Die Vorbereitung auf das Schreiben Ihres Testaments erfordert ein wenig Zeit und Gehirnleistung! Sie müssen langfristig denken und Ihr Leben sorgfältig abwägen. Schließlich ist Ihr Testament eine endgültige Aufzeichnung Ihrer Wünsche, nachdem Sie weitergegeben haben.
Nun, wir versuchen nicht, Sie zu erschrecken! Wir möchten Ihnen helfen, sicherzustellen, dass Ihr Testament genau widerspiegelt, wie Sie mit Ihren wichtigsten Vermögenswerten umgehen und Ihre Anfragen aufzeichnen möchten.
Verwenden Sie unseren Leitfaden zu den 10 wichtigsten Dingen, über die Sie bei der Vorbereitung Ihres Testaments nachdenken sollten – egal, ob Sie es selbst tun oder einen professionellen Testamentsschreiber aufsuchen.
1. Vormundschaft von Kindern
In einigen Fällen werden Menschen aufgefordert, ihr erstes Testament nach der Geburt eines Kindes zu schreiben. Auf diese Weise sichern Sie Ihre Wünsche für die Zukunft Ihrer Kinder, wenn Sie und Ihr Partner nicht mehr da sind.
Wenn Sie Ihr Testament schreiben, können Sie eine andere Person (en) benennen, die sich um Ihre Kinder kümmert, bis sie erwachsen sind (i.e. sei ihr Vormund).
Berücksichtigen Sie bei der Auswahl, wen Sie als Vormund nominieren möchten:
- Ähnlichkeiten mit Ihrem Lebensstil, Ihren Werten und religiösen Überzeugungen – ob ihre eng zu Ihren passen
- mit wem Ihr Kind möglicherweise bereits eine Bindung hat
- ob der Kandidat bereits Kinder hat oder plant
- Der Übergang in Bezug auf Standort und Lebensstil, den Ihre Kinder machen müssten
- praktisch, wer kann die rolle – physisch, finanziell und emotional
Sie können Ihre Wünsche für Ihre Kinder aufschreiben, darunter: wo sollten sie wohnen, wen sollten sie sehen, Welche Art von Bildung und außerschulischen Aktivitäten möchten Sie, dass sie durchführen und die Schlüsselwerte, die Sie möchten, dass sie haben. Sie können auch Ihre Gedanken zu Themen wie Zugang zu Taschengeld usw. Diese Informationen können mit dem Willen für den Zugriff durch die Wächter gespeichert werden.
2. Assets – all things owned
Listen Sie Ihre Assets auf, möglicherweise in Kategorien. Es kann auch hilfreich sein, einen ungefähren Wert jedes Vermögenswerts zu notieren und festzustellen, ob es sich um eine Hypothek oder ein Darlehen handelt.
Wenn Sie bedeutende Vermögenswerte wie ein Haus, eine Immobilie oder ein Auto besitzen – identifizieren Sie korrekt, ob Sie diese Vermögenswerte unabhängig oder mit jemand anderem besitzen (z. B. einem Ehepartner oder Geschäftspartner). Für Immobilien gibt es zwei Möglichkeiten, wie Sie das Eigentum mit jemand anderem teilen können. Wenn ein Gegenstand ‚Miteigentum‘ ist, erwirbt der überlebende Eigentümer das Eigentum automatisch, wenn Sie sterben. Das gemeinsame Vermögen wird nicht Teil Ihres Testaments sein. Wenn der Gegenstand als ‚Mieter gemeinsam‘ gehört, kann der Teil des Eigentums, der Ihnen gehört, in Ihrem Testament behandelt werden.
Stellen Sie neben der Art des Eigentums auch sicher, dass Sie den Verbleib Ihrer Eigentumsbescheinigung für Ihr Haus kennen. Es wird oft bei Ihnen zu Hause oder bei der Bank gelagert. Fehlende oder verlorene Titel sind teuer und zeitaufwendig zu ersetzen, nachdem jemand gestorben ist.
3. Geschätzte Dinge
Wenn Sie Ihr Vermögen betrachten, übersehen Sie nicht die kleineren Gegenstände. Solche Gegenstände haben möglicherweise keinen signifikanten Wert, können aber dennoch einen intrinsischen, persönlichen oder emotionalen Wert haben.
