조합니다. 그것은 또한 너무 많은 현금,좋은 문제가 있을 때 시간을 식별할 수 있습니다.
모든 현금 예산은 동일한 공식을 따릅니다.:
현금 잔고 열기+현금 유입-현금 유출=현금 잔고 닫기
회사의 가까운 미래 현금 위치를 추적하면 비즈니스가 일시적으로 현금이 부족하지 않을 수 있습니다. 예를 들어,현금 예산 수 플래그 잠재적인 현금 부족 개월 멀리 신용의 라인을 확보 하 여 지금 해결할 수 있습니다. 당신은 하룻밤 대출 승인을받을 수 없습니다,그래서 계획은 당신의 사업 장수를 구입할 수 있습니다.
현금 예산은 회사의 마스터 예산,미래 수익과 비용의 높은 수준의 기대를 기반으로 컬렉션 및 지불을 반영합니다.
현금 예산의 예
현금 예산은 손익 계산서,은행 명세서 및 현금 흐름표를 모두 하나로 묶습니다.
아래의 6 개월 현금 예산 예에서 갠더를 가져 가라. 그것은 이전 달의 닫는 현금 잔고와 동일한 예상된 개방 현금 잔고를 제공 하 여 시작 합니다.
그 사이에는 신용 판매에 대한 현금 판매 및 고객 지불,비용 및 대출 지불에 대한 현금 지불과 같은 모든 유형의 현금 수금을위한 공간이 있습니다. 나는 달 동안 회사의 현금 판매의 백분율로 운송비를 견적하는 가동 가능한 예산 접근을 가지고 갔다.
현금 예산은 회사의 목표 현금 잔고에 따라 현금 부족 또는 잉여로 종료,회사는 월말에 기꺼이 돈의 최소 금액.
현금 예산은 미래 예측 손익 계산서,현금 흐름표 및 은행 명세서가 하나로 통합 된 것처럼 보입니다.
회사는 2 월,3 월 및 4 월에 지출 한 것보다 더 많은 현금 유입을 예측합니다. 현금 압 연,그리고 비용은 상대적으로 낮은. 인생은 좋다.
그러나 1 월,5 월,6 월에 순 현금 유출을 계획하고 있으며,이 회사는 필요한 것보다 더 많은 지출을 기대합니다. 현금 잔고가 표적으로 한$70,000 의 위 끝내기 때문에,5 월안에 문제 이으면 안된다. 그러나,회사는 그들이 1 월과 6 월에 비상 사태에 대한 유지하고자하는 것보다 적은 수천 함께 할 수 있도록하는 방법을 고려할 필요가있다.
귀하의 비즈니스에 대한 현금 예산을 준비하는 방법
현금 예산을 준비하는 것은 미래를 조사해야합니다. 당신은 당신의 회계 소프트웨어,가장 최근의 은행 명세서,그리고 여섯 단계를 통해 얻을 수있는 수정 구슬이 필요합니다.
현금 예산 템플릿 만들기
현금 예산을 만들 수있는 가장 좋은 장소는 마이크로 소프트 엑셀입니다. 중소 기업 회계를위한 강력한 도구,엑셀은 당신에게 당신의 현금 예산을 사용자 정의 할 수있는 고삐를 제공합니다. 위의 형식을 복사하십시오.
일부 회계 소프트웨어 패키지에는 예산 책정 기능이 있으므로 사용 가능한 경우 해당 경로를 이동할 수 있습니다.
시간 프레임 결정
회사의 현금 흐름을 얼마나 멀리 투영하고 싶은지 생각해보십시오. 현금 예산의 시간 지평선은 1 년을 초과해서는 안됩니다;그것은 당신이 미래에 그 멀리 현실적인 투영을 할 수 있습니다 않을 수 있습니다.
이 계획 단계에서 월별 또는 분기별로 현금 잉 및 지출을 추정할지 여부를 고려하십시오. 귀하의 비즈니스 전체 분기에 대 한 비용을 충당 하기 위해 충분 한 현금을 쌓아 두었다 때 분기별 현금 예산을 준비 해야 합니다.
당신은 월간보다 더 구체적인 얻을 수 있습니다,하지만 그것은 가치보다 더 많은 작업이 될 것입니다. 기업은 종종 임시 현금 부족을 방지하기 위해 30 일 기간 내에 현금 지불을 지연 할 수있는 활용이있다.
목표 현금 잔고 확인
개인과 마찬가지로 기업은 시간이 힘들 경우 비상 현금 기금을 가져야합니다. 현금에 있는 적어도 3 달 경비를 보호하고,당신이 무서운 상황에서 이면 않는 한 그것을 쓰지 않기 위하여 약속하십시오.
