Seien wir ehrlich, es gibt fröhlichere Dinge, über die wir nachdenken müssen, als über das, was mit unserem Vermögen passiert, wenn wir sterben, und der Gedanke, ein Testament zu machen, kann ein ziemlich entmutigender Prozess sein.
Ein Testament zu machen schafft jedoch Klarheit und Seelenfrieden sowohl für Sie als auch für diejenigen, die Sie zurücklassen, und mit der richtigen Hilfe kann der Prozess einfach und stressfrei sein.
Wenn Sie einen Willen schreiben möchten, Hier sind zehn Dinge, die Sie unbedingt beachten sollten:
1. Was sind Ihre Vermögenswerte?
Bevor Sie Ihr Testament machen, sollten Sie sich etwas Zeit nehmen, um zu überlegen und aufzuschreiben, was die Vermögenswerte Ihres Nachlasses sind und welche Werte sie haben. Dies könnte beispielsweise Immobilien, Ersparnisse, Investitionen, Lebensversicherungen und persönliche
Besitztümer umfassen. Diese Übung kann vor einem Treffen mit Ihrem Anwalt sehr hilfreich sein, da im Rahmen des Testamentsvollstreckungsprozesses einige Finanz- oder Steuerplanungen durchgeführt werden müssen. Es hilft Ihnen auch zu überlegen, ob Sie bestimmte Geschenke oder andere Vereinbarungen in Bezug auf einzelne Vermögenswerte treffen möchten.
2. Wem möchten Sie unter Ihrem Willen zugute kommen?
Dies hängt von Ihren persönlichen Umständen ab, Sie müssen jedoch berücksichtigen, ob potenzielle Begünstigte aufgrund ihres Alters besondere Berücksichtigung benötigen, Verletzlichkeit oder andere Umstände. Es ist auch möglich, einem Begünstigten Rechte über Ihr Vermögen zu gewähren, das Vermögen jedoch nach Ablauf dieser Rechte an einen anderen Begünstigten weiterzugeben. Dies kann besonders für Immobilienarrangements nützlich sein.
3. Wen möchten Sie mit Ihrem Nachlass beschäftigen?
Die Testamentsvollstrecker, die Sie in Ihrem Testament ernennen, sind für die Verwaltung Ihres Nachlasses und die Erfüllung Ihrer Wünsche verantwortlich. Sie müssen sorgfältig darüber nachdenken, wen Sie für diese Rolle ernennen, da Ihre Testamentsvollstrecker vertrauenswürdig und zuverlässig sein müssen, um sicherzustellen, dass Ihre Wünsche ordnungsgemäß erfüllt werden. Wenn Ihr Nachlass wahrscheinlich schwierig oder umstritten ist, müssen Sie möglicherweise unabhängige oder professionelle Testamentsvollstrecker in Betracht ziehen. Wenn Sie einen Teil Ihres Nachlasses jemandem überlassen, der zum Zeitpunkt Ihres Todes unter 18 Jahre alt sein könnte, oder einer anderen Treuhandbestimmung, müssen Sie in Betracht ziehen, mindestens zwei Treuhänder zu ernennen, um diese Vermögenswerte in den Bedingungen Ihres Testaments zu halten.
4. Wächter
Obwohl wir alle hoffen, dass es niemals notwendig sein wird, dass in unserem Testament ernannte Wächter in dieser Rolle handeln, ist es wichtig zu beachten, dass die Entscheidung, wen Sie ernennen, wohl die wichtigste beim Schreiben Ihres Testaments ist.
Wenn Sie Kinder haben, die zum Zeitpunkt Ihres Todes unter 18 Jahre alt sein könnten, sollten Sie Erziehungsberechtigte ernennen, die sich nach Ihrem Tod um sie kümmern, bis sie das 18. Die unter Ihrem Willen ernannten Erziehungsberechtigten übernehmen die elterliche Verantwortung für Ihre Kinder, und daher müssen Sie diese Rolle und Verantwortung sehr sorgfältig abwägen.
5. Erbschaftssteuer
Sobald Sie Angaben zu Ihrem Vermögen gemacht haben, kann Ihr Anwalt Sie darüber beraten, ob auf Ihrem Nachlass Erbschaftssteuer zu zahlen ist und wenn ja, was Sie tun können, um die Steuerrechnung zu senken.
6. Bedrohungen durch Dritte
Wenn Sie einen Teil Ihres Nachlasses einem Begünstigten überlassen, wird dieses Erbe für alle Zwecke Teil des eigenen Nachlasses des Begünstigten. Dies kann das Erbe anfällig für Bedrohungen durch Dritte machen, z. B. durch Scheidung, Insolvenz, schlechte Entscheidungsfindung usw. Wenn Sie über diese Bedrohungen durch Dritte besorgt sind, ist es möglicherweise möglich, einen Teil Ihres Nachlasses durch die Verwendung von Trusts zu schützen.
7. Änderungen der Umstände
Gibt es vorhersehbare Änderungen an Ihren Umständen, die die Bedingungen für die Erstellung eines Testaments ändern könnten? Wenn ja, müssen Sie möglicherweise etwas Flexibilität in den Willen einbauen, und Trusts werden oft verwendet, um Schutz und Flexibilität zu bieten.
Heirat und Wiederverheiratung widerrufen (stornieren) automatisch Ihren Willen, es sei denn, es werden ausdrücklich gegenteilige Absichten angegeben. Eine Scheidung wird nicht automatisch Ihren Willen widerrufen, aber es kann die Bedingungen eines jeden Willens ändern, den Sie an Ort und Stelle haben.
8. Richtiges Unterschreiben und Zeugnis geben
Ihr Testament ist erst gültig, wenn es ordnungsgemäß unterschrieben und bezeugt ist. Ein Testament, das nicht korrekt unterzeichnet und bezeugt wurde, kann ungültig oder anfechtbar sein.
9. Lassen Sie die Leute wissen
Sobald Sie Ihr Testament gemacht haben, und insbesondere, wenn Sie jemanden in die Rolle des Testamentsvollstreckers, Treuhänders oder Vormunds berufen haben, dann wäre es sinnvoll, diese Leute wissen zu lassen, dass Sie ein Testament gemacht haben, wo es aufbewahrt wird und welche Rolle Sie ihnen gegeben haben. Es ist auch wichtig, dass Sie Ihre Unterlagen in gutem Zustand halten, damit Ihr Testament und Ihr Nachlassvermögen nach Ihrem Tod leicht identifiziert werden können.
10. Überprüfen Sie Ihren Willen
Es ist wichtig, dass Sie Ihren Willen regelmäßig überprüfen, um sicherzustellen, dass er weiterhin Ihren aktuellen Wünschen entspricht. Es ist besonders wichtig, Ihr Testament zu überprüfen, wenn Sie (oder einer Ihrer Begünstigten, Testamentsvollstrecker, Treuhänder oder Vormund) eine wesentliche Änderung der Umstände haben. Auch wenn sich die Umstände nicht wesentlich geändert haben, lohnt es sich, Ihren Willen regelmäßig zu überprüfen, um über Gesetzesänderungen, die Sie betreffen könnten, auf dem Laufenden zu bleiben.
Der Prozess, ein Testament zu machen, ist viel einfacher als Sie denken. Wenn Sie ein Testament erstellen möchten, empfehlen wir Ihnen, sich mit uns in Verbindung zu setzen, um zu erfahren, wie wir den Prozess für Sie so einfach und stressfrei wie möglich gestalten können. Sie erreichen uns telefonisch unter 01782 652300 oder per E-Mail unter [email protected] jetzt sofort.
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