Unsere Testamentsautoren sehen oft, dass Eltern oder Großeltern ihren Kindern bestimmte Geschenkartikel wie Schmuck oder andere Familienerbstücke hinterlassen.
Überlegen Sie, ob Sie bestimmte geschätzte Dinge haben, die Sie jemandem schenken möchten. Brauchen Sie Inspiration? Werfen Sie einen Blick auf unsere Suite von „Cherished Things“ -Videos, in denen echte Viktorianer ihre kostbaren Gegenstände an ihre Lieben verschenken.
4. Ernennung eines Testamentsvollstreckers
Ihr Testamentsvollstrecker ist eine Person oder Organisation, die von Ihnen ernannt wurde, um Ihre endgültigen Wünsche gemäß Ihrem Testament zu erfüllen. Wenn Sie sterben, wird Ihr Testamentsvollstrecker für die Verwaltung Ihres Nachlasses verantwortlich.
Die Rolle des Testamentsvollstreckers sollte nicht leichtfertig betrachtet werden. Ein Familienmitglied, das nominiert wird, kann sich sehr geehrt fühlen, aber sie müssen die Zeit haben und klug genug sein, um die Rolle zu erfüllen.
Wenn Sie eine Person ernennen, wählen Sie im Allgemeinen jemanden aus, der ein benannter Begünstigter des Nachlasses ist. Als Testamentsvollstrecker fungieren zu müssen, kann für jemanden, der kein Interesse am Nachlass hat, eine schwierige Aufgabe sein.
Um mehr über die Rolle eines Testamentsvollstreckers zu erfahren, können Sie die Testamentsvollstrecker-Checkliste von State Trustees herunterladen. Dieses Dokument enthält eine Erläuterung der Rolle und eine Liste aller Aufgaben, die ein Executor ausführen muss. Es ist ein kostenloser Download, den Sie als Referenz verwenden oder mit Ihrem nominierten Testamentsvollstrecker teilen können.
In einigen Fällen ist möglicherweise niemand für die Rolle geeignet. Wenn das Risiko familiärer Konflikte besteht und es nicht möglich ist, eine neutrale Person für diese Rolle zu nominieren, können Sie staatliche Treuhänder als Testamentsvollstrecker nominieren. Dies wird Ihren Lieben zum Zeitpunkt Ihres Todes Ruhe geben. Die Verwendung eines unabhängigen Testamentsvollstreckerdienstes ist mit Kosten verbunden, stellen Sie also sicher, dass Sie die Gebühren und Gebühren verstehen. Sie werden aus Ihrem Nachlass bezahlt.
5. Begünstigte
Begünstigte sind die Personen, Wohltätigkeitsorganisationen oder Organisationen, die Sie von Ihrem Testament profitieren möchten. Begünstigte können bestimmte Geschenke und / oder einen Anteil an Ihrem Restgut erhalten. Ihr Restgut ist das, was nach der Zahlung von Schulden, Bestattungs- und Testamentskosten übrig bleibt. Der Anteil jedes Begünstigten wird im Allgemeinen als Prozentsatz des Restvermögens ausgedrückt.
In einigen Fällen können andere Gegenstände oder Vermögenswerte als Geld Teil des Anspruchs eines Begünstigten sein. Zum Beispiel eine geschätzte Sache, wie oben diskutiert. Dies kann auftreten, wenn ein bestimmter Gegenstand in das Testament geschrieben wird, das einem Begünstigten gegeben werden soll, anstatt verkauft zu werden, und Teil des Nachlasses ist.
Eine Person jeden Alters, einschließlich eines Minderjährigen (dh eines Kindes unter 18 Jahren), kann Begünstigter sein. Wenn jedoch ein Minderjähriger als Begünstigter von Eigentum oder Anteilen aufgeführt ist, ist der Testamentsvollstrecker dafür verantwortlich, das Vermögen des minderjährigen Begünstigten gemäß den Bestimmungen des Testaments zu verwalten.
Sobald Sie sich entschieden haben, wen Sie als Begünstigten benennen möchten, ist es wichtig, dass Sie deren Namen und Kontaktdaten angeben können. Sie können auch die australische Geschäftsnummer für jede Wohltätigkeitsorganisation oder Organisation angeben, von der Sie profitieren möchten, um sicherzustellen, dass Ihr Nachlass an die richtigen Stellen verteilt wird. Lesen Sie weiter unten mehr über Vermächtnisse.