직원이없는 솔로 프레 네어는 개인 비상 저축을 이중 목적으로 할 수 있습니다.
회사의 현재 현금 잔고 입력
비즈니스의 현재 현금 잔고는 전체 예산에서 특정 숫자 일 수 있습니다. 저축 및 소액 현금을 포함하여 회사의 현재 현금 잔고를 포함하십시오.
별도의 비즈니스 은행 계좌가없는 단독 사업자는 시작 잔액 자체를 갖지 못할 수 있습니다. 당신이 미래의 사업 비용 자금을 따로 설정 한 금액을 입력합니다.
비즈니스의 현금흐름표 준비 및 분석
미래를 예측하려면 회사의 현금흐름 방식을 되돌아보세요. 회계 소프트웨어에서 월별 현금 흐름표를 열고 비즈니스가 돈을 지출하고 수집하는 방법을 검토하십시오.
현금흐름표는 또한 현금예산의 모든 범주의 기초가 되어야 한다. 위의 예와 같이 각 수금 또는 지불 라인은 현금 흐름표의 라인을 나타냅니다.
회사의 현금 흐름 프로젝트
여기에 가장 어려운 부분이 있습니다. 비즈니스의 예상 현금 수금 및 지불을 입력하여 회사의 현금 흐름을 예측하십시오. 재무 예측에 대한 가이드를 따르십시오.
회사의 예상 현금 영수증(현금 유입이라고도 함)을 추정하여 시작하십시오. 미수금,현금 판매 및 수입이자에 대한 컬렉션은 가장 일반적인 현금 유입입니다.
다음으로 현금 지불 또는 현금 유출을 추정하십시오. 임대료 및 유틸리티,재고 구매,어렴풋한 부채 및 세금 납부와 같은 운영 비용을 고려하십시오. 제조업체는 또한 생산 예산에 명시된 예상 원자재 구매를 통합합니다.
지금까지 본격적인 현금 예산이 있어야합니다. 동료에게 너가 어떤 대부 또는 세금 납부금을 놓치지 않았다 것 을 확인하기 위하여 그것을 넘어서 보십시요.
3 현금 예산을 준비 할 때 모범 사례
비즈니스의 미래 현금 위치를 예측할 때 다음 팁을 고려하십시오.
기술 활용
인공 지능(인공 지능)은 회계의 일을 아직 여기 없습니다. 그러나 인공 지능 회계는 현금 예산을 개발하는 데 도움이 될 수 있습니다.
인튜이트 퀵북 온라인 및 제로와 같은 회계 소프트웨어는 회사의 최근 지출 패턴을 기반으로 단기 현금 흐름 예측을 자동으로 생성합니다. 뱅크 오브 아메리카 비즈니스 계정은 동일한 작업을 수행.
당신은 당신의 소프트웨어보다 곧 부채와 세금 납부에 대한 자세한 내용을 알고 있지만,그들은 파이크 아래로 무엇을 기대하는지 들여다 봐도.
예산과 실제 현금 흐름 비교
실제 및 예산 현금 흐름을 오버레이하고 차이를 분석하여 미래 현금 예산의 정밀도를 향상시킵니다.
예산 및 실제 숫자를 비교하면 처음에 인식하지 못했던 징수 및 지불 패턴이 나타날 수 있습니다. 당신의 미래 현금 예산은 그것을 위해 더 좋을 것이다.
현금 잉여와 결함에 대한 계획을 가지고
현금 가뭄 동안 해상 사업을 유지하기 위해 현금을 확보 할 계획을 고안.
많은 중소 기업은 잠재적 인 현금 흐름 문제를 원활하게하기 위해 신용의 회전 라인,대출의 유형을 설정합니다. 귀하의 비즈니스 현금을 필요로 할 때,그것의 신용 라인에 당길 수 있다. 부채가 상환 될 때,당신은 당신의 신용 한도까지,더 많은 돈을 꺼내 즉시 자격이있어.
마찬가지로 은행에 너무 많은 현금이 있으면 비즈니스 성장에 투자 할 기회가 없을 수 있습니다. 번영하는 시간동안에 실행할 것이다 성장 전략을 창조하십시요.
예산은 구체적으로 작성되지 않음
현금 예산은 중소기업의 재무 계획의 필수적인 부분입니다. 비용이 가끔 갑자기 와서 탱크 귀하의 비즈니스를 위협하는 동안,현금 예산을 갖는 것은 당신이 반응 할 수있는 충분한 시간과 모서리 주위를 볼 수 있습니다.