6. Spenden an Wohltätigkeitsorganisationen oder Vermächtnisse
Wohltätigkeitsorganisationen können als Begünstigte in Testamente aufgenommen werden, zum Beispiel wenn der Erblasser diese Organisationen anerkennen möchte, die ihnen oder anderen Familienmitgliedern zu Lebzeiten geholfen haben.
Ein Beispiel für ein Vermächtnis an eine Wohltätigkeitsorganisation ist, einen Teil Ihres Nachlasses dem Royal Children’s Hospital zu überlassen. Das Royal Children’s Hospital ist in mehreren Bundesstaaten vertreten. Daher können Sie das spezifische Krankenhaus identifizieren, das Sie nominieren möchten, indem Sie die australische Geschäftsnummer für dieses Krankenhaus angeben. Wenn Sie dies nicht tun, kann dies zu Problemen führen, von denen Sie tatsächlich profitieren wollten. Wenn Ihr Testamentsvollstrecker mit der Verwaltung des Nachlasses beginnt, wird dies auch seine Arbeit viel einfacher machen.
Beabsichtigen Sie, ein Vermächtnis zu machen? Wenn ja, entscheiden Sie, welche bestimmte Wohltätigkeitsorganisation oder Wohltätigkeitsorganisationen Sie profitieren möchten. Wenn Sie keine bevorzugte Wohltätigkeitsorganisation haben, möchten Sie vielleicht ein Online-Wohltätigkeitsverzeichnis wie Include a Charity durchsuchen . Wenn Sie regelmäßig für bestimmte Wohltätigkeitsorganisationen spenden, bringen Sie relevante Literatur zu dieser Wohltätigkeitsorganisation zu Ihrem Testamentstermin mit, damit sie leicht identifiziert und aufgenommen werden kann.
Darüber hinaus möchten Sie möglicherweise vor Ihrem Testamentstermin eine Wohltätigkeitsorganisation kontaktieren, um sich davon zu überzeugen, dass Sie der richtigen Wohltätigkeitsorganisation zugute kommen.
7. Bestattungsanweisungen
Das Schreiben Ihres Testaments ist eine Zeit, um Ihre bevorzugten Bestattungsarrangements in Betracht zu ziehen. Wir empfehlen, Bestattungsanweisungen in Ihr Testament aufzunehmen, um sicherzustellen, dass diejenigen, die Ihnen und dem Testamentsvollstrecker nahe stehen, sich Ihrer Wünsche bewusst sind. Haben Sie darüber nachgedacht, ob Sie begraben oder eingeäschert werden wollen? Wenn ja, wo?
Dies ist auch eine Gelegenheit, in Betracht zu ziehen, Organspender zu sein. Ihre Absichten können in Ihrem Willen enthalten sein. Sie müssen sich jedoch offiziell registrieren, um Organspender zu werden. Donatelife.gov.au
Beide Themen sind oft schwer mit Ihren Lieben zu besprechen. Wenn Sie diese Details in Ihr Testament aufnehmen, erfahren sie Ihre Wünsche zum wichtigen Zeitpunkt.
Sehr oft wird das Testament überprüft, bevor Entscheidungen über die Beerdigung getroffen werden, um sicherzustellen, dass Ihre Wünsche berücksichtigt werden. Und indem Sie bestätigen, dass Sie ein Organspender sind, haben Ihre nächsten Angehörigen die Möglichkeit, die Spende Ihrer Organe zu genehmigen.
8. Umgang mit komplexen Umständen
Das Leben ist nicht immer einfach – es kann Komplexitäten in Ihrer Familie, finanziellen Umständen, Unternehmen usw. geben. Das Tolle ist, dass Ihr Testament an Ihre spezifischen Umstände angepasst werden kann. Der beste Weg, dies sicherzustellen, besteht darin, die Umstände mit einem Anwalt oder einem professionellen Testamentsschreiber in Betracht zu ziehen, zu konsultieren und zu besprechen. Damit stellen Sie sicher, dass Ihre Wünsche korrekt dokumentiert werden.
Umstände, die als komplex angesehen werden können und daher eine gründliche Prüfung vor dem Schreiben Ihres Testaments erfordern, umfassen:
- jemanden ausschließen, der normalerweise erwarten würde, von Ihrem Testament zu profitieren
- frühere Ehe / Scheidung oder andere familiäre Komplexitäten
- Bereitstellung eines Begünstigten mit besonderen Bedürfnissen
- einen selbstverwalteten Rentenfonds haben
- Unternehmensdirektor sein
Stellen Sie sicher, dass um dem Testamentsschreiber diese spezifischen Umstände zu erklären; zum Beispiel, warum Sie jemanden ausschließen oder einer bestimmten Person einen geringeren Anteil überlassen möchten, als sie erwarten können. Diese Informationen können gespeichert und referenziert werden, wenn ein Anspruch gegen Ihren Nachlass erhoben wird.
Wir empfehlen Ihnen dringend, sich von einem Spezialisten beraten zu lassen, wenn Ihre Umstände nicht ganz einfach sind, um sicherzustellen, dass Ihre Wünsche korrekt aufgezeichnet werden.
9. Details zum Buchhalter / Finanzplaner
Suchen Sie die aktuellsten Details Ihrer Finanzfachleute – Ihres Buchhalters und Finanzplaners. Notieren Sie sich diese Kontaktinformationen in einem Dokument, das mit Ihrem Testament gespeichert werden soll. Die Daten Ihres Buchhalters und Finanzplaners sind erforderlich, damit Ihr Testamentsvollstrecker sie nach Ihrem Tod kontaktieren kann, um finanzielle Details zu bestätigen.
Wenn Sie diese Details angeben, vereinfachen Sie die Rolle Ihres Testamentsvollstreckers ein wenig.
Dauerhafte Vollmachten
Wenn Sie Ihr Testament machen, können Sie auch Ihre Vollmachten vorbereiten.
Eine dauerhafte Vollmacht ermöglicht es Ihnen, eine andere Person zu ernennen, um Entscheidungen für Sie zu treffen, wenn Sie nicht in der Lage sind, selbst Entscheidungen zu treffen. Es weist die Verantwortung einer anderen von Ihnen gewählten Vertrauensperson zu, Entscheidungen in Ihrem Namen zu treffen. Dies kann bedeuten, dass Sie Ihre finanziellen Angelegenheiten verwalten oder bestimmte persönliche Entscheidungen für Sie treffen.
Sie können eine dauerhafte Vollmacht vorbereiten, wenn Sie Ihr Testament vorbereiten.
Optionen für das Schreiben eines Testaments
Es gibt zwei Hauptoptionen für das Schreiben Ihres rechtsverbindlichen Testaments – mit Hilfe eines professionellen Testamentsschreibers oder mit einem Do-it-yourself-Kit.
Wenn Ihre Umstände einfach sind, ist ein Do-it-yourself-Kit eine einfache und bequeme Möglichkeit, Ihr Testament zu schreiben. Bequem von zu Hause aus können Sie ein legales Testamentszeugnis der staatlichen Treuhänder online kaufen oder eine Kopie des Testamentszeugnisses in den Australia Post Stores in Victoria in Papierform erhalten.
Wenn Ihre Umstände komplex sind, sollten Sie die Expertise eines Testamentsschreibers nutzen.
Staatliche Treuhänder, die Organisation, die die meisten Testamente für Viktorianer schreibt, haben Willensschreibdienste in ganz Victoria, die von professionellen Willensschreibern betreut werden. Alle unsere Standorte finden Sie hier.
Sie können Ihren Termin online buchen oder uns anrufen unter 03 9667 6444 oder außerhalb von Melbourne 1300 138 672
Glücklicherweise war es noch nie einfacher als heute, ein grundlegendes Testament zu erstellen. In nur 30 Minuten können Sie mit unserem Online-Testament selbst ein Testament erstellen.
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Wenn Sie Fragen zur Vorbereitung Ihres Testamentstermins oder zum Schreiben Ihres Testaments haben, helfen wir Ihnen gerne weiter. Rufen Sie uns an 03 9667 6444 oder außerhalb Melbourne Anruf 1300 138 672.
Dieser Artikel wurde von Leigh Cunningham, State Trustees Content Writer und Alicia Foreman, State Trustees Content Marketing Specialist, geschrieben.